Bu bir yatırım tavsiyesi değildir. Sağlanan bilgiler yalnızca eğitim ve bilgilendirme amaçlıdır ve herhangi bir finansal ürünü satın alma veya satma yönünde bir öneri teşkil etmez.
Off-shore broker, trader'ın kendi ülkesinden farklı bir yargı alanında düzenlenen bir broker'dir. Avrupa Birliği'nde bulunan bir trader, Seychelles, Marshall Adaları veya Saint Vincent ve Grenadines'te düzenlenen bir broker ile hesap açarsa off-shore broker kullanıyor demektir. Off-shore broker, trader'ın kendi ülkesindeki düzenleyiciye tabi değildir ve off-shore broker, evdeki düzenleyicinin kurallarıyla bağlı değildir.
Off-shore broker nedir
Off-shore broker, yatırımcının kendi ülkesinden farklı bir yargı alanında düzenlenen bir Broker'dır. Avrupa Birliği'nde bulunan bir yatırımcının, Seyşeller, Marshall Adaları veya Saint Vincent ve Grenadinler'de düzenlenen bir Broker ile hesap açması, off-shore Broker kullanması anlamına gelir. Off-shore Broker, yatırımcının kendi ülkesindeki düzenleyiciye tabi değildir ve off-shore Broker, evdeki düzenleyicinin kurallarıyla bağlı değildir.
Off-shore Broker'ların cazibesi daha düşük maliyettir. Off-shore Broker'lar daha yüksek kaldıraç, daha düşük spreadler ve bonuslar ile ürün yelpazesi üzerinde daha az kısıtlama sunabilir. Bunun karşılığında yatırımcı koruması daha düşük seviyededir; bu nedenle yatırımcı, hesap açmadan önce daha düşük maliyeti daha düşük korumayla karşılaştırarak tartmalıdır.
Tavizler
İlk taviz kaldıraçtır. Off-shore brokerlar 1:500'e hatta 1:1000'e kadar kaldıraç sunabilir; bu, Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Otoritesi'nin (ESMA) koyduğu 1:30 sınırının çok üzerindedir. Yüksek kaldıraç kazançları büyütür ve yüksek kaldıraç zararları da büyütür. Yüksek kaldıraç kullanan yatırımcı tek bir işlemde tüm yatırımı kaybedebilir.
İkinci taviz düzenleyici korumadır. Broker iflas ederse belirli bir tutara kadar zararları kapsayan evdeki düzenleyicinin yatırımcı tazminat sistemi off-shore brokerlar için geçerli değildir. Off-shore bir brokerda fon tutan yatırımcı evdeki düzenleyici tarafından kapsanmaz ve anlaşmazlık durumunda başvurabileceği yollar sınırlıdır.
Üçüncü taviz vergi muamelesidir. Bazı off-shore yargı bölgeleri, işlem kârlarından vergi kesintisi yapmaz ve yatırımcı daha düşük bir vergi faturası avantajı elde edebilir. Taviz şudur: evdeki vergi idaresi yatırımcının geliri yine de bildirmesini isteyebilir ve yatırımcı hesap açmadan önce yerel vergi kurallarını kontrol etmelidir.
Dikkat edilmesi gereken uyarı işaretleri
İlk uyarı işareti lisanssız bir Broker’dır. Broker, tanınmış bir düzenleyici tarafından denetlenmelidir ve yatırımcı, lisans numarasını düzenleyicinin web sitesinde doğrulayabilmelidir. Düzenleyici küçük ya da büyük olabilir; ancak düzenleyicinin yaptırım uygulama konusunda bir geçmişi olmalıdır.
İkinci uyarı işareti, çekim kilidi olan bir bonus. Broker bir bonus sunar ve bonus, yatırımcı yüksek bir işlem hacmine ulaşana kadar kilitli kalır. Bonus yapısı, fonların çekilmesini zorlaştıracak şekilde tasarlanabilir; bu nedenle yatırımcı bonusu kabul etmeden önce şartları ve koşulları okumalıdır.
