Hii si ushauri wa uwekezaji. Taarifa iliyotolewa ni kwa madhumuni ya elimu na ufahamu tu na haimaanishi mapendekezo ya kununua au kuuza bidhaa yoyote ya kifedha.
Broker wa hisa mwenye gharama ndogo anaweza kuokoa mfanyabiashara maelfu ya euro kwa muda wa kazi, na akiba hiyo hutokana na tume za chini, spread zilizo karibu zaidi, na kukosekana kwa ada za jukwaa. Mfanyabiashara anayechagua Broker wa gharama ndogo huweka sehemu kubwa zaidi ya faida.
Vichochezi vya gharama
Kichochezi cha kwanza cha gharama ni tume. Tume ni ada ya kudumu kwa kila biashara, na tume ndiyo gharama inayoonekana zaidi. Tume huanzia €0 kwa broker wa punguzo hadi €50 kwa kila biashara kwa broker wa huduma kamili. Tume ndiyo gharama kubwa zaidi kwa wafanyabiashara wa mara kwa mara, na tume ndiyo gharama rahisi zaidi kulinganisha.
Kichochezi cha pili cha gharama ni spread. Spread ni tofauti kati ya bei ya zabuni (bid) na bei ya ombi (ask), na spread ndiyo malipo ya broker kwa kutekeleza biashara. Spread huanzia asilimia 0.01 kwenye hisa zenye uhitaji mkubwa (liquid) hadi asilimia 1 kwenye hisa zisizo na uhitaji (illiquid). Spread ndiyo gharama kubwa zaidi kwa wafanyabiashara wanaofanya biashara mara kwa mara, na spread ndiyo gharama inayopuuzwa zaidi.
Kichochezi cha tatu cha gharama ni ada ya jukwaa (platform fee). Ada ya jukwaa ni ada ya kudumu ya kila mwezi au kila mwaka kwa jukwaa la biashara, na ada ya jukwaa huanzia €0 hadi €50-€100 kwa mwezi. Ada ya jukwaa ndiyo gharama kubwa zaidi kwa wafanyabiashara wenye akaunti ndogo, na ada ya jukwaa ni gharama ya kudumu bila kujali shughuli za biashara.
Kichochezi cha nne cha gharama ni malipo ya ufadhili (financing charge). Malipo ya ufadhili ni gharama ya kulala usiku kucha ya kushikilia nafasi yenye leverage, na malipo ya ufadhili huanzia asilimia 1 hadi asilimia 5 kwa mwaka.
Masafa ya kawaida
Broker wa punguzo hutoza €0-€10 kwa kila biashara kwa tume, pamoja na spread nyembamba kwenye hisa zenye uhitaji mkubwa, hakuna ada ya jukwaa, hakuna ada ya kutofanya kazi, na hakuna ada ya kutoa pesa. Gharama ya jumla ni €5-€15 kwa kila biashara, na gharama ya jumla ni asilimia ndogo ya ukubwa wa kawaida wa nafasi.
Broker wa huduma kamili hutoza €20-€50 kwa kila biashara kwa tume, pamoja na spread pana, ada ya jukwaa ya €20-€50 kwa mwezi, ada ya kutofanya kazi ya €0-€50 kwa robo mwaka, na ada ya kutoa pesa ya €0-€25. Gharama ya jumla ni €50-€100 kwa kila biashara, na gharama ya jumla ni asilimia kubwa ya ukubwa wa kawaida wa nafasi.
Market maker hutoza €0 kwa tume, lakini kwa spread pana. Gharama ya jumla inategemea spread, na gharama ya jumla imefichwa kwenye spread.
Jinsi ya kupata broker wa gharama ya chini
Hatua ya kwanza ni kulinganisha tume. Mteja anapaswa kutafuta broker mwenye tume ya chini, na mteja anapaswa kulinganisha tume kati ya broker tatu hadi tano. Mteja pia anapaswa kuangalia spread, kwa sababu spread ndiyo gharama iliyofichwa.
Hatua ya pili ni kuepuka ada ya jukwaa. Mteja anapaswa kutafuta broker asiye na ada ya jukwaa, na mteja anapaswa kupima ada ya jukwaa dhidi ya gharama ya jukwaa mbadala. Ada ya jukwaa ni gharama ya kudumu, na ada ya jukwaa huumiza akaunti ndogo zaidi.
Hatua ya tatu ni kuepuka ada ya kutofanya kazi. Mteja anapaswa kutafuta broker asiye na ada ya kutofanya kazi, na mteja anapaswa kupima ada ya kutofanya kazi dhidi ya gharama ya broker mbadala. Ada ya kutofanya kazi ni rahisi kuepukwa kwa kufanya biashara angalau mara moja kwa kila robo mwaka.
Hatua ya nne ni kuepuka ada ya kutoa pesa. Mteja anapaswa kutafuta broker asiye na ada ya kutoa pesa, na mteja anapaswa kutumia njia ya malipo isiyotoza ada.
