Hii si ushauri wa uwekezaji. Taarifa iliyotolewa ni kwa madhumuni ya elimu na ufahamu tu na haimaanishi mapendekezo ya kununua au kuuza bidhaa yoyote ya kifedha.
Uuzaji wa kijamii kama mkakati unamaanisha kufanya maamuzi yako ya biashara kulingana na matendo ya wafanyabiashara wengine, kwa kawaida kupitia jukwaa linaloonyesha utendaji, nafasi (positions), na vipimo vya hatari vya wafanyabiashara bora kwenye jukwaa hilo. Mfanyabiashara huchagua mfanyabiashara mmoja au kundi la wafanyabiashara ili kufuata, na jukwaa huiga kiotomatiki nafasi za wafanyabiashara waliochaguliwa kuziingiza kwenye akaunti ya anayefuata.
Mbinu hii inafaa zaidi kwa wanaoanza ambao hawana mkakati wao uliothibitishwa, na kwa wafanyabiashara wanaotaka kusambaza uwekezaji wao kwenye mikakati mingi bila kusimamia kila nafasi kwa kujitegemea. Mbinu hii huwa na manufaa kidogo kwa wafanyabiashara wenye uzoefu ambao wana mkakati uliothibitishwa, kwa sababu utendaji wa mfanyabiashara wa kijamii mara nyingi hauwi thabiti kwa muda.
Jinsi biashara ya kijamii inavyofanya kazi
Jukwaa la biashara ya kijamii huonyesha mtiririko (feed) wa wafanyabiashara, takwimu zao za utendaji, nafasi zao zilizo wazi, vipimo vya hatari (risk metrics), na historia yao ya biashara. Mfuasi huchagua mfanyabiashara kulingana na vipimo hivyo, na jukwaa hunakili nafasi za mfanyabiashara huyo kwenye akaunti ya mfuasi kwa uwiano uliowekwa (kwa mfano, 0.5× ikiwa mfuasi anataka kuchukua nusu ya hatari).
Kunakili kunafanywa kiotomatiki na jukwaa. Mfanyabiashara anapofungua nafasi, jukwaa hufungua nafasi ile ile kwenye akaunti ya mfuasi kwa uwiano uliowekwa. Mfanyabiashara anapofunga nafasi, jukwaa hufunga nakala hiyo. Mfuasi hafanyi maamuzi yoyote ya biashara; biashara ya mfuasi inategemea maamuzi ya mfanyabiashara anayefuatiwa pekee.
Jukwaa la biashara ya kijamii ni tofauti na copy trading (ambapo mfuasi huchagua mkakati au kwingineko fulani badala ya mfanyabiashara) na mirror trading (ambapo mfuasi hunakili biashara moja kulingana na ishara). Biashara ya kijamii inalenga kufuata mfanyabiashara, si mkakati.
Vipimo vinavyojali
Kipimo muhimu zaidi ni kupungua kwa thamani kwa kiwango cha juu (maximum drawdown), si faida (return). Mfanyabiashara ambaye amepata faida ya 50% katika mwaka uliopita akiwa na kupungua kwa thamani kwa 40% ana uwezekano mkubwa wa kupungua kwa thamani nyingine ya 40% katika mwaka unaofuata kuliko mfanyabiashara ambaye amepata faida ya 20% akiwa na kupungua kwa thamani kwa 10%. Kupungua kwa thamani ndiko kipimo kinachoonyesha mfuasi jinsi hali mbaya zaidi (worst-case experience) inavyoonekana.
Kipimo cha pili ni idadi ya biashara (trades). Mfanyabiashara mwenye biashara 500 katika mwaka uliopita ana rekodi ya uthabiti zaidi kuliko mfanyabiashara mwenye biashara 20 katika kipindi hicho hicho. Ukubwa wa sampuli (sample size) ndio msingi wa uaminifu wa kistatistiki wa vipimo hivyo.
