Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Вибір брокера — одне з найважливіших рішень, яке ухвалює трейдер акцій. Брокер є для трейдера «воротами» на ринок, а також зберігачем коштів трейдера. Неправильний брокер може коштувати трейдеру грошей через комісії, через виконання угод і через якість сервісу. Правильний брокер може заощадити трейдеру час і кошти, а також підтримати його зростання.
Визначте свої пріоритети
Перший крок — визначити пріоритети. Трейдер має скласти список критеріїв, які найбільше важать, і розставити їх за важливістю. Найпоширеніші критерії — регулювання, вартість, асортимент продуктів, платформа, підтримка клієнтів і мінімальні вимоги до рахунку. Трейдер, якому найбільше важлива вартість, має обрати discount broker. Трейдер, якому найбільше важливий сервіс, має обрати full-service broker.
Також трейдер має врахувати стиль торгівлі. Денному трейдеру потрібна швидка платформа з розширеними типами ордерів, а денному трейдеру потрібні вузькі спреди. Довгостроковому інвестору потрібна недорога платформа з широким асортиментом продуктів, і довгостроковому інвестору не потрібні розширені типи ордерів. Трейдер має узгодити брокера зі стилем торгівлі.
Основні критерії
Перший критерій — регулювання. Брокер має бути регульований у визнаній юрисдикції, а брокер має зберігати кошти клієнта на окремому (segregated) рахунку. Трейдер має перевірити ліцензію та прочитати ризикове розкриття брокера. Трейдер, який дбає про захист, має обрати брокера, регульованого регулятором рівня 1.
Другий критерій — вартість. Вартість включає комісію, спред, плату за платформу, плату за бездіяльність і комісію за конвертацію валюти. Трейдер має розрахувати загальну вартість для репрезентативного торгового сценарію та порівняти загальну вартість між трьома-п’ятьма брокерами.
Третій критерій — асортимент продуктів. Брокер має пропонувати продукти, якими трейдер хоче торгувати, і має надавати доступ до ринків, які трейдер хоче відвідувати. Трейдер, який хоче торгувати акціями США, має обрати брокера з доступом до ринку США, а трейдер, який хоче торгувати міжнародними акціями, має обрати брокера з глобальним доступом до ринків.
Четвертий критерій — платформа. Платформа має бути швидкою, надійною та багатофункціональною. Трейдер має протестувати платформу на демо-акаунті та перевірити типи ордерів, побудову графіків, якість даних і швидкість виконання. Платформа — це основний інструмент трейдера, і платформа має відповідати стилю трейдера.
П’ятий критерій — клієнтська підтримка. Брокер має надавати підтримку електронною поштою, у чаті або телефоном, а підтримка має бути оперативною. Трейдер має протестувати підтримку перед відкриттям акаунта та шукати брокера з сильною репутацією підтримки.
Шостий критерій — мінімальний розмір акаунта. Деякі брокери вимагають мінімальний депозит, а деякі брокери скасовують мінімум для певних типів акаунтів. Трейдер має перевірити мінімум і обрати брокера, чиї вимоги відповідають бюджету трейдера.
Короткий процес, щоб скласти шортлист брокерів
Перший крок — визначити критерії, які є обов’язковими. Трейдер має скласти перелік критеріїв, які не підлягають обговоренню, наприклад регулювання або асортимент продуктів. Обов’язкові критерії використовуються, щоб відфільтрувати список брокерських компаній.
Другий крок — дослідити брокерів. Трейдер має прочитати вебсайт брокера та перевірити вебсайт регулятора. Також трейдер має прочитати відгуки на незалежних сайтах і звернути увагу на стабільні скарги щодо тієї самої проблеми.
Третій крок — порівняти вартість. Трейдер має розрахувати загальну вартість для репрезентативного торгового сценарію та порівняти загальну вартість серед брокерів зі шортлисту. Загальна вартість включає всі комісії, які трейдер, імовірно, сплачуватиме.
Четвертий крок — протестувати платформу. Трейдер має відкрити демо-рахунок у кожного брокера зі шортлисту та протестувати платформу за типовим торговим сценарієм трейдера. Трейдер має звернути увагу на типи ордерів, можливості роботи з графіками, якість даних і швидкість виконання.
П’ятий крок — відкрити невеликий живий рахунок. Трейдер має відкрити невеликий живий рахунок у одного або двох найкращих брокерів і протестувати повний робочий процес від поповнення до виведення коштів. Трейдер має перевірити час поповнення, час виведення та оперативність роботи служби підтримки.
Поширені помилки, яких варто уникати
Перша помилка — обрати брокера, спираючись лише на один критерій. Брокер із найнижчою комісією може мати погану платформу, а брокер із найкращою платформою — високу комісію. Трейдер має розглянути всі критерії та впорядкувати їх за особистим пріоритетом.
Друга помилка — пропустити демо-акаунт. Трейдер, який відкриває live-акаунт, не протестувавши платформу, може бути неприємно здивований поведінкою платформи. Трейдер має протестувати платформу на демо-акаунті щонайменше два-чотири тижні перед відкриттям live-акаунта.
Третя помилка — ігнорувати дрібний шрифт. Тарифний план брокера часто наведено в дрібному шрифті, і трейдер має уважно його прочитати. Трейдер має шукати приховані комісії та порівняти тарифні плани серед брокерів зі списку кандидатів.
Поширені запитання щодо вибору брокера
Який найважливіший критерій? Регулювання є найважливішим критерієм, оскільки саме воно визначає рівень захисту. Трейдер має обрати брокера, який регулюється в юрисдикції рівня 1, і трейдер має перевірити ліцензію.
Чи варто використовувати більше ніж одного брокера? Багато трейдерів використовують два або три брокери: один — для основної торгівлі, а другий — для продуктів, яких немає в основного брокера. Налаштування з кількома брокерами забезпечує гнучкість, а також диверсифікує ризик контрагента.
Скільки часу потрібно, щоб обрати брокера? Оцінка може тривати від кількох днів до кількох тижнів — залежно від досвіду трейдера та його пріоритетів. Трейдер не має поспішати з рішенням і має протестувати платформу на демо-акаунті перед відкриттям реального рахунку.
Додаткові ресурси
З чого почати
Якщо ви обираєте брокера, найкорисніший перший крок — ранжувати критерії за особистим пріоритетом і скласти короткий список із трьох-п’яти брокерських компаній, які відповідають двом найважливішим критеріям. Наш порівняльний огляд брокерів ранжує брокерів за регулюванням, вартістю, асортиментом продуктів і платформою — разом це підказує, що пропонує брокер, ще до того, як ви відкриєте рахунок.