Mga Uri ng Account sa Brokerage 2026 — Cash, Margin, IRA, Joint, Custodial, at Higit Pa

Ang uri ng account na pipiliin mo ang magpapasiya kung paano binubuwisan ang iyong mga investment, kailan ka puwedeng mag-withdraw ng pera, kung magkano ang puwede mong i-contribute, at kung ano ang mangyayari sa iyong account kapag namatay ka. Ang pagpili ng maling uri ng account ay puwedeng magastos sa iyo ng sampu-sampung libong dolyar sa hindi kinakailangang buwis sa buong panahon ng pag-iinvest. Sinasaklaw ng hub na ito ang bawat uri ng brokerage account na available para sa mga investor sa US — mula sa pangunahing individual taxable account hanggang sa mga espesyal na retirement at custodial account — at tinutulungan ka nitong pumili ng tamang opsyon para sa iyong mga layunin.

Lahat ng Uri ng Account sa Isang Sulyap

Bago sumabak sa mga detalye, narito ang bawat kategorya ng brokerage account na available sa 2026 at kung ano ang nagpapakilala sa bawat isa:

Uri ng Account	Tax Treatment	2026 Contribution Limit	Mga Panuntunan sa Pag-withdraw	Pinakamainam Para Sa	Available Sa
Individual Taxable	Taxed annually	Unlimited	Kahit kailan	General investing	Lahat ng Broker
Joint (JTWROS)	Taxed annually	Unlimited	Kahit kailan	Mag-asawa	Karamihan sa mga Broker
Cash Account	Taxed annually	Unlimited	T+1 settlement	Mga nagsisimula, walang paghiram	Lahat ng Broker
Margin Account	Taxed annually	$2,000 min equity (FINRA)	Kahit kailan, posibleng margin calls	Leverage, short selling	Kailangan mag-apply
Traditional IRA	Tax-deferred	$7,000 ($8,000 age 50+)	59½+ (penalty bago)	Pre-tax retirement savings	Karamihan sa mga Broker
Roth IRA	Tax-free growth	$7,000 ($8,000 age 50+)	Contributions anytime	Post-tax retirement savings	Karamihan sa mga Broker
SEP IRA	Tax-deferred	25% ng income, max $70,000	59½+	Self-employed, small business	Fidelity, Schwab, Vanguard
Rollover IRA	Tax-deferred	N/A (transfer lang)	59½+	401(k) consolidation	Karamihan sa mga Broker
Custodial (UTMA/UGMA)	Child's tax rate	Gift tax limits	Sa edad 18-25	Mga menor de edad, pagbibigay	Fidelity, Schwab
529 Plan	Tax-free (education)	Varies by state	Mga gastusing pang-edukasyon	Pang-ipon sa kolehiyo	Mga specialized provider
Trust Account	Depende sa trust	Mga tuntunin ng trust	Ayon sa dokumento ng trust	Estate planning	Ilang Broker
Corporate/LLC	Entity-level	Unlimited	Mga panuntunan ng entity	Business investing	Kaunting Broker

Ang bawat uri ng account ay may natatanging layunin. Ang tamang pagpili ay nakadepende kung nag-iipon ka ba para sa retirement, namamahala ng pera para sa isang bata, namumuhunan bilang mag-asawa, o nagpapatakbo ng isang negosyo.

Indibidwal na Taxable Account — Ang Default

Ito ang karaniwang brokerage account. Nagdedeposito ka ng pera, bumibili ng mga investment, at nagbabayad ng buwis sa mga dividend at realized capital gains sa taon na nangyari ang mga ito. Walang contribution limits. Walang withdrawal restrictions. Walang mga kinakailangang edad. Walang income limits. Ito ang account na madalas na unang binubuksan ng karamihan sa mga investor dahil ito ang pinakasimple at pinaka-flexible.

Ang kapalit ay ang taxation: bawat dividend at bawat realized gain ay isang taxable event. Para sa mga long-term buy-and-hold investors na bihirang magbenta, ang tax drag ay minimal — ang long-term capital gains rates ay 0%, 15%, o 20% depende sa income. Para sa mga active traders, ang short-term gains mula sa mga posisyong hawak nang mas mababa sa isang taon ay binubuwisan sa ordinary income rates na mula 10% hanggang 37%, na maaaring makabuluhang magbawas sa net returns.