Hatua ya tano ni kupunguza gharama ya ufadhili. Mteja anapaswa kutafuta broker mwenye gharama ya ufadhili ya chini.
Maswali ya kuuliza
Swali la kwanza ni tume kwa kila biashara. Mteja anapaswa kuuliza ratiba ya tume, na mteja anapaswa kulinganisha tume kati ya Broker. Mteja anapaswa pia kuuliza kuhusu spread kwenye bidhaa za kawaida za mteja.
Swali la pili ni ada ya jukwaa. Mteja anapaswa kuuliza ada ya jukwaa, na mteja anapaswa kulinganisha ada ya jukwaa kati ya Broker. Mteja anapaswa pia kuuliza kuhusu ada ya kutofanya kazi, ada ya kutoa pesa, na ada ya kubadilisha sarafu.
Swali la tatu ni gharama ya ufadhili. Mteja anapaswa kuuliza gharama ya ufadhili, na mteja anapaswa kulinganisha gharama ya ufadhili kati ya Broker. Mteja anapaswa pia kuuliza kuhusu kiwango cha swap, na mteja anapaswa kutafuta Broker mwenye kiwango cha chini cha swap.
Swali la nne ni amana ya chini kabisa. Mteja anapaswa kuuliza amana ya chini kabisa, na mteja anapaswa kulinganisha amana ya chini kabisa kati ya Broker. Mteja anapaswa pia kuuliza kuhusu aina za akaunti, na mteja anapaswa kutafuta akaunti inayolingana na mahitaji ya mteja.
Mambo ya kuzingatia kuhusu biashara (trade-offs)
Biashara ya kwanza ya kuzingatia ni gharama dhidi ya huduma. Broker wa gharama ya chini hutoa gharama ndogo lakini huduma ndogo, na Broker wa gharama ya juu hutoa gharama ya juu lakini huduma mbalimbali. Mfanyabiashara anapaswa kumlinganisha Broker na mahitaji yake, na asilipe kwa huduma ambazo hatumii.
Biashara ya pili ya kuzingatia ni gharama dhidi ya jukwaa (platform). Broker wa gharama ya chini anaweza kuwa na jukwaa la msingi, na Broker wa gharama ya juu anaweza kuwa na jukwaa la kiwango cha juu (premium). Mfanyabiashara anapaswa kujaribu jukwaa kwa akaunti ya majaribio (demo account), na kuchagua Broker ambaye jukwaa lake linaendana na mtindo wa mfanyabiashara.
Biashara ya tatu ya kuzingatia ni gharama dhidi ya utafiti (research). Broker wa gharama ya chini anaweza kuwa na utafiti mdogo, na Broker wa gharama ya juu anaweza kuwa na utafiti wenye nguvu. Mfanyabiashara anayehusisha uchambuzi wa kiufundi (technical analysis) anaweza kuchagua Broker wa gharama ya chini, na mfanyabiashara anayehusisha uchambuzi wa kimsingi (fundamental analysis) anaweza kuchagua Broker wa gharama ya juu.
Maswali ya kawaida kuhusu mawakala wa gharama ndogo
Mwakala gani ndiye wa bei nafuu zaidi? Mwakala wa bei nafuu zaidi hutegemea kiasi cha biashara cha mfanyabiashara na eneo la mfanyabiashara. Mfanyabiashara anapaswa kulinganisha gharama zote, ikiwemo tume, spread, ada ya jukwaa, ada ya kutofanya kazi, na ada ya kubadilisha sarafu.
Je, mawakala wa gharama ndogo ni salama? Ndiyo, ikiwa wakala amesimamiwa na wakati wakala anapotenganisha fedha za mteja. Usalama hutegemea usimamizi na sifa ya wakala, si kwenye modeli ya punguzo yenyewe.
Je, naweza kubadili kutoka kwa wakala wa gharama kubwa kwenda kwa wakala wa gharama ndogo? Ndiyo, mfanyabiashara anaweza kubadili wakati wowote. Mfanyabiashara anaweza kuhamisha hisa kwa namna ya in-kind kwenda kwa wakala mpya, na mfanyabiashara anaweza kufunga nafasi za pesa taslimu. Kubadili huku ni jambo la kawaida, na ni njia ya kuweka mapato mengi zaidi.
Rasilimali zinazohusiana
- Ada za Wakala wa Uuzaji
- Ada za Wakala wa Uuzaji → Ada Zilizofichwa Zimefafanuliwa
- Wakala Bora wa Hisa
Pa kuanzia
Ukitathmini mawakala wa hisa wenye gharama ndogo, hatua ya kwanza yenye manufaa zaidi ni kutambua vichochezi vya gharama vinavyoendana zaidi na mtindo wako wa biashara, na kulinganisha gharama ya jumla kati ya mawakala watatu hadi tano. Orodha yetu ya linganisho la broker inaonyesha mawakala na ratiba za ada, ambazo kwa pamoja hukueleza broker anakutoza nini kabla hujafungua akaunti.