Bu bir yatırım tavsiyesi değildir. Sağlanan bilgiler yalnızca eğitim ve bilgilendirme amaçlıdır ve herhangi bir finansal ürünü satın alma veya satma yönünde bir öneri teşkil etmez.
Teknoloji, son iki on yılda brokerlik sektörünü yeniden şekillendirdi ve teknoloji değişimi yönlendirmeye devam ediyor. Eskiden bir işlem yapmak için bir Broker’ı arayan yatırımcı, artık birkaç saniye içinde telefondan işlemi gerçekleştirebiliyor. Teknoloji maliyetleri düşürdü, hızı artırdı ve erişimi genişletti.
Cevrimiçi ve mobil tarafa geçiş
İlk değişim, çevrimdışından çevrimiçine geçiştir. Eskiden şube ağı üzerinden faaliyet gösteren Broker, artık bir web sitesi ve mobil uygulama üzerinden faaliyet gösteriyor; eskiden yüzlerce Broker istihdam eden Broker ise artık küçük bir geliştirici ekibiyle çalışıyor. Bu geçiş maliyet yapısını düşürdü ve daha düşük maliyet, daha düşük komisyonlar ve daha dar spreadler şeklinde yatırımcıya yansıtıldı.
Mobil işlemler, birçok yatırımcı için birincil kanal haline geldi ve mobil uygulama, Broker'ın sunduğu hizmetin en önemli parçası oldu. Bir Broker'ı değerlendiren yatırımcı, mobil uygulamayı test etmeli ve güçlü bir mobil deneyim sunan bir Broker aramalıdır. Mobil uygulama hızlı, güvenilir ve özellikler açısından zengin olmalı; ayrıca mobil uygulama, yatırımcının ihtiyaç duyduğu emir türlerini, grafiklemeyi ve uyarıları desteklemelidir.
Sifir komisyonlarin yukselisi
Ikinci degisim, sifir komisyonlarin yukselisi. Bircok buyuk Broker, hisse ve ETF islemlerindeki komisyonu dusurdu ve Broker’lar geliri spread’den, order flow icin odemeden ve marjli borclandirilmadan elde ediyor. Sifir-komisyon modeli, geleneksel Broker’lar uzerinde baski olusturdu ve geleneksel Broker’lar rekabetci kalmak icin komisyonu dusurmeye zorlandi.
Sifir-komisyon modelinden fayda saglayan trader, yine de toplam maliyeti karsilastirmali; trader spread’i, platform ucretini, hareketsizlik ucretini ve para birimi donusum ucretini incelemelidir. Sifir-komisyonlu bir Broker’daki toplam maliyet, dusuk-komisyonlu bir Broker’daki toplam maliyetten daha yuksek olabilir ve trader, sifirin her zaman en ucuz oldugunu varsaymamali.
Yapay zeka ve makine öğreniminin rolü
Üçüncü vardiya, yapay zeka ve makine öğreniminin rolüdür. Broker, dolandırıcılığı tespit etmek, müşteri desteği sağlamak, işlem önerisinde bulunmak ve portföyü optimize etmek için yapay zekayı kullanır. Yapay zeka, broker'ın sunduğu hizmetin temel bir parçası haline geliyor ve yapay zekanın gelecekte daha büyük bir rol oynaması bekleniyor.
Yapay zeka destekli araçları kullanan yatırımcı zaman kazanabilir ve yapay zeka destekli araçları kullanan yatırımcı daha iyi kararlar verebilir. Yatırımcı, yapay zekayı sorumlu bir şekilde kullanan bir broker aramalı ve yatırımcı, yapay zekanın önerilerini açıklayan bir broker aramalıdır.
Robo-danışmanların yükselişi
Dördüncü dönüşüm robo-danışmanların yükselişidir. Robo-danışman, brokerlik sektöründe önemli bir segment haline geldi ve robo-danışman genç yatırımcılar arasında popüler. Robo-danışman, bir portföyü oluşturmak ve yönetmek için algoritmalar kullanır ve robo-danışman, yılda %0,25 ile %0,75 arasında bir yönetim ücreti alır.