Sa kabila ng tax drag, ang indibidwal na taxable account ay mahalaga dahil sa flexibility nito. Magagamit mo ito para mag-ipon para sa down payment ng bahay, bumuo ng emergency fund gamit ang mga low-risk investment, makabuo ng dividend income, o mamuhunan ng sobrang cash na lampas sa mga limitasyon ng retirement account.

Cash Account vs. Margin Account — Kumpletong Paghahambing

Ang cash account ay nangangailangan sa iyo na bayaran nang buo ang mga trade gamit ang settled funds. Bumili ka ng $1,000 na stock, kailangan mo ng $1,000 sa account. Ang settlement ay T+1 (trade date plus isang business day). Walang Pattern Day Trader rule sa isang cash account — puwede kang mag-trade nang kasingdalas ng gusto mo basta gumagamit ka ng settled funds. Ang downside: kailangan mong maghintay para ma-settle ang mga trade bago mo muling magamit ang cash.

Maraming aktibong trader ang sinasadya ang paggamit ng cash accounts para iwasan ang mga paghihigpit sa PDT. Sa isang $5,000 cash account, puwede kang mag-day trade ng buong $5,000 araw-araw, naghihintay lang para sa settlement sa bawat pagkakataon.

Ang margin account ay nagbibigay-daan sa iyong mangutang ng pera mula sa Broker para bumili ng mas maraming securities kaysa sa pinapayagan ng iyong cash balance. Ang minimum equity para sa margin account ay $2,000 ayon sa FINRA rule. Maaari kang mangutang hanggang 50% ng purchase price ng mga stock sa ilalim ng Regulation T — ang $5,000 na cash ay nagbibigay-daan para bumili ng $10,000 na stock, na may $5,000 na hiniram sa margin interest rates na mula sa humigit-kumulang 5.5% hanggang 13% sa 2026, kung saan ang Interactive Brokers ay consistent na nag-aalok ng pinakamababang rates sa industriya.

Nalalapat ang Pattern Day Trader (PDT) rule sa mga margin account: ang apat o higit pang day trades sa loob ng limang business days ay nag-uuri sa iyo bilang pattern day trader, na nangangailangan ng minimum equity na $25,000. Kapag bumaba ka sa threshold na iyon, limitado ang day trading hanggang maibalik ang balanse.

Ano ang nagti-trigger ng margin call: kapag bumaba ang account equity mo sa maintenance margin requirement — karaniwang 25% hanggang 30% ng kabuuang market value — hinihingi ng Broker ang karagdagang pondo o ibinebenta ang iyong mga securities, kadalasan nang hindi mo pinapayagan, sa loob ng dalawa hanggang limang business days.

Halimbawa ng margin risk: Nagdeposito ka ng $5,000 at bumili ng $10,000 na stock, nangungutang ng $5,000 sa margin. Bumagsak ang stock ng 30%. Ang halaga ng position mo ay $7,000, ang loan mo ay $5,000 pa rin, at ang equity mo ay $2,000 — isang 60% na loss sa iyong unang investment. Kung bumagsak pa ang stock ng isa pang 10%, ang equity mo ay bababa sa $1,300, malamang na magti-trigger ng margin call. Pinapalakas ng margin ang parehong gains at losses.

Ang short selling ay nangangailangan ng margin account. Ang options trading na lampas sa level 1 (covered calls at cash-secured puts) ay karaniwan ding nangangailangan ng margin account. Para sa karamihan ng mga beginner at long-term investors, ang cash account ang tamang pagpili. Tingnan ang cash vs margin comparison guide para sa detalyadong breakdown.

Mga Retirement Account — Mas Malalim na Pagsusuri

Ang mga retirement account ay ang pinakamakapangyarihang mga tool sa pagbuo ng yaman na magagamit ng mga US investor dahil sa kanilang mga benepisyo sa buwis.

Traditional IRA

Ang mga kontribusyon ay maaaring mabawas sa buwis depende sa iyong kita at kung saklaw ka ng isang retirement plan sa lugar ng trabaho. Ang mga pamumuhunan ay lumalaki nang tax-deferred — walang buwis sa mga dividend o capital gains habang ang pera ay nananatili sa account. Ang mga withdrawal sa pagreretiro ay binubuwisan bilang ordinaryong kita. Ang Required Minimum Distributions (RMDs) ay magsisimula sa edad 73 sa 2026, at tataas sa edad 75 sa 2033 sa ilalim ng SECURE 2.0. Ang mga maagang withdrawal bago ang edad 59½ ay may kasamang 10% penalty kasama ang ordinaryong income tax, na may mga eksepsiyon para sa mga unang beses na pagbili ng bahay (hanggang $10,000), mga kwalipikadong gastusing pang-edukasyon, at ilang partikular na gastusing medikal.

