ఇది పెట్టుబడి సలహా కాదు. అందించిన సమాచారం కేవలం విద్యా మరియు సమాచార ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే이며 ఏదైనా ఆర్థిక ఉత్పత్తిని కొనుగోలు చేయాలని లేదా అమ్మాలని సిఫారసు చేయదు.
Fidelity మరియు Vanguard దీర్ఘకాలిక, తక్కువ-ఖర్చుతో పెట్టుబడుల గురించి చర్చలో ఆధిపత్యం చెలాయించే రెండు పేర్లు. Fidelity మరింత సమగ్ర ఫీచర్లతో కూడిన బ్రోకరేజ్ ప్లాట్ఫారమ్, బలమైన పరిశోధన, మరియు జీరో-ఎక్స్పెన్స్-రేషియో ఇండెక్స్ ఫండ్స్ను అందిస్తుంది. Vanguard ప్రత్యేకమైన క్లయింట్-యాజమాన్య నిర్మాణం, పరిశ్రమలోనే అత్యధికంగా లభించే తక్కువ-ఖర్చు ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు ETFలు, అలాగే సంరక్షణాత్మక నిర్వహణకు 50 ఏళ్ల ట్రాక్ రికార్డును అందిస్తుంది. దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు ఈ రెండూ అద్భుతమైన ఎంపికలు; తేడాలు ప్లాట్ఫారమ్ అనుభవం, ఫండ్ ఎంపిక, మరియు యాజమాన్య తత్వంలో ఉన్నాయి.
రుసుములు మరియు ఖర్చులు
| ఖర్చు | Fidelity | Vanguard |
|---|---|---|
| స్టాక్/ETF ట్రేడ్స్ | $0 | $0 |
| ఆప్షన్స్ (ప్రతి కాంట్రాక్ట్) | $0.65 | $0.65 |
| మార్జిన్ రేటు ($50K) | ~7.75% | ~9.5% |
| ఇన్-హౌస్ ఇండెక్స్ ఫండ్ కనిష్ట ER | 0.00% (Fidelity Zero ఫండ్స్) | 0.03% (Vanguard Total Market) |
| మ్యూచువల్ ఫండ్ ట్రాన్సాక్షన్ ఫీ | Fidelity ఫండ్స్పై $0, 3,400+ NTF | Vanguard ఫండ్స్పై $0 |
| ACAT ట్రాన్స్ఫర్ (అవుట్) | $0 | $0 |
| ఖాతా కనిష్టం | $0 | $0 |
| పేపర్ స్టేట్మెంట్స్ | ఉచితం (ఎలక్ట్రానిక్) | $25/సంవత్సరం (బ్యాలెన్స్ <$10K అయితే) |
విజేత: Fidelity — జీరో-ఎక్స్పెన్స్-రేషియో ఫండ్స్, తక్కువ మార్జిన్ రేట్లు, మరియు ఖాతా ఫీజులు లేవు. Vanguard, పేపర్ స్టేట్మెంట్స్ పొందే $10,000 కంటే తక్కువ బ్యాలెన్స్ ఉన్న ఖాతాల కోసం $25 వార్షిక ఫీ వసూలు చేస్తుంది, అయితే ఇది తప్పించుకోవచ్చు.
నిధుల ఎంపిక
Fidelity నిధులు: Fidelity యొక్క ఇన్-హౌస్ నిధుల జాబితాలో నాలుగు జీరో-ఎక్స్పెన్స్-రేషియో ఇండెక్స్ నిధులు (FZROX, FZILX, FNILX, FZIPX) మరియు తక్కువ ఖర్చుతో నిర్వహించే యాక్టివ్గా నిర్వహిత నిధుల విస్తృత ఎంపిక ఉంది. Fidelity యొక్క ప్లాట్ఫారమ్ వేలాది మూడో-పక్ష నిధులకు ప్రాప్యతను కూడా అందిస్తుంది; వాటిలో చాలా వాటికి ట్రాన్సాక్షన్ ఫీజు లేదు.