Üçüncü uyarı işareti yetersiz müşteri desteğidir. Broker bir soruya yanıt vermek için günler alır ve Broker telefonu açmaz. Müşteri desteği, Broker’ın profesyonelliğinin bir göstergesidir; yatırımcı fonları yatırmadan önce desteği test etmelidir.
Açmadan Önce Sorulacak Sorular
İlk soru düzenlemedir. Yatırımcı lisans numarasını, düzenleyicinin adını ve düzenleyicinin web sitesini sorar. Yatırımcı lisansı doğrular ve yatırımcı düzenleyicinin yaptırım/uygulama sicilini inceler. Yatırımcı, düzenlenmemiş bir broker ile hesap açmamalıdır.
İkinci soru müşteri fonlarının ayrıştırılmasıdır. Broker, müşteri fonlarını tier-1 bir bankada ayrı tutulan bir hesapta saklamalı ve broker kendi operasyonları için müşteri fonlarını kullanmamalıdır. Yatırımcı bankanın adını sormalı ve broker'ın hizmet şartlarındaki ayrıştırma politikasını kontrol etmelidir.
Üçüncü soru para çekme sürecidir. Broker para çekme işlemlerini birkaç iş günü içinde işlemelidir ve broker para çekme ücreti almamalıdır. Yatırımcı, büyük bir tutar yatırmadan önce para çekme sürecini küçük bir miktarla test etmelidir.
Off-shore bir broker ne zaman mantikli olur
Off-shore bir broker, riskleri anlayan, daha yüksek kaldirac isteyen ve daha dusuk bir koruma seviyesini kabul etmeye hazir olan deneyimli traderlar icin mantiklidir. Off-shore broker ayrica, yerel brokerin tek secenek oldugu ve off-shore brokerin bir alternatif sundugu, sermaye kontrollerinin sikica uygulandigi ulkelerdeki traderlar icin de mantiklidir.
Off-shore bir broker, yeni baslayanlar icin, kucuk bir hesaba sahip traderlar icin veya yatirimin tamamini kaybetmeyi kaldiramayacak traderlar icin mantikli degildir. Yeni baslayan, traderin kendi ulkesindeki yetkili (regulated) bir broker ile baslamali ve off-shore bir brokeri dusunmeden once temelleri ogrenmelidir.
Off-shore brokerlar hakkinda sik sorulan sorular
Off-shore brokerlar yasal mi? Cogu yargi alaninda evet. Tüccar, off-shore bir broker ile hesap acmaya izinlidir; ancak ana ülke düzenleyicisi ayni korumayi sunmayabilir. Tüccar, hesap acmadan önce yerel kurallari kontrol etmelidir.
Off-shore bir broker'a guvenebilir miyim? Guven, broker'a baglidir. Bazi off-shore brokerlar iyi yönetilir ve iyi duzenlenir; bazi off-shore brokerlar ise degildir. Tüccar, broker'a guvenmeden önce lisansi, fonlarin ayrilmasini ve para cekme sürecini dogrulamalidir.
Off-shore broker iflas ederse ne olur? Tüccarin fonlari kaybedilebilir; cunku ana ülke düzenleyicisinin yatirimci tazminat sistemi off-shore broker'i kapsamaz. Tüccar, off-shore düzenleyici araciligiyla basvuruda bulunabilir; ancak bu basvuru genellikle sinirli ve yavas olur.
Ilgili kaynaklar
Nereden başlamalı
Off-shore brokerları değerlendiriyorsanız, en faydalı ilk adım üç ila beş brokerdan oluşan bir kısa liste yapmak ve her broker için lisansı ile düzenleyiciyi doğrulamaktır. broker karşılaştırmamız brokerları yetki alanına göre listeler; bu da hesabı açmadan önce brokerın size ne sunduğunu birlikte görmenizi sağlar.