Mga limitasyon sa kita para sa pagbabawas ng buwis sa mga kontribusyon sa Traditional IRA sa 2026 kung saklaw ka ng isang workplace retirement plan: ang mga single filer ay nagfa-phase out sa pagitan ng $79,000 at $89,000; ang married filing jointly ay nasa pagitan ng $126,000 at $146,000. Kapag lampas sa mga limitasyong ito, maaari ka pa ring mag-ambag — hindi mo lang maaaring ibawas ang kontribusyon.

Roth IRA

Ang mga kontribusyon ay hindi kailanman tax-deductible — nag-aambag ka ng pera na pagkatapos ng buwis. Ngunit ang lahat ng paglago ay tax-free, at ang mga qualified na withdrawal sa pagreretiro ay ganap na tax-free. Walang RMDs sa panahon ng buhay ng orihinal na may-ari. Maaari mong i-withdraw ang iyong mga kontribusyon (hindi ang mga earnings) anumang oras, para sa anumang dahilan, nang walang buwis o penalties — kaya mas flexible ang Roth IRA kaysa sa Traditional IRA para sa pag-access bago magretiro.

Mga limitasyon sa kita para sa direktang pagkontribusyon sa isang Roth IRA sa 2026: ang mga single filer ay nagfa-phase out sa pagitan ng $146,000 at $161,000; ang married filing jointly ay nasa pagitan ng $230,000 at $240,000.

Backdoor Roth IRA

Ang mga high-income earner na lampas sa Roth IRA income limits ay maaaring mag-contribute sa isang non-deductible Traditional IRA at pagkatapos ay i-convert ito sa isang Roth IRA. Walang income limits sa Roth conversions. Ang “pro-rata rule” ay nagpapahirap nito para sa mga investor na may umiiral na pre-tax IRA balances—hindi mo puwedeng ihiwalay lang ang bagong non-deductible contribution sa panahon ng conversion. Para maiwasan ito, maraming investor ang nagro-roll ng umiiral na pre-tax IRA balances sa isang workplace 401(k) bago isagawa ang backdoor Roth conversions. Ang Fidelity, Schwab, at Vanguard ay lahat na maayos na humahawak sa backdoor Roth conversions.

SEP IRA

Dinisenyo para sa mga self-employed na indibidwal at mga may-ari ng maliliit na negosyo. Ang mga employer ay maaaring mag-ambag ng hanggang 25% ng kabayaran ng empleyado (o 20% ng netong self-employment income para sa mga sole proprietor), na may limitasyon na $70,000 para sa 2026. Ang mga kontribusyon ay tax-deductible para sa negosyo. Tanging ang employer ang nag-aambag — hindi maaaring gumawa ng sarili nilang kontribusyon ang mga empleyado. Madaling i-set up na walang taunang kinakailangang pag-file ng Form 5500 para sa one-participant plans. Available sa Fidelity, Schwab, at Vanguard.

Rollover IRA

Ang Rollover IRA ay isang Traditional IRA na itinalaga upang tumanggap ng mga asset mula sa dating employer na 401(k), 403(b), o 457 plan. Ang direct rollover (trustee-to-trustee transfer) ay nakakaiwas sa paglikha ng taxable event at sa stress ng 60-day deadline. Kung ang lumang employer mo ay ipapadala ang tseke nang direkta sa iyo, may 20% na mandatory federal withholding, at mayroon kang 60 araw upang ideposito ang buong halaga — kasama ang na-withhold na bahagi — sa Rollover IRA upang maiwasan ang mga buwis at penalty.

Tunay na Halimbawa: Roth vs. Traditional sa Higit 30 Taon

$7,000 kada taon na ininvest sa loob ng 30 taon na may 7% average annual return ay lumalaki sa humigit-kumulang $660,000. Traditional IRA: nakatanggap ka ng mga tax deduction na nagkakahalaga ng $1,540 hanggang $2,590 kada taon (22% hanggang 37% bracket), pero binabayaran mo ang ordinary income tax sa bawat dolyar na inwithdraw. Roth IRA: walang upfront deduction, pero ang buong $660,000 ay tax-free. Kung mas mataas ang tax rate mo sa retirement kaysa ngayon, panalo ang Roth. Kung mas mababa, panalo ang Traditional. Karamihan sa mga batang investor ay nakikinabang sa Roth IRAs nang maaga sa kanilang mga karera kapag mas mababa ang kanilang income — at tax rate.

