Bu bir yatırım tavsiyesi değildir. Sağlanan bilgiler yalnızca eğitim ve bilgilendirme amaçlıdır ve herhangi bir finansal ürünü satın alma veya satma yönünde bir öneri teşkil etmez.
Düşük maliyetli bir hisse senedi broker’ı, bir kariyer boyunca yatırımcıya binlerce euro tasarruf sağlayabilir; bu tasarruflar daha düşük komisyonlardan, daha dar spread’lerden ve platform ücretlerinin olmamasından gelir. Düşük maliyetli bir broker’ı seçen yatırımcı, getirilerinin daha fazlasını elinde tutar.
Maliyet belirleyicileri
İlk maliyet belirleyicisi komisyondur. Komisyon, işlem başına sabit bir ücrettir ve en görünür maliyettir. Komisyon, indirimli bir Broker'da €0'dan tam hizmet veren bir Broker'da işlem başına €50'ye kadar değişir. Komisyon, aktif yatırımcılar için en büyük maliyettir ve karşılaştırması en kolay maliyettir.
İkinci maliyet belirleyicisi spread'dir. Spread, alış (bid) ve satış (ask) fiyatı arasındaki farktır ve spread, işlemi gerçekleştirdiği için Broker'ın aldığı ücrettir. Spread, likit hisselerde %0,01'den likit olmayan hisselerde %1'e kadar değişir. Spread, sık işlem yapan yatırımcılar için en büyük maliyettir ve en çok gözden kaçan maliyettir.
Üçüncü maliyet belirleyicisi platform ücretidir. Platform ücreti, işlem platformu için sabit aylık veya yıllık bir ücrettir ve platform ücreti €0'dan ayda €50-€100'a kadar değişir. Platform ücreti, küçük bakiyeli yatırımcılar için en büyük maliyettir ve işlem aktivitesinden bağımsız olarak sabit bir maliyettir.
Dördüncü maliyet belirleyicisi finansman ücretidir. Finansman ücreti, kaldıraçlı bir pozisyonu elde tutmanın gecelik maliyetidir ve finansman ücreti yıllık %1 ile %5 arasında değişir.
Tipik araliklar
Indirimli Broker, komisyon olarak hisse basina €0-€10 ucret alir; likit hisselerde dar spreadler, platform ucreti yoktur, hareketsizlik ucreti yoktur ve para cekme ucreti yoktur. Toplam maliyet hisse basina €5-€15’tir ve toplam maliyet, tipik pozisyon buyuklugunun kucuk bir yuzdesidir.
Tam hizmet Broker’i, komisyon olarak hisse basina €20-€50 ucret alir; daha genis spreadler, ayda €20-€50 platform ucreti, ceyrek basina €0-€50 hareketsizlik ucreti ve para cekme ucreti olarak €0-€25 alir. Toplam maliyet hisse basina €50-€100’dur ve toplam maliyet, tipik pozisyon buyuklugunun kayda deger bir yuzdesidir.
Piyasa yapici (market maker), komisyon olarak €0 alir; ancak daha genis bir spread vardir. Toplam maliyet spread’e baglidir ve toplam maliyet spread’in icinde gizlidir.
Düşük maliyetli bir broker nasıl bulunur
İlk adım komisyonu karşılaştırmaktır. Yatırımcı düşük komisyonlu bir broker aramalı ve komisyonu üç ila beş broker arasında karşılaştırmalıdır. Ayrıca spread’e de bakmalıdır; çünkü spread gizli bir maliyettir.
İkinci adım platform ücretinden kaçınmaktır. Yatırımcı platform ücreti olmayan bir broker aramalı ve platform ücretini alternatif bir platformun maliyetiyle karşılaştırmalıdır. Platform ücreti sabit bir maliyettir ve platform ücreti küçük hesaplara en çok zarar verir.
Üçüncü adım hareketsizlik ücretinden kaçınmaktır. Yatırımcı hareketsizlik ücreti olmayan bir broker aramalı ve hareketsizlik ücretini alternatif bir brokerın maliyetiyle karşılaştırmalıdır. Hareketsizlik ücreti, çeyrekte en az bir kez işlem yaparak kolayca önlenebilir.
