Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Відкриття брокерського рахунку — це базовий крок для будь-якого трейдера акціями. Процес є стандартним у більшості брокерів, і трейдер, який розуміє кроки, може відкрити рахунок за 15–30 хвилин онлайн. Рахунок — це інструмент, через який трейдер купує та продає акції, а також він визначає доступний асортимент продуктів, структуру комісій і рівень регуляторного захисту.
Процес складається з чотирьох кроків: обрати Broker, заповнити заявку, надати документи для ідентифікації та поповнити рахунок. Кожен крок є простим, а служба підтримки клієнтів брокера доступна для трейдера, якщо він застрягне.
Крок 1: оберіть брокера
Вибір брокера — найважливіше рішення, яке ухвалює трейдер. Брокер визначає продукти, якими трейдер може торгувати, комісію, яку трейдер сплачує, платформу, якою користується трейдер, і регулятора, що наглядає за рахунком. Трейдер має обрати брокера, який регулюється в юрисдикції трейдера, пропонує продукти, які трейдеру потрібні, і стягує конкурентну комісію.
Трейдер також має врахувати мінімальний депозит (у більшості брокерів немає мінімуму для грошового рахунку, і $2,000-$10,000 для маржинального рахунку), типи рахунків, які пропонуються (індивідуальний, спільний, корпоративний, траст, IRA, ISA, пенсійний), а також якість клієнтської підтримки. Трейдер може відкрити невеликий рахунок, щоб протестувати брокера, перш ніж вкладати більшу суму.
Крок 2: заповніть заявку
Заявка — це онлайн-форма, яка запитує персональні дані трейдера (ім’я, адреса, дата народження, громадянство, податковий ідентифікаційний номер), відомості про працевлаштування трейдера (роботодавець, сфера діяльності, посада), фінансові дані трейдера (річний дохід, чисті активи, ліквідні активи) та торговий досвід трейдера (роки торгівлі, кількість угод, інструменти, якими торгував).
Broker використовує інформацію для перевірок KYC (Know Your Customer) і AML (Anti-Money Laundering). Також інформація застосовується для визначення придатності трейдера для різних продуктів (маржа, опціони, ф’ючерси, форекс). Трейдер без досвіду торгівлі може бути обмежений рахунком типу cash із обмеженим набором продуктів.
Крок 3: надайте документи для ідентифікації
Брокер вимагає підтвердження особи та підтвердження адреси. Підтвердження особи зазвичай — це паспорт, національне посвідчення особи або водійське посвідчення. Підтвердження адреси зазвичай — це нещодавній рахунок за комунальні послуги (електроенергія, вода, газ), нещодавня банківська виписка або нещодавній лист від державного органу (податкова оцінка, лист про виплати/допомоги). Документи завантажуються через захищений портал брокера.
Документи перевіряє команда комплаєнсу брокера, а перевірка зазвичай займає 1–3 робочі дні. Деякі брокери використовують автоматизовану верифікацію (брокер звіряє документи з державною базою даних), і рахунок можна відкрити за лічені хвилини.
Крок 4: поповніть рахунок
Поповнення здійснюється банківським переказом (найпоширеніший спосіб, зазвичай безкоштовно або недорого, займає 1–3 робочі дні), дебетовою карткою (миттєво, може коштувати 1–3% від суми поповнення), кредитною карткою (миттєво, може коштувати 2–4% від суми поповнення, може розглядатися як готівковий аванс) або цифровим гаманцем (PayPal, Skrill, Neteller, миттєво, може коштувати 1–3% від суми поповнення).
Трейдер має перевірити мінімальний депозит брокера (у більшості брокерів немає мінімальної суми), які платіжні методи приймає брокер, комісію за поповнення та політику брокера щодо виведення коштів. Політика виведення коштів — це політика поповнення у зворотному напрямку: трейдер може бути обмежений у виведенні коштів через той самий платіжний метод, через який було здійснено депозит.
Різні типи рахунків
Кеш-рахунок — це стандартний тип рахунку. Трейдер купує акції за грошовим балансом на рахунку, і трейдер не може позичати в брокера. Кеш-рахунок — найпростіший і найнадійніший тип рахунку.
Маржинальний рахунок дозволяє трейдеру позичати в брокера, щоб зайняти позицію з кредитним плечем. Трейдер має виконати вимогу щодо мінімального депозиту (зазвичай $2,000-$10,000) і підписати угоду про маржу. Маржинальний рахунок призначений для трейдерів, які хочуть використовувати кредитне плече.
Опціонний рахунок дозволяє трейдеру торгувати опціонами. Трейдер має мати маржинальний рахунок (для багатоланкових опціонних стратегій, що потребують маржі) або кеш-рахунок (для купівлі опціонів в одній позиції). Опціонний рахунок вимагає від трейдера підтвердити документ про розкриття ризиків щодо опціонів.
Пенсійний рахунок (IRA у США, ISA у Великій Британії, пенсійний фонд у ЄС) — це рахунок із податковими пільгами. Рахунок поповнюється грошима до оподаткування або після оподаткування, а прибутки не оподатковуються або оподатковуються відстрочено. Пенсійний рахунок має ліміти внесків і правила щодо зняття коштів.
Поширені запитання щодо відкриття рахунку
Чи можу я відкрити кілька брокерських рахунків? Так, у багатьох трейдерів є рахунки в кількох брокерів для різних цілей (дискаунт-брокер для торгівлі з низькими витратами, брокер повного сервісу для консультацій, спеціалізований брокер для певних продуктів).
Скільки часу потрібно, щоб відкрити рахунок? Онлайн-заявка займає 15–30 хвилин, а верифікація — 1–3 робочі дні. Деякі брокери пропонують миттєву верифікацію з автоматизованою перевіркою документів.
Чи можу я відкрити рахунок, якщо я живу за межами країни, де базується брокер? Так, багато брокерів приймають міжнародних клієнтів. Брокер може вимагати додаткові документи та може не надавати всі продукти міжнародним клієнтам.
Супутні ресурси
З чого почати
Якщо ви відкриваєте брокерський рахунок, найкорисніший перший крок — порівняти регуляторний статус брокера, тарифний план, асортимент продуктів і мінімальний розмір депозиту. Наш порівняльний огляд брокерів містить брокерів у ключових юрисдикціях та типи рахунків, які разом підкажуть, як виглядатиме процес, перш ніж ви заповните заявку.