Hindi ito payo sa pamumuhunan. Ang impormasyong ibinigay ay para sa mga layuning pang-edukasyon at pang-impormasyon lamang at hindi ito bumubuo ng rekomendasyon na bumili o magbenta ng anumang produktong pampinansyal.
Ang pagkabangkarote ng isang brokerage ay bihira, ngunit ang pagkabangkarote ay maaaring magkaroon ng malaking epekto sa mga pondo ng trader at sa mga posisyon ng trader. Dapat maunawaan ng trader ang mga proteksiyong naka-atas, ang mga hakbang na dapat gawin pagkatapos ng pagkabangkarote, at ang makatotohanang mga inaasahan sa pagbawi. Ang trader na naghahanda para sa pinakamasama ay makakapag-react nang mabilis, at ang trader na mabilis magre-react ay makababawas sa pinsala.
Ano ang mangyayari sa mga pondo sa isang bangkarota
Ang unang bagay na dapat malaman ay ang mga pondo ng trader ay hiwalay sa mga pondo ng pagpapatakbo ng brokerage. Ang paghihiwalay ay kinakailangan ng regulator, at ang paghihiwalay na ito ay nangangahulugang ang mga pondo ng trader ay hindi bahagi ng estate ng brokerage. Ang mga pondo ay itinatago sa isang hiwalay na account sa isang custodian bank, at ang mga pondo ay ibinabalik sa trader matapos ang proseso ng bangkarota.
Ang pangalawang bagay na dapat malaman ay maaaring ilipat ang mga posisyon ng trader sa ibang brokerage. Karaniwang inaayos ng regulator ang paglipat, at nangyayari ito sa loob ng ilang araw hanggang ilang linggo. Ang mga posisyon ng trader ay pinapanatili, at ang mga posisyon ng trader ay hindi ibinibenta (liquidated) sa presyo sa panahon ng bangkarota.
Ang pangatlong bagay na dapat malaman ay maaaring saklawin ng investor compensation scheme ang mga pagkalugi. Sinasaklaw ng scheme ang mga pagkalugi hanggang sa isang tiyak na halaga kung nabigo ang brokerage na ibalik ang mga segregated funds. Nag-iiba ang saklaw depende sa hurisdiksyon, at ang saklaw ay mula €20,000 hanggang €500,000 bawat kliyente.
Ang mga hakbang na dapat gawin
Ang unang hakbang ay manatiling kalmado at mangalap ng impormasyon. Ang trader ay hindi dapat mag-panic, at ang trader ay hindi dapat maglagay ng mga bagong trade. Dapat basahin ng trader ang mga komunikasyon ng brokerage, ang mga komunikasyon ng regulator, at ang mga ulat sa balita. Dapat hanapin ng trader ang mga opisyal na anunsyo, at ang trader ay hindi dapat umasa sa mga tsismis.
Ang ikalawang hakbang ay beripikahin ang posisyon at ang mga pondo. Dapat suriin ng trader ang balanse ng account, ang mga open positions, at ang trade history. Dapat i-download ng trader ang mga account statement, at dapat itago ng trader ang mga rekord sa isang ligtas na lugar. Kakailanganin ang mga rekord para sa proseso ng bankruptcy at para sa tax reporting.
Ang ikatlong hakbang ay sundin ang mga tagubilin ng regulator. Maglalabas ang regulator ng mga instruksyon kung paano i-claim ang mga pondo, kung paano ililipat ang mga positions, at kung paano magsampa ng reklamo. Dapat sundin ng trader nang maingat ang mga instruksyon, at dapat isumite ng trader ang mga kinakailangang dokumentasyon sa tamang oras.
Ang ikaapat na hakbang ay magbukas ng bagong account sa isa pang Broker. Kakailanganin ng trader ang bagong account para ipagpatuloy ang pag-trade, at dapat pumili ang trader ng isang regulated na Broker na may matibay na reputasyon. Ang trader ay hindi dapat magmadali sa desisyon, at dapat gamitin ng trader ang karanasan para pumili ng Broker na may mas mahusay na mga proteksyon.
Ang ikalimang hakbang ay isaalang-alang ang mga epekto sa buwis. Ang bankruptcy ay maaaring magkaroon ng mga kahihinatnan sa buwis, at ang trader ay dapat kumonsulta sa isang tax advisor. Matutulungan ng tax advisor ang trader na i-report ang bankruptcy sa tax return, at matutulungan din ng tax advisor ang trader na i-claim ang anumang mga pagkalugi.
