Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Онлайн-брокери з часом еволюціонували від простих майданчиків для виконання угод до повноцінних сервісних платформ, і сучасний Broker пропонує широкий спектр продуктів, інструментів та послуг. Трейдер, який розуміє складові, може обрати Broker, що відповідає потребам трейдера.
Безпека: основа
Перший компонент — це безпека, і саме безпека є основою торговельних відносин. Трейдер вносить кошти на рахунок брокера, а трейдер покладається на брокера, щоб зберегти кошти в безпеці. Безпека має кілька рівнів, і трейдер має оцінити кожен рівень.
Перший рівень — це регулювання. Брокер має бути регульованим у юрисдикції рівня 1, а брокер має зберігати кошти клієнта на окремому рахунку в банку рівня 1. Регулювання гарантує, що брокер дотримується правил, а відокремлення — що кошти трейдера не використовуються для власних операцій брокера.
Другий рівень — це кібербезпека. Брокер має використовувати шифрування, двофакторну автентифікацію та інші заходи безпеки, щоб захистити обліковий запис трейдера. Трейдер має шукати брокера з надійною репутацією в сфері безпеки, і трейдер має шукати брокера, який не зазнавав масштабного витоку даних.
Третій рівень — це страхування. Схема компенсації інвесторам покриває збитки в межах певної суми, якщо брокер збанкрутує, а розмір покриття залежить від юрисдикції. Трейдер має перевірити покриття у своїй юрисдикції та врахувати його під час вибору брокера.
Опціони: спектр продуктів
Другий компонент — це спектр продуктів, і саме він визначає, що трейдер може торгувати на платформі. Трейдер, який хоче торгувати певним продуктом, має перевірити пропозицію брокера, а також знайти брокера, який пропонує продукти, якими трейдер хоче торгувати.
Найпоширеніші продукти — це акції, ETF, options, futures, forex і CFDs. Брокер, який пропонує всі шість, — це multi-asset Broker, і multi-asset Broker підходить трейдерам, які хочуть торгувати кількома класами активів. Брокер, який пропонує лише частину, — це specialist broker, і specialist broker підходить трейдерам, які спеціалізуються на одному класі активів.
Трейдер також має перевірити ринки. Брокер, який пропонує US stocks, підходить трейдерам, які хочуть мати доступ до ринку США, а брокер, який пропонує international stocks, підходить трейдерам, які хочуть глобальної експозиції. Трейдер має обрати брокера, який пропонує ті ринки, до яких він хоче отримати доступ.
Дослідження: аналітичні інструменти
Третій компонент — це дослідження, і саме вони допомагають трейдеру ухвалювати кращі рішення. Дослідження можуть включати аналітичні звіти, ринкові коментарі, торгові ідеї або новини. Дослідження можуть бути безкоштовними, або ж дослідження можуть бути платним додатковим сервісом.
Трейдер, який цінує дослідження, має обрати Broker із потужною пропозицією досліджень, а трейдер, якому дослідження не потрібні, може обрати Broker із базовою пропозицією досліджень. Трейдер має порівняти дослідження між різними Broker, а також шукати Broker, який публікує дослідження щодо ринків, на яких трейдер хоче торгувати.
Дослідження також можуть включати торгові інструменти, як-от скрінери, побудову графіків і backtesting. Трейдер, який використовує технічний аналіз, має обрати Broker із розширеними можливостями побудови графіків, а трейдер, який використовує фундаментальний аналіз, має обрати Broker із сильними фундаментальними даними.
Підтримка: рятівна лінія
Четвертий компонент — це підтримка, і підтримка є рятівною лінією трейдера, коли щось іде не так. Підтримка може бути електронною поштою, чат-ботом, телефоном або очно. Підтримка має бути оперативною, а також компетентною.
Трейдер має протестувати підтримку перед відкриттям рахунку, і трейдер має шукати брокера з сильною репутацією підтримки. Трейдер може перевірити підтримку, надіславши запитання, а також оцінити час відповіді, якість відповіді та ввічливість представника підтримки.
Підтримка також може включати освітні ресурси, як-от навчальні матеріали та вебінари. Трейдеру, який тільки починає торгівлю, варто обрати брокера з потужною освітньою пропозицією.
Вартість: підсумок
П’ята складова — це вартість, і вартість — це підсумок. Вартість включає комісію, спред, плату за платформу, плату за бездіяльність і комісію за конвертацію валюти. Трейдер має розрахувати загальну вартість для репрезентативного торгового сценарію та порівняти загальну вартість між трьома-п’ятьма Broker.
Вартість — це не лише комісія. Broker із низькою комісією може мати широкий спред, а також може стягувати плату за платформу. Загальна вартість — це сума всіх зборів, і саме загальна вартість є найточнішим показником вартості.
Трейдер також має врахувати цінність. Broker із високою вартістю може пропонувати сервіс, який трейдер цінує, наприклад дослідження, поради або преміальну платформу. Цінність може виправдати вищу вартість, а цінність може зробити Broker кращим вибором, ніж дешевша альтернатива.
Як компоненти взаємодіють
Компоненти не є незалежними. Брокер, який пропонує надійний захист, може стягувати вищу комісію, а брокер, що пропонує широкий асортимент продуктів, може мати більш складну платформу. Трейдер, який цінує один компонент, може бути змушений піти на компроміс в іншому компоненті.
Трейдер має впорядкувати компоненти за особистим пріоритетом і обрати брокера, який пропонує найкраще поєднання. Трейдер, який цінує безпеку, має обрати брокера, регульованого в юрисдикції tier-1, а трейдер, який цінує вартість, має обрати дисконтного брокера з низькою загальною вартістю.
Поширені запитання про онлайн-брокерів акцій
Чи безпечні онлайн-брокери акцій? Так, якщо брокер регулюється, якщо брокер відокремлює кошти клієнтів, і якщо брокер має сильну репутацію в сфері кібербезпеки. Трейдер має перевірити ці три пункти перед відкриттям рахунку.
Чи потрібен мені брокер із дослідженнями? Це залежить від досвіду трейдера та його стратегії. Трейдер, який використовує технічний аналіз, може не потребувати досліджень, а трейдер, який застосовує фундаментальний аналіз, може отримати користь від досліджень.
Хто найкращий брокер для трейдерів, які дбають про витрати? Найкращий брокер для трейдерів, які дбають про витрати, — це дисконтний Broker із нульовою комісією за акції та ETF і вузьким спредом для інших продуктів. Трейдер має порівняти загальну вартість і не покладатися лише на комісію.
Супутні ресурси
З чого почати
Якщо ви оцінюєте онлайн-брокерів акцій, найкорисніший перший крок — ранжувати п’ять компонентів за особистим пріоритетом і скласти короткий список із трьох-п’яти брокерів, які відповідають двом найвищим пріоритетам. Наш broker comparison ранжує брокерів за регулюванням, вартістю, асортиментом продуктів і платформою — усе це разом показує, що пропонує брокер, ще до того, як ви відкриєте рахунок.