Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Interactive Brokers і Robinhood представляють протилежні кінці брокерського спектра: один створений для професійних трейдерів із інструментами рівня інституцій, інший — для перших інвесторів із реєстрацією за п’ять хвилин. Порівняння їх меншою мірою про те, що краще, і більше про те, що відповідає вашому рівню досвіду.
Порівняння комісій
| Комісія | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Акції/ETF | $0 (Lite) / $0.005/акція (Pro) | $0 |
| Опціони | $0.65/контракт | $0/контракт |
| Маржинальна ставка | 5.83% (Pro) | 5.75% (Gold, $5/міс) |
| Мінімум на рахунку | $0 | $0 |
| Крипто | 0.12–0.18% | Спред (без окремої комісії) |
Robinhood дешевший для трейдерів з невеликими обсягами опціонів (нульова комісія за контракт). IBKR значно дешевший для користувачів маржі: ставка майже ідентична Robinhood Gold, але IBKR не стягує щомісячну комісію $5.
Порівняння платформ
| Функція | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Десктоп-платформа | TWS (надзвичайно потужна) | Robinhood Legend (базова) |
| Крива навчання | Крута | Мінімальна |
| Графіки | 60+ індикаторів | Покращується, але все ще базово |
| Тестування на папері | Так | Ні |
| Доступ до API | Так (Python, Java, C++) | Ні |
| Скринери | Просунуті (фундаментальні, технічні) | Немає |
| Мобільний застосунок | IBKR Mobile | Robinhood App |
TWS — одна з найпотужніших торгових платформ, доступних на ринку. Платформа Robinhood — одна з найпростіших. Різниця не в якості — вона в призначенні. TWS — це надмірність для того, хто купує один ETF на місяць. Robinhood — недостатньо потужний для того, хто торгує 20 разів на день.
Асортимент продуктів
IBKR пропонує акції, ETF, опціони, ф’ючерси, форекс, облігації, взаємні фонди та криптовалюту на 150 ринках у 33 країнах. Robinhood пропонує акції, ETF, опціони та криптовалюту — без взаємних фондів, облігацій, ф’ючерсів чи форекс, а також без доступу до міжнародних ринків.
Для кого кожен брокер
Interactive Brokers підходить для: професійних і досвідчених роздрібних трейдерів, міжнародних інвесторів, алгоритмічних трейдерів, усіх, хто активно використовує маржу, та тих, кому потрібен доступ до глобальних ринків.
Robinhood підходить для: інвесторів-початківців, випадкових трейдерів, користувачів, орієнтованих на мобільні пристрої, опціонних трейдерів, які хочуть нульові комісії за контракт, а також усіх, хто хоче мати криптовалюти й акції в одному застосунку.
Ключове розуміння
Ці брокери обслуговують різні етапи інвестиційної подорожі. Багато інвесторів ПОЧИНАЮТЬ із Robinhood (простий, безкоштовний, швидкий) і ПЕРЕХОДЯТЬ на Interactive Brokers, коли набувають досвіду та потребують більше інструментів, нижчих ставок маржі та доступу до глобальних ринків.
Поєднувати обидва — логічно: Robinhood для простого купівлі акцій і ETF на оподатковуваному рахунку, Interactive Brokers — для торгівлі з маржею та міжнародної експозиції.
Вердикт за типом користувача
| Тип користувача | Переможець |
|---|---|
| Абсолютний початківець | Robinhood |
| Проміжний/просунутий | Interactive Brokers |
| Активний користувач маржі | Interactive Brokers |
| Трейдер опціонами (низький обсяг) | Robinhood |
| Трейдер опціонами (високий обсяг) | Interactive Brokers |
| Міжнародний інвестор | Interactive Brokers |
| Крипто + акції в одному застосунку | Robinhood |
| Алго/API трейдер | Interactive Brokers |
Поширені запитання
Чи можу я перевести кошти з Robinhood в Interactive