Hindi ito payo sa pamumuhunan. Ang impormasyong ibinigay ay para sa mga layuning pang-edukasyon at pang-impormasyon lamang at hindi ito bumubuo ng rekomendasyon na bumili o magbenta ng anumang produktong pampinansyal.
Binago ng teknolohiya ang industriya ng brokerage sa nakalipas na dalawang dekada, at ang teknolohiyang ito ay patuloy na nagtutulak sa pagbabago. Ang trader na dati ay kailangang tumawag sa Broker para maglagay ng trade ay maaari na ngayong ilagay ang trade mula sa isang telepono sa loob ng ilang segundo. Nabawasan ng teknolohiya ang gastos, tumaas ang bilis, at pinalawak ang access.
Ang paglipat sa online at mobile
Ang unang paglipat ay mula sa offline patungo sa online. Ang Broker na dati ay nagpapatakbo mula sa isang network ng sangay ay ngayon ay nagpapatakbo mula sa isang website at isang mobile app, at ang Broker na dati ay gumagamit ng daan-daang broker ay ngayon ay gumagamit ng isang maliit na team ng mga developer. Ang paglipat na ito ay nagbawas ng cost structure, at ang mas mababang cost ay ipinasa sa trader sa anyo ng mas mababang commissions at mas mahigpit na spreads.
Ang mobile trading ay naging pangunahing channel para sa maraming trader, at ang mobile app ang pinakamahalagang bahagi ng alok ng Broker. Ang trader na nagbabalangkas ng pagsusuri sa isang Broker ay dapat subukan ang mobile app, at dapat maghanap ng Broker na may malakas na mobile experience. Ang mobile app ay dapat mabilis, maaasahan, at puno ng mga feature, at dapat suportahan ng mobile app ang mga order types, ang charting, at ang mga alerts na kailangan ng trader.
Ang pag-usbong ng zero commissions
Ang ikalawang pagbabago ay ang pagtaas ng zero commissions. Maraming malalaking Broker ang nagbawas ng commission sa mga trade ng stock at ETF, at kumikita ang mga Broker mula sa spread, payment para sa order flow, at margin lending. Ang zero-commission model ay naglagay ng presyon sa mga tradisyunal na Broker, at ang mga tradisyunal na Broker ay napilitang ibaba ang commission para manatiling mapagkumpitensya.
Ang trader na nakikinabang sa zero-commission model ay dapat pa ring ihambing ang kabuuang gastos, at dapat tingnan ang spread, platform fee, inactivity fee, at currency conversion fee. Ang kabuuang gastos sa isang zero-commission Broker ay maaaring mas mataas kaysa sa kabuuang gastos sa isang low-commission Broker, at hindi dapat ipagpalagay ng trader na ang zero ay palaging ang pinakamura.
Ang papel ng AI at machine learning
Ang ikatlong shift ay ang papel ng AI at machine learning. Ginagamit ng Broker ang AI para makita ang panloloko, para magbigay ng customer support, para magrekomenda ng mga trade, at para ma-optimize ang portfolio. Ang AI ay nagiging pangunahing bahagi ng alok ng Broker, at inaasahang mas magiging malaking papel nito sa hinaharap.
Ang trader na gumagamit ng mga AI-powered na tool ay makakatipid ng oras, at ang trader na gumagamit ng mga AI-powered na tool ay makakagawa ng mas magagandang desisyon. Dapat maghanap ang trader ng Broker na gumagamit ng AI nang responsable, at dapat maghanap ang trader ng Broker na nagpapaliwanag ng mga rekomendasyon ng AI.
Ang pag-usbong ng mga robo-advisors
Ang ikaapat na pagbabago ay ang pag-usbong ng mga robo-advisors. Ang robo-advisor ay naging isang makabuluhang bahagi ng industriya ng brokerage, at ang robo-advisor ay popular sa mga mas batang mamumuhunan. Gumagamit ang robo-advisor ng mga algorithm upang buuin at pamahalaan ang isang portfolio, at ang robo-advisor ay naniningil ng management fee na 0.25 porsiyento hanggang 0.75 porsiyento kada taon.
Ang robo-advisor ay nagdulot ng presyon sa mga tradisyunal na advisor, at ang mga tradisyunal na advisor ay napilitang ibaba ang mga bayarin. Ang advisor na naniningil ng 1 porsiyento ng mga asset na nasa ilalim ng pamamahala ay hindi na competitive sa robo-advisor na naniningil ng 0.25 porsiyento.
Ang epekto sa diskarte sa pangangalakal
Ang unang epekto ay ang bilis. Ang mangangalakal na dati ay naghihintay ng tawag sa telepono para kumpirmahin ang pag-execute ay ngayon nakikita ang pag-execute sa real time, at ang mangangalakal ay maaaring ayusin ang posisyon agad. Ang bilis ay nagbago sa diskarte sa pangangalakal, at ang bilis ay nagbigay-daan sa high-frequency trading at algorithmic trading.
Ang ikalawang epekto ay ang data. Ang mangangalakal na dati ay tumatanggap ng pang-araw-araw na update sa presyo ay ngayon tumatanggap ng real-time na price feed, at ang real-time na data ay available sa chart, sa mga indicator, at sa mga alert. Ang data ay nagbago sa diskarte sa pangangalakal, at ang data ay nagbigay-daan sa mas sopistikadong technical analysis.
Ang ikatlong epekto ay ang access. Ang mangangalakal na dati ay kailangang may minimum na account na €10,000 ay ngayon puwedeng magbukas ng account na €100, at sapat na ang maliit na account para makapagsimula. Ang access ay nagbukas ng merkado sa mas malaking grupo ng mga mangangalakal, at ang access ay nagpalakas ng kompetisyon.
Ang mga hamon ng teknolohiya
Ang unang hamon ay ang seguridad. Iniimbak ng Broker ang personal at pinansyal na data ng trader, at ang data ay maaaring mailantad sa isang cyber attack. Dapat pumili ang trader ng Broker na may matibay na rekord sa seguridad, at dapat gumamit ang trader ng two-factor authentication.
Ang ikalawang hamon ay ang regulasyon. Nalampasan ng teknolohiya ang regulasyon, at nahihirapang makasabay ang regulator. Ang trader na gumagamit ng bagong teknolohiya ay dapat suriin ang katayuan sa regulasyon, at dapat maghanap ng Broker na regulado para sa mga produktong nais ng trader na ipag-trade.
Ang ikatlong hamon ay ang pagiging komplikado. Nagdagdag ang teknolohiya ng pagiging komplikado sa platform, at maaaring mas mahirap itong matutunan para sa mga baguhan. Dapat maglaan ng oras ang trader para matutunan ang platform, at dapat gumamit ang trader ng demo account bago lumipat sa live.
Mga karaniwang tanong tungkol sa teknolohiya at brokerage
Papalitan ba ng teknolohiya ang mga human broker? Hindi, hindi papalitan ng teknolohiya ang mga human broker, ngunit babaguhin ng teknolohiya ang papel ng human broker. Ang human broker ay tututok sa mga komplikadong sitwasyon, at ang human broker ay magbibigay ng personalized na payo.
Naiiwan ba ang zero-commission model na sustainable? Ang zero-commission model ay sustainable hangga't ang broker ay makakakitaan mula sa iba pang mga pinagmumulan ng kita. Dapat ihambing ng trader ang kabuuang gastos, at hindi dapat ipagpalagay ng trader na ang zero ay palaging ang pinakamurang opsyon.
Papalitan ba ng AI ang trader? Hindi, hindi papalitan ng AI ang trader, ngunit magiging tool ito para sa trader. Ang trader na gumagamit ng AI ay makakatipid ng oras, at ang trader na gumagamit ng AI ay makakagawa ng mas magagandang desisyon. Dapat maghanap ang trader ng broker na gumagamit ng AI nang responsable.
Mga kaugnay na mapagkukunan
Saan magsisimula
Kung sinusuri mo ang epekto ng teknolohiya sa brokerage, ang pinaka-kapaki-pakinabang na unang hakbang ay tukuyin ang mga trend na pinaka-may kaugnayan sa iyong istilo ng pangangalakal, at pumili ng Broker na mahusay na nakaposisyon para sa hinaharap. Ang aming broker comparison ay naglilista ng mga Broker at ang mga trend na kanilang sinusunod, na magkasama ay nagsasabi sa iyo kung ano ang iniaalok ng Broker bago mo buksan ang account.