Kipimo cha tatu ni “ngozi kwenye mchezo” (skin in the game) ya mfanyabiashara. Mfanyabiashara ambaye pia anafanya biashara kwa mtaji wake mwenyewe pamoja na wafuasi anaendana zaidi na maslahi ya wafuasi kuliko mfanyabiashara ambaye anafanya biashara kwa mtaji wa wafuasi tu. Ngozi kwenye mchezo ndiyo utaratibu muhimu zaidi wa usimamizi (governance mechanism) kwenye jukwaa la social trading.
Hatari za biashara ya kijamii (social trading)
Hatari ya kwanza ni upendeleo wa kuishi (survivorship bias). Wafanyabiashara wanaoonekana kwenye jukwaa ni wale ambao wameendelea kuishi kwa muda mrefu vya kutosha kujenga rekodi ya utendaji. Wafanyabiashara ambao waliangusha akaunti zao hawanaonekana, na mfuasi anaona mifano bora tu ya hali ya “best-case” ya muundo wa biashara ya kijamii.
Hatari ya pili ni ucheleweshaji wa kunakili (copy delay). Kwenye majukwaa mengi, nafasi za mfuasi hufunguliwa na kufungwa kwa kuchelewa kwa sekunde chache hadi dakika chache baada ya nafasi za mfanyabiashara anayefuatiwa. Kwenye soko lenye kasi, ucheleweshaji unaweza kusababisha tofauti kubwa katika bei za kuingia na kutoka, na tofauti hiyo hupunguza utendaji wa kunakili ikilinganishwa na ule wa asili.
Hatari ya tatu ni hatari ya jukwaa (platform risk). Jukwaa la biashara ya kijamii ni huduma ya mtu wa tatu iliyounganishwa na Broker. Ikiwa jukwaa litaenda nje ya mtandao, kunakili kwa mfuasi kunakatizwa. Ikiwa jukwaa litaacha kufanya kazi, historia ya kunakili na uhusiano na mfanyabiashara anayefuatiwa vinaweza kupotea.
Hatari ya nne ni kutawanya kupita kiasi (over-diversification). Mfuasi anayenakili wafanyabiashara 10 tofauti anawezaishia na kwingineko (portfolio) iliyotawanyika sana kiasi kwamba faida (edge) ya kila mfanyabiashara hupunguzwa. Athari ya jumla inaweza kuwa karibu na sifuri, huku mfuasi akilipa ada za jukwaa la biashara ya kijamii bila kupata faida.
Jinsi ya kutumia social trading kama mkakati
Jibu la ukweli ni kutumia social trading kama hatua ya kuanzia, si kama mkakati wa kudumu. Mfanyabiashara anayefuata social trader kwa miezi 6-12 hujifunza kuhusu mkakati wa huyo mfanyabiashara, usimamizi wa hatari wa huyo mfanyabiashara, na tabia yake katika hali tofauti za soko. Kisha mfuasi anaweza kuamua kama atachukua mkakati huo, kuubadilisha, au kuendeleza wake mwenyewe.
Mfuasi pia anapaswa kutumia jukwaa la social trading kama zana ya kujifunza, si kama zana ya kukabidhi. Mfuasi anapaswa kuchunguza maamuzi ya social trader aliyemfuata, kuelewa sababu, na kutumia masomo hayo kwenye biashara yake mwenyewe. Jukwaa la social trading ni darasa, si msimamizi wa kwingineko.
Rasilimali zinazohusiana
Mahali pa kuanzia
Ikiwa unachunguza social trading kama mkakati, vipengele muhimu zaidi vya kulinganisha ni vipimo vya uteuzi wa mfanyabiashara, ucheleweshaji wa kunakili, muundo wa ada, na ujumuishaji wa jukwaa na Broker wako. Makala yetu ya linganisho la broker yanaorodhesha Broker ambao hutoa social trading na vipengele vinavyopatikana, ambavyo kwa pamoja vinakuonyesha jinsi jukwaa linavyoonekana kabla hujafuata mfanyabiashara wako wa kwanza.