Robo-danışmanlar, geleneksel danışmanlar üzerinde baskı oluşturdu ve geleneksel danışmanlar ücretleri düşürmek zorunda kaldı. Yönetim altındaki varlıkların %1’ini ücret olarak alan danışman, %0,25 ücret alan robo-danışmanla artık rekabet edemez.
Ticaret stratejisi üzerindeki etkisi
İlk etki hızdır. Eskiden işlemin gerçekleştiğini teyit etmek için telefonla bekleyen yatırımcı, artık işlemi gerçek zamanlı olarak görüyor ve pozisyonu hemen ayarlayabiliyor. Hız, ticaret stratejisini değiştirdi; hız da yüksek frekanslı ticareti ve algoritmik ticareti mümkün kıldı.
İkinci etki veridir. Eskiden günlük fiyat güncellemesi alan yatırımcı, artık gerçek zamanlı bir fiyat akışı alıyor ve gerçek zamanlı veriler grafikte, göstergelerde ve uyarılarda kullanılabiliyor. Veri, ticaret stratejisini değiştirdi; veri de daha sofistike teknik analizlere olanak sağladı.
Üçüncü etki erişimdir. Eskiden minimum 10.000 € hesap gerektiren yatırımcı, artık 100 € ile hesap açabiliyor ve küçük hesapla başlamak yeterli oluyor. Erişim, daha geniş bir yatırımcı havuzuna pazarı açtı ve erişim rekabeti artırdı.
Teknolojinin zorlukları
İlk zorluk güvenliktir. Broker, yatırımcının kişisel ve finansal verilerini saklar ve bu veriler bir siber saldırıda açığa çıkabilir. Yatırımcı, güçlü bir güvenlik geçmişine sahip bir broker seçmeli ve iki faktörlü kimlik doğrulama kullanmalıdır.
İkinci zorluk düzenlemedir. Teknoloji, düzenlemeyi geride bırakmıştır ve düzenleyici kurum yetişmekte zorlanmaktadır. Yeni bir teknolojiyi kullanan yatırımcı, düzenleyici durumu kontrol etmeli ve yatırımcının işlem yapmak istediği ürünler için düzenlenmiş bir broker aramalıdır.
Üçüncü zorluk karmaşıklıktır. Teknoloji platforma karmaşıklık eklemiş ve platformun yeni başlayanlar için öğrenilmesi daha zor olabilir. Yatırımcı, platformu öğrenmek için zaman ayırmalı ve canlıya geçmeden önce bir demo hesap kullanmalıdır.
Teknoloji ve brokerlik hakkında sık sorulan sorular
Teknoloji insan brokerların yerini alacak mı? Hayır, teknoloji insan brokerların yerini almayacak; ancak insan brokerın rolünü değiştirecek. İnsan broker, karmaşık durumlara odaklanacak ve insan broker kişiselleştirilmiş tavsiye verecek.
Sıfır komisyon modeli sürdürülebilir mi? Sıfır komisyon modeli, brokerın diğer kaynaklardan gelir elde edebildiği sürece sürdürülebilirdir. Yatırımcı toplam maliyeti karşılaştırmalı ve sıfırın her zaman en ucuz olduğunu varsatmamalıdır.
AI (Yapay Zeka) yatırımcının yerini alacak mı? Hayır, AI yatırımcının yerini almayacak; ancak AI yatırımcı için bir araç haline gelecek. AI kullanan yatırımcı zaman kazanabilir ve AI kullanan yatırımcı daha iyi kararlar verebilir. Yatırımcı, AI’ı sorumlu şekilde kullanan bir broker aramalıdır.
Ilgili kaynaklar
Nereden başlamalı
Aracılık (brokerage) üzerinde teknolojinin etkisini değerlendiriyorsanız, en faydalı ilk adım; işlem tarzınıza en çok uyan trendleri belirlemek ve geleceğe dönük olarak iyi konumlanmış bir broker seçmektir. broker karşılaştırmamız, brokerları ve takip ettikleri trendleri listeler; bu da hesabı açmadan önce brokerın size ne sunduğunu birlikte görmenizi sağlar.