Vanguard నిధులు: Vanguard యొక్క నిధుల జాబితా తక్కువ ఖర్చుతో ఇండెక్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి పరిశ్రమ ప్రమాణం. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) మరియు Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ప్రపంచంలోనే అతిపెద్దవి మరియు అత్యంత విస్తృతంగా కలిగిన నిధుల్లో కొన్ని. Vanguard యొక్క యాజమాన్య నిర్మాణం — ఆ నిధులే ఆ కంపెనీని కలిగి ఉంటాయి, మరియు నిధుల పెట్టుబడిదారులు ఆ నిధులను కలిగి ఉంటారు — అంటే లాభాలు తక్కువ ఎక్స్పెన్స్ రేషియోల రూపంలో పెట్టుబడిదారులకు తిరిగి వస్తాయి.
విజేత: దాదాపు సమం. Fidelity అత్యల్ప ఖర్చుతో నిధులను (జీరో-ఎక్స్పెన్స్-రేషియో) అందిస్తుంది. Vanguard తక్కువ ఖర్చుతో ఉన్న ఇండెక్స్ నిధులలో అత్యంత విస్తృత ఎంపికను, అలాగే దీర్ఘకాల పెట్టుబడిదారులతో సరిపోయే ప్రత్యేక యాజమాన్య నిర్మాణాన్ని అందిస్తుంది.
పరిశోధన మరియు విద్య
Fidelity: బహుళ ప్రొవైడర్ల నుండి విస్తృత పరిశోధన (Morningstar, Argus, Zacks మరియు ఇతరులు), వివరమైన స్టాక్ మరియు ETF స్క్రీనర్లు, వ్యాసాలు మరియు వీడియోలతో కూడిన లెర్నింగ్ సెంటర్, అలాగే రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్ సాధనాలు. Fidelity యొక్క ప్లాట్ఫారమ్లో అందుబాటులో ఉన్న పరిశోధన ఏ ఇతర Broker కంటే అత్యంత సమగ్ర వాటిలో ఒకటి.
Vanguard: పరిశోధన ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది కానీ Fidelity కంటే పరిమితంగా ఉంటుంది. Vanguard వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీ విశ్లేషణ కంటే దీర్ఘకాలిక, విభిన్నీకరించిన పోర్ట్ఫోలియో నిర్మాణంపై ఎక్కువ దృష్టి పెడుతుంది. విద్యా కంటెంట్ క్రమశిక్షణతో కూడిన, తక్కువ ఖర్చుతో పెట్టుబడి చేసే సూత్రాలపై కేంద్రీకృతమై ఉంటుంది.
విజేత: Fidelity — మరింత సమగ్ర పరిశోధన మరియు స్క్రీనింగ్ సాధనాలు.
వేదిక అనుభవం
Fidelity: వెబ్ వేదిక పనికొచ్చే విధంగా మరియు సమగ్రంగా ఉంది. డెస్క్టాప్ వేదిక Active Trader Pro స్ట్రీమింగ్ డేటా మరియు పరిశోధనను అందిస్తుంది, కానీ thinkorswim లేదా TWS కంటే అంతగా అభివృద్ధి చెందలేదు. మొబైల్ యాప్ బలంగా ఉంది; ప్రారంభకుల కోసం సరళీకృత వెర్షన్ (Fidelity Spire) అందుబాటులో ఉంది.
Vanguard: వేదిక పనికొచ్చే విధంగా ఉన్నప్పటికీ పాతదిగా అనిపిస్తుంది. నావిగేషన్ పోటీదారులతో పోలిస్తే అంతగా సహజంగా లేదు. మొబైల్ యాప్ మెరుగుపడింది, కానీ ఇంకా Fidelity, Schwab, మరియు యాప్-ఆధారిత పోటీదారుల కంటే వెనుకబడి ఉంది. Vanguard వేదిక కాలానుగుణంగా ETF కొనుగోళ్లు మరియు పోర్ట్ఫోలియో సమీక్ష కోసం సరిపోతుంది; ఇది యాక్టివ్ ట్రేడింగ్ కోసం రూపొందించబడలేదు.