Tingnan ang IRA at retirement accounts guide para sa kumpletong breakdown ng contribution rules, income limits, at broker comparisons.

Mga Espesyal na Uri ng Account

Joint Account (JTWROS)

Pag-aari ng dalawang tao na may right of survivorship. Kapag namatay ang isang may-ari, awtomatikong napapasa ang mga asset sa nakaligtas na may-ari nang hindi dumadaan sa probate. Ito ang pinakakaraniwang uri ng account para sa mga mag-asawa. Ang parehong may-ari ay may buong kontrol — alinman sa kanila ay maaaring mag-trade, mag-withdraw, o isara ang account nang mag-isa. Available halos sa lahat ng Broker. Ang pangunahing panganib: maaaring maubos ng alinman sa may-ari ang account nang mag-isa.

Joint Account (TIC — Tenants in Common)

Pag-aari ng dalawa o higit pang tao sa tinukoy na porsyento (hal., 60/40). Sa pagkamatay, ang bahagi ng namatay na may-ari ay napupunta sa kanilang mga itinalagang tagapagmana, hindi awtomatiko sa kapwa may-ari. Ginagamit para sa mga partnership na hindi mag-asawa, mga kaayusan sa negosyo, o pagpaplano ng estate kung saan hindi ninanais ang awtomatikong paglipat sa nakaligtas. Hindi lahat ng Broker ay sumusuporta sa TIC — kumpirmahin ang availability bago umasa sa istrukturang ito.

Custodial Account (UTMA/UGMA)

Ang isang adult (custodian) ay namamahala ng mga asset para sa isang menor de edad (beneficiary). Ang kontrol ay lumilipat sa bata sa edad ng legal na adulthood — karaniwan ay 18 o 21, hanggang 25 sa ilang estado para sa mga UTMA account. Kapag naabot na ng bata ang edad na iyon, ang mga asset ay sa kanya na nang walang kondisyon. Walang pagkuha pabalik.

Nalalapat ang mga patakaran ng “kiddie tax”: para sa 2026, ang unang $1,300 ng unearned income ng bata ay walang buwis, ang susunod na $1,300 ay binubuwisan sa rate ng bata, at ang anumang lampas sa $2,600 ay binubuwisan sa marginal rate ng magulang. Ang mga UGMA account ay naglalaman lamang ng cash at securities. Ang mga UTMA account ay maaaring maglaman ng mga karagdagang asset kabilang ang real estate. Available sa Fidelity at Schwab.

Isang mahalagang konsiderasyon: ang mga custodial account ay binibilang bilang asset ng bata para sa FAFSA financial aid at tinatasa sa 20% na rate kumpara sa 5.64% para sa 529 plan ng magulang. Para sa savings para sa kolehiyo, mas mainam ang 529 plan.

Trust Account

Pinangangasiwaan ng isang trustee ang mga ari-arian ayon sa isang trust document. Ginagamit ito para sa estate planning at para kontrolin kung paano tatanggapin ng mga benepisyaryo ang mga ari-arian—halimbawa, ang pag-distribute ng pondo sa mga partikular na edad imbes na lahat nang sabay-sabay. Mas kumplikado at mas mahal itong i-set up kaysa sa joint o custodial account. Nangangailangan ng trust document at ng EIN. Sinusuportahan ng Fidelity, Schwab, at Vanguard ang mga trust account.

Corporate/LLC Account

Para sa mga negosyo na humawak ng mga pamumuhunan sa pangalan ng entity. Kailangan ng articles of incorporation, isang EIN, at isang corporate resolution na nagpapahintulot sa account. Mas kakaunti ang mga broker na sumusuporta sa mga corporate account. Interactive Brokers, Fidelity, at Schwab ang pinakamagandang opsyon. Ang mga minimum sa account para sa mga corporate account ay maaaring mas mataas — $5,000 hanggang $10,000 sa ilang tradisyunal na broker.

