Hindi ito payo sa pamumuhunan. Ang impormasyong ibinigay ay para sa mga layuning pang-edukasyon at pang-impormasyon lamang at hindi ito bumubuo ng rekomendasyon na bumili o magbenta ng anumang produktong pampinansyal.
Ang off-shore broker ay isang broker na nire-regulate sa isang hurisdiksyon na naiiba sa bansang tinitirhan ng trader. Ang isang trader sa European Union na nagbubukas ng account sa isang broker na nire-regulate sa Seychelles, Marshall Islands, o Saint Vincent and the Grenadines ay gumagamit ng off-shore broker. Ang off-shore broker ay hindi saklaw ng regulator sa bansang tinitirhan ng trader, at ang off-shore broker ay hindi nakatali sa mga patakaran ng regulator sa bansang tinitirhan.
Ano ang off-shore broker
Ang off-shore broker ay isang Broker na nire-regulate sa isang hurisdiksyon na naiiba sa bansang pinanggalingan ng trader. Ang isang trader sa European Union na nagbubukas ng account sa isang Broker na nire-regulate sa Seychelles, Marshall Islands, o Saint Vincent and the Grenadines ay gumagamit ng off-shore broker. Ang off-shore broker ay hindi saklaw ng regulator ng trader sa kanilang sariling bansa, at ang off-shore broker ay hindi nakatali sa mga patakaran ng regulator sa sariling bansa.
Ang nakakaakit sa mga off-shore broker ay ang mas mababang gastos. Ang mga off-shore broker ay maaaring mag-alok ng mas mataas na leverage, mas mababang spreads, at mas kaunting mga paghihigpit sa mga bonus at sa hanay ng produkto. Ang kapalit nito ay ang mas mababang antas ng proteksyon para sa investor, kaya dapat timbangin ng trader ang mas mababang gastos laban sa mas mababang proteksyon bago magbukas ng account.
Ang mga kapalit
Ang unang kapalit ay ang leverage. Ang mga off-shore broker ay maaaring mag-alok ng leverage na hanggang 1:500 o kahit 1:1000, na mas mataas nang malayo sa limitasyong 1:30 na ipinapataw ng European Securities and Markets Authority (ESMA). Pinapalakas ng mataas na leverage ang mga kita, at pinapalakas din nito ang mga pagkalugi. Ang trader na gumagamit ng mataas na leverage ay maaaring mawalan ng buong deposit sa iisang trade.
Ang ikalawang kapalit ay ang proteksiyong regulasyon. Ang investor compensation scheme ng regulator sa sariling bansa, na sumasaklaw sa mga pagkalugi hanggang sa isang tiyak na halaga kapag nag-bankrupt ang broker, ay hindi nalalapat sa mga off-shore broker. Ang trader na nag-iingat ng pondo sa isang off-shore broker ay hindi saklaw ng regulator sa sariling bansa, at ang trader ay may limitadong paraan ng paghingi ng remedyo sakaling magkaroon ng hindi pagkakaunawaan.
Ang ikatlong kapalit ay ang tax treatment. Ang ilang off-shore na hurisdiksyon ay hindi nagbabayad o hindi nag-a-withhold ng tax sa mga kita mula sa trading, at maaaring makinabang ang trader sa mas mababang tax bill. Ang kapalit ay maaaring kailangan pa ring i-report ng home tax authority ang income, at dapat suriin ng trader ang lokal na mga patakaran sa buwis bago magbukas ng account.
Mga red flag na dapat bantayan
Ang unang red flag ay isang unlicensed na Broker. Dapat ang Broker ay regulado ng isang kinikilalang regulator, at dapat na ma-verify ng trader ang numero ng lisensya sa website ng regulator. Maaaring maliit o malaki ang regulator, ngunit dapat may track record ito ng pagpapatupad.
Ang ikalawang red flag ay ang bonus na may withdrawal lock. Nag-aalok ang Broker ng bonus, at naka-lock ang bonus hanggang sa maabot ng trader ang mataas na trading volume. Ang bonus structure ay maaaring idisenyo para maging mahirap ang pag-withdraw ng mga pondo, at dapat basahin ng trader ang terms and conditions bago tanggapin ang bonus.