విజేత: Fidelity — మరింత ఆధునిక, ఫీచర్లతో నిండిన వేదిక.
భద్రత
ఈ రెండు Brokerలు అత్యంత సురక్షితమైన ఆర్థిక సంస్థలలో ఉన్నాయి. Fidelity వద్ద మొత్తం స్థాయిలో $1B+ అధిక SIPC బీమా ఉంది. Vanguard యొక్క ప్రత్యేకమైన క్లయింట్-స్వంత నిర్మాణం ప్రమాదం వైపు షేర్హోల్డర్ ఒత్తిడిని తొలగిస్తుంది.
| భద్రతా అంశం | Fidelity | Vanguard |
|---|---|---|
| SEC/FINRA | అవును | అవును |
| SIPC + అధికం | $500K + $1B+ మొత్తం | $500K + $250M మొత్తం |
| యాజమాన్యం | ప్రైవేట్ (Johnson కుటుంబం, ఉద్యోగులు) | క్లయింట్-స్వంతం (మ్యూచువల్) |
| సంవత్సరాలు | 78 | 50 |
| భద్రతా హామీ | 100% అనధికార కార్యకలాపం | అధికారిక హామీ లేదు |
| సెక్యూరిటీస్ లెండింగ్ | ఆప్ట్-ఇన్ | లేదు (రిటైల్) |
విజేత: దాదాపు సమం. రక్షణ విషయంలో భిన్నమైన విధానాలతో, రెండూ అత్యంత సురక్షితమైనవే.
మీ ప్రొఫైల్కు ఏ Broker సరిపోతుంది
Fidelity ని ఎంచుకోండి, మీరు:
- జీరో-ఎక్స్పెన్స్-రేషియో ఇండెక్స్ ఫండ్స్ కావాలనుకుంటే
- బలమైన పరిశోధన, స్క్రీనర్లు, మరియు విద్యను విలువైనవిగా భావిస్తే
- ఆధునిక, పూర్తి-ఫీచర్లతో కూడిన ప్లాట్ఫారమ్ కావాలనుకుంటే
- మార్జిన్ను ఉపయోగిస్తే (తక్కువ రేట్లు)
- FDIC-ఇన్స్యూర్డ్ క్యాష్ స్వీప్ ద్వారా $5M వరకు కావాలనుకుంటే
Vanguard ని ఎంచుకోండి, మీరు:
- క్లయింట్-ఓన్డ్ నిర్మాణాన్ని (బాహ్య షేర్హోల్డర్లు లేని) విలువైనదిగా భావిస్తే
- Vanguard ఫండ్ ఎకోసిస్టమ్ను ఇష్టపడితే
- మీరు అరుదుగా లాగిన్ అయ్యే, పూర్తిగా buy-and-hold ఇన్వెస్టర్ అయితే
- రిటైల్ సెక్యూరిటీలను లెండ్ చేయని Broker కావాలనుకుంటే
తుది నిర్ణయం
చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు, Fidelity మరింత సమగ్ర ప్యాకేజీని అందిస్తుంది: ఫండ్స్ మరియు మార్జిన్పై తక్కువ ఖర్చులు, బలమైన పరిశోధన, మరియు ఆధునిక ప్లాట్ఫారమ్. Vanguard యొక్క క్లయింట్-యాజమాన్య నిర్మాణం మరియు ఫండ్ ఎకోసిస్టమ్, ఆ లక్షణాలను ప్రత్యేకంగా విలువ చేసే పెట్టుబడిదారులకు ఇప్పటికీ ఆకర్షణీయంగా ఉంటాయి. ఏ Broker అయినా దీర్ఘకాలిక, కొనుగోలు చేసి పట్టుకునే (buy-and-hold) పెట్టుబడిదారునికి బాగా సరిపోతుంది.
పెట్టుబడులు రిస్క్తో కూడుకున్నవి. ఈ పోలికలో అఫిలియేట్ లింకులు ఉన్నాయి. మా పూర్తి Fidelity సమీక్ష మరియు Vanguard సమీక్ష చదవండి.