Mga Minimum na Halaga ayon sa Uri ng Account

Karamihan sa mga pangunahing broker ay inalis na ang mga minimum na halaga sa mga karaniwang uri ng account. Narito ang kailangan mong ihanda para mabuksan ang bawat uri sa 2026:

Uri ng Account	Karaniwang Minimum	Mga Tala
Individual/Cash	$0	Karaniwan sa lahat ng pangunahing broker
Margin	$2,000	FINRA regulatory minimum, hindi ipinapataw ng broker
Traditional IRA	$0	Fidelity, Schwab, Vanguard, Robinhood
Roth IRA	$0	Pareho sa Traditional
SEP IRA	$0	Fidelity, Schwab, Vanguard
Custodial	$0	Fidelity, Schwab
529 Plan	$0 hanggang $3,000	Nag-iiba ayon sa estado at plan
Trust	$0 hanggang $2,500	Nag-iiba ayon sa broker
Corporate/LLC	$0 hanggang $10,000	Malaki ang pagkakaiba ayon sa broker

Bagama't maaari kang magbukas ng karamihan sa mga account na may $0, kailangan mo pa rin ng aktuwal na pera na ide-deposito para makabili ng mga investment. May ilang mutual funds na may sarili ring minimums — ang mga Vanguard index funds ay karaniwang nangangailangan ng $3,000 para sa Admiral shares — pero ang ETFs ay walang ganoong minimum at mabibili batay sa presyo ng iisang share.

Tingnan ang account minimums comparison guide para sa detalyadong paghahambing kada broker.

Mga Paraan ng Pagpopondo ng Account

ACH transfer: Libre sa lahat ng mga pangunahing Broker. Isa hanggang dalawang business days para ma-settle. Ang pinakakaraniwang paraan. I-link ang iyong bank account nang isang beses at simulan ang mga transfer mula sa alinmang panig.

Wire transfer: Available sa parehong araw kung isasagawa bago ang cutoff time ng broker (karaniwan ay 2:00 PM ET). Gastos sa pagpapadala: $15 hanggang $30. Karaniwang libre ang incoming wires sa mga pangunahing Broker.

Check deposit: Sa pamamagitan ng mobile app na may hold na dalawa hanggang limang business days. Suportado pa rin ng Fidelity, Schwab, at Vanguard.

ACAT transfer: Paglipat ng mga asset mula sa ibang Broker. Limang hanggang pitong business days. Maaaring maningil ang outgoing broker ng $50 hanggang $75 na transfer fee. Minsan nirereimburse ito ng receiving brokers para sa mas malalaking transfer — magtanong muna bago simulan.

Direct deposit: Mula sa employer. Available agad o sa loob ng isang business day. Suportado ng Fidelity, Schwab, at lalong dumarami sa mga fintech brokers.

Cryptocurrency deposits: Napakakaunting regulated US brokers ang tumatanggap ng crypto deposits. Huwag ipagkamali ang isang crypto exchange account sa isang brokerage account — hindi nalalapat ang SIPC protection sa crypto.

Paano Magbukas ng Brokerage Account — Step by Step

Ang pagbubukas ng brokerage account sa 2026 ay tumatagal ng lima hanggang sampung minuto online:

1. Piliin ang uri ng account. Para sa karamihan ng nagsisimula: isang individual taxable account. Kung may kinita kang income, magbukas din ng Roth IRA.
2. Pumili ng Broker mula sa aming best stock brokers list para ihambing ang mga bayarin, platform, at features.
3. Kumpletuhin ang online application. Ibigay ang iyong Social Security number, petsa ng kapanganakan, impormasyon sa trabaho, taunang income, net worth, at karanasan sa pamumuhunan. Ito ay kinakailangan sa ilalim ng Know Your Customer (KYC) rules.
4. I-link ang iyong bank account para sa ACH transfers. Karamihan sa mga broker ay gumagamit ng micro-deposits o Plaid para sa instant na pag-link.
5. I-fund ang account. Kadalasan, walang minimum deposit na kailangan, pero kailangan mong maglipat ng pera bago ka makapag-trade.
6. Italaga ang mga benepisyaryo. Gamitin ang Transfer on Death (TOD) para sa taxable accounts at beneficiary designation para sa IRAs. Madalas itong napapabayaan pero sobrang kritikal. Kung wala ito, ang iyong account ay dumadaan sa probate kapag namatay ka — isang proseso na maaaring tumagal ng ilang buwan.
7. I-verify ang iyong identity kung kinakailangan. May ilang broker na humihiling ng government-issued ID, na nagdaragdag ng isa hanggang dalawang business days.
8. Simulan ang pag-iinvest. Kapag na-fund at naaprubahan, maaari kang bumili ng stocks, ETFs, mutual funds, o bonds.

Mga Uri ng Account na Dapat Iwasan Bilang Baguhan

Margin account. Huwag manghiram ng pera para mamuhunan hangga't wala ka pang sapat na karanasan at nauunawaan mo ang buong saklaw ng panganib. Pinapalakas ng margin ang mga pagkalugi nang mas mabilis kaysa sa inaasahan ng karamihan sa mga baguhan.

Trust account at corporate account. Hindi kinakailangang sobrang komplikado at mahal para sa 95% ng mga indibidwal na investor. Manatili sa mga individual at retirement account maliban kung nakikibahagi ka sa pormal na estate planning o nagpapatakbo ng isang business entity.

Forex at CFD account sa mga broker na walang regulasyon. Ito ay mga speculative trading na may matinding leverage, walang SIPC protection, at walang makabuluhang proteksyon para sa mga investor. Iwasan nang buo bilang baguhan.

Crypto-only account sa mga unregistered exchange. Walang SIPC protection, walang SEC oversight, at walang FINRA supervision. Kung may hawak kang crypto, gumamit ng regulated broker tulad ng Fidelity (na nag-aalok ng crypto kasama ng mga tradisyunal na account) o isang pangunahing exchange na nakabase sa US.

Mga Madalas Itanong

Maaari ba akong magkaroon ng maraming uri ng account sa parehong Broker?

Oo. Karamihan sa mga investor ay may taxable account at isang IRA sa parehong Broker, na naa-access sa ilalim ng iisang login.

Aling account ang dapat kong buksan muna kung baguhan?

Isang indibidwal na taxable account. Walang contribution limits, walang withdrawal restrictions. Magdagdag ng Roth IRA kapag nakapag-earn ka na ng income.

Maaari ba akong mag-convert ng Traditional IRA papuntang Roth IRA?

Oo — ito ay Roth conversion. Magbabayad ka ng ordinary income tax sa halagang na-convert sa taon ng conversion. Walang income limits sa mga conversion. Ito ang batayan ng backdoor Roth strategy.

Ano ang pagkakaiba ng brokerage account at bank account?

Ang brokerage account ay naglalaman ng mga investment (stocks, ETF, bonds). Ang bank account ay naglalaman ng cash at FDIC-insured. Maraming Broker ngayon ang nag-aalok ng mga banking-like features na nagpapalabo sa pagkakaiba.

Paano ko i-roll over ang aking 401(k) papunta sa isang IRA?

Magbukas ng Rollover IRA. Humiling ng direct rollover mula sa 401(k) provider ng dati mong employer. Ang tseke ay gagawin na payable sa bagong Broker na “FBO” (para sa benefit of) ang pangalan mo. Kung ipinadala sa iyo nang direkta, mayroon kang 60 araw para ideposito ito at kailangan mong palitan ang anumang tax na na-withhold gamit ang sarili mong funds.

Maaari ba akong magbukas ng Roth IRA kung sobra ang kinikita ko?

Oo — sa pamamagitan ng backdoor Roth IRA: mag-contribute sa isang non-deductible Traditional IRA, pagkatapos ay i-convert sa Roth. Unawain ang pro-rata rule bago subukan kung may existing pre-tax IRA balances ka.

Ano ang mangyayari sa account ko kapag namatay ako?

Kung nagtalaga ka ng TOD beneficiary o IRA beneficiary, ang account ay direktang mapupunta sa kanila sa labas ng probate. Kung hindi, dumadaan ito sa probate — isang mabagal, pampubliko, at magastos na proseso. Magtalaga ng beneficiaries ngayon — aabutin ito ng dalawang minuto.

Maaari ba ang isang non-US resident na magbukas ng US brokerage account?

Oo, pero limitado ang mga opsyon. Tinatanggap ng Interactive Brokers at Charles Schwab International ang non-US residents. Karamihan sa iba pang US Brokers ay nangangailangan ng US residency at Social Security number.

Saan Magsisimula

Magbukas ng isang indibidwal na taxable account sa isang Broker na walang minimum na deposito. Kapag nakakuha ka na ng kita, magdagdag ng Roth IRA para sa paglago na walang buwis. Gamitin ang account minimums guide para ihambing ang mga kinakailangan sa pagbubukas sa iba't ibang Broker, at ang cash vs margin comparison para magpasya kung anong uri ng account ang kailangan mo. Kung bago ka pa sa pag-iinvest, magsimula sa aming beginner's guide to investing.