Ang ikatlong red flag ay mahinang customer support. Tumatagal ng ilang araw ang Broker bago sumagot sa isang tanong, at hindi sumasagot ang Broker sa telepono. Ang customer support ay senyales ng propesyonalismo ng Broker, at dapat subukan ng trader ang support bago magdeposito ng mga pondo.
Mga tanong na dapat itanong bago magbukas
Ang unang tanong ay ang regulasyon. Hinihingi ng trader ang numero ng lisensya, ang pangalan ng regulator, at ang website ng regulator. Ibe-verify ng trader ang lisensya, at babasahin ng trader ang enforcement record ng regulator. Dapat hindi magbukas ng account ang trader sa isang broker na hindi regulado.
Ang ikalawang tanong ay ang paghihiwalay (segregation) ng mga pondo ng kliyente. Dapat panatilihin ng broker ang mga pondo ng kliyente sa isang segregated account sa isang tier-1 bank, at hindi dapat gamitin ng broker ang mga pondo ng kliyente para sa sariling operasyon ng broker. Dapat itanong ng trader ang pangalan ng bank, at dapat suriin ng trader ang segregation policy sa mga terms of service ng broker.
Ang ikatlong tanong ay ang proseso ng pag-withdraw. Dapat iproseso ng broker ang mga withdrawal sa loob ng ilang business days, at hindi dapat maningil ang broker ng withdrawal fee. Dapat subukan ng trader ang proseso ng pag-withdraw gamit ang maliit na halaga bago magdeposito ng malaking halaga.
Kapag may katuturan ang off-shore broker
Ang off-shore broker ay may katuturan para sa mga may karanasang trader na nauunawaan ang mga panganib, na nais ng mas mataas na leverage, at handang tanggapin ang mas mababang antas ng proteksyon. Ang off-shore broker ay may katuturan din para sa mga trader sa mga bansang may mahigpit na capital controls, kung saan ang lokal na broker ang tanging opsyon at ang off-shore broker ay nagbibigay ng alternatibo.
Ang off-shore broker ay hindi angkop para sa mga baguhan, para sa mga trader na maliit ang account, o para sa mga trader na hindi kayang mawala ang buong deposit. Dapat magsimula ang baguhan sa isang regulated broker sa sariling hurisdiksyon ng trader, at dapat matutunan ng baguhan ang mga pangunahing kaalaman bago isaalang-alang ang isang off-shore broker.
Mga karaniwang tanong tungkol sa mga off-shore broker
Legal ba ang mga off-shore broker? Sa karamihan ng mga hurisdiksyon, oo. Pinapayagan ang trader na magbukas ng account sa isang off-shore broker, bagama't maaaring hindi magbigay ng parehong proteksyon ang home regulator. Dapat suriin ng trader ang mga lokal na patakaran bago magbukas ng account.
Mapagkakatiwalaan ba ang isang off-shore broker? Nakasalalay ito sa broker. Ang ilan sa mga off-shore broker ay maayos ang pamamahala at mahusay na nireregula, at ang ilan ay hindi. Dapat beripikahin ng trader ang lisensya, ang paghihiwalay ng mga pondo, at ang proseso ng pag-withdraw bago magtiwala sa broker.
Ano ang mangyayari kung mabangkarote ang off-shore broker? Maaaring mawala ang mga pondo ng trader, dahil hindi saklaw ng investor compensation scheme ng home regulator ang off-shore broker. Maaaring may paghingan ng lunas sa pamamagitan ng off-shore regulator, ngunit madalas na limitado at mabagal ang paghingang iyon.
Mga kaugnay na mapagkukunan
Saan magsisimula
Kung sinusuri mo ang mga off-shore broker, ang pinaka-kapaki-pakinabang na unang hakbang ay gumawa ng shortlist na tatlo hanggang limang broker, at i-verify ang lisensya at ang regulator para sa bawat broker. Ang aming broker comparison ay naglilista ng mga broker ayon sa hurisdiksyon, na magkasamang nagsasabi sa iyo kung ano ang iniaalok ng broker bago mo buksan ang account.