Dördüncü adım para çekme ücretinden kaçınmaktır. Yatırımcı para çekme ücreti olmayan bir broker aramalı ve ücretsiz olan bir ödeme yöntemi kullanmalıdır.
Beşinci adım finansman ücretini en aza indirmektir. Yatırımcı düşük finansman ücreti olan bir broker aramalıdır.
Sorulacak sorular
İlk soru, işlem başına komisyondur. Yatırımcı komisyon tarifesini sormalı ve komisyonu brokerlar arasında karşılaştırmalıdır. Yatırımcı ayrıca yatırımcının tipik ürünlerindeki spread hakkında da bilgi sormalıdır.
İkinci soru, platform ücretidir. Yatırımcı platform ücretini sormalı ve platform ücretini brokerlar arasında karşılaştırmalıdır. Yatırımcı ayrıca hareketsizlik ücreti, para çekme ücreti ve para birimi dönüşüm ücretini sormalıdır.
Üçüncü soru, finansman ücretidir. Yatırımcı finansman ücretini sormalı ve finansman ücretini brokerlar arasında karşılaştırmalıdır. Yatırımcı ayrıca swap oranını sormalı ve düşük swap oranına sahip bir broker aramalıdır.
Dördüncü soru, minimum yatırim tutarıdır. Yatırımcı minimum yatırim tutarını sormalı ve minimumu brokerlar arasında karşılaştırmalıdır. Yatırımcı ayrıca hesap türleri hakkında bilgi sormalı ve yatırımcının ihtiyaçlarına uygun bir hesap aramalıdır.
Dikkate alınması gereken ödünler
İlk ödün maliyet ile hizmet arasındadır. Düşük maliyetli bir Broker düşük maliyet sunar ancak sınırlı hizmet verir; yüksek maliyetli bir Broker ise yüksek maliyet sunar ama geniş bir hizmet yelpazesi sunar. Yatırımcı, Broker’ı yatırımcının ihtiyaçlarına göre eşleştirmeli ve kullanılmayan hizmetler için ödeme yapmamalıdır.
İkinci ödün maliyet ile platform arasındadır. Düşük maliyetli bir Broker temel bir platforma sahip olabilir; yüksek maliyetli bir Broker ise premium bir platforma sahip olabilir. Yatırımcı, platformu bir demo hesap ile test etmeli ve yatırımcının tarzına uygun bir platform sunan bir Broker seçmelidir.
Üçüncü ödün maliyet ile araştırma arasındadır. Düşük maliyetli bir Broker sınırlı araştırma sunabilir; yüksek maliyetli bir Broker ise güçlü araştırma sunabilir. Teknik analiz kullanan yatırımcı düşük maliyetli bir Broker seçebilir; temel analiz kullanan yatırımcı ise yüksek maliyetli bir Broker seçebilir.
Dusuk maliyetli brokerlar hakkinda sik sorulan sorular
En ucuz broker hangisi? En ucuz broker, trader'in hacmine ve trader'in konumuna baglidir. Trader, komisyonu, spread'i, platform ucretini, hareketsizlik ucretini ve para birimi donusum ucretini de iceren toplam maliyeti karsilastirmalidir.
Dusuk maliyetli brokerlar guvenli mi? Evet; broker duzenleniyorsa ve broker musteri fonlarini ayiriyorsa. Guvenlik, indirim modelinden ziyade duzenlemeye ve broker'in itibarina baglidir.
Yuksek maliyetli bir broker'dan dusuk maliyetli bir broker'a gecis yapabilir miyim? Evet, trader istedigi zaman gecis yapabilir. Trader, hisseleri ayni sekilde yeni broker'a aktarabilir ve nakit pozisyonlari kapatabilir. Gecis yapmak yaygin bir uygulamadir ve gecis, getirilerin daha fazlasini elde tutmanin bir yoludur.
Ilgili kaynaklar
Nereden başlamalı
Düşük maliyetli brokerleri değerlendirirken, atılacak en faydalı ilk adım; işlem yapma düzeninizle en ilgili olan maliyet belirleyicilerini belirlemek ve toplam maliyeti üç ila beş broker arasında karşılaştırmaktır. broker karşılaştırmamız, brokerleri ve ücret tarifelerini listeler; bu da hesabı açmadan önce brokerin ne ücret aldığını birlikte görmenizi sağlar.