Ang makatotohanang mga inaasahan sa pagbawi
Ang unang inaasahan ay ang oras. Ang proseso ng bangkarota ay maaaring tumagal ng ilang buwan hanggang ilang taon, at ang trader ay maaaring hindi makatanggap ng mga pondo hanggang sa matapos ang proseso. Dapat planuhin ng trader ang pagkaantala, at dapat may sapat na liquidity ang trader upang masakop ang mga gastusin sa pangangalakal habang may pagkaantala.
Ang ikalawang inaasahan ay ang halaga. Malamang na mababawi ng trader ang mga segregated funds, at malamang na mababawi rin ng trader ang mga posisyon. Maaaring hindi mabawi ng trader ang mga kita na sana ay nabuo sa panahon ng bangkarota, at maaaring hindi rin mabawi ang halaga ng abala.
Ang ikatlong inaasahan ay ang kabayaran para sa investor. Sinasaklaw ng kabayaran ang bahagi ng mga pagkalugi, at maaaring hindi nito masakop ang buong halaga. Dapat suriin ng trader ang saklaw sa nasasakupan ng trader, at dapat magsumite ng claim ang trader sa sandaling magbukas ang proseso.
Paano protektahan ang sarili mo
Ang unang proteksyon ay ang pumili ng isang regulated na Broker. Dapat na ang Broker ay regulated sa isang tier-1 na hurisdiksyon, at dapat na ihiwalay ng Broker ang mga pondo ng kliyente. Dapat beripikahin ng trader ang lisensya, at dapat basahin ng trader ang risk disclosure ng Broker.
Ang ikalawang proteksyon ay ang panatilihing maliit ang balanse. Hindi dapat itago ng trader ang buong trading capital sa iisang Broker, at dapat panatilihin ng trader ang isang bahagi ng capital sa pangalawang Broker o sa isang bangko. Binabawasan ng pag-iiba-iba ang epekto ng pagkabigo ng iisang Broker.
Ang ikatlong proteksyon ay ang paggamit ng two-factor authentication. Ang two-factor authentication ay nagdaragdag ng karagdagang layer ng seguridad sa account, at binabawasan ng two-factor authentication ang panganib ng hindi awtorisadong pag-access habang isinasagawa ang proseso ng bankruptcy.
Ang ikaapat na proteksyon ay ang pag-iingat ng mga rekord. Dapat itago ng trader ang mga account statement, ang mga trade confirmations, at ang mga dokumento sa buwis. Kakailanganin ang mga rekord para sa proseso ng bankruptcy, at kakailanganin ang mga rekord para sa pag-uulat ng buwis.
Mga karaniwang tanong tungkol sa pagkabangkarote ng brokerage
Ligtas ba ang aking mga pondo kung mabangkarote ang broker? Ang mga segregated funds ay ligtas, at ang mga pondo ay ibinabalik sa trader matapos ang proseso ng pagkabangkarote. Ang investor compensation scheme ay maaaring sumaklaw sa bahagi ng mga pagkalugi, at nag-iiba ang saklaw depende sa hurisdiksyon.
Maaari ba akong mag-trade habang nasa proseso ng pagkabangkarote? Hindi. Ang pag-trade ay sinuspinde sa panahon ng proseso ng pagkabangkarote, at ang trader ay hindi makakapaglagay ng mga bagong trade. Ang mga posisyon ng trader ay maaaring ilipat sa ibang brokerage, at ang mga posisyon ng trader ay hindi ibinibenta o nililikwida sa presyo sa panahon ng pagkabangkarote.
Paano kung ang broker ay hindi regulado? Ang hindi reguladong broker ay walang segregation ng funds, at ang broker ay walang investor compensation scheme. Maaaring mawala ng trader ang buong deposito, at ang trader ay may limitadong paraan ng paghabol. Dapat palaging pumili ang trader ng isang regulated broker.
Mga kaugnay na resources
Saan magsisimula
Kung nag-aalala ka tungkol sa pagkabangkarote ng brokerage, ang pinaka-kapaki-pakinabang na unang hakbang ay beripikahin ang lisensya, ang paghihiwalay ng mga pondo, at ang investor compensation scheme para sa mga brokerage na isinasaalang-alang mo. Ang aming broker comparison ay naglilista ng mga brokerage ayon sa hurisdiksyon at ayon sa regulasyon, na magkasamang nagsasabi sa iyo kung ano ang inaalok ng broker bago mo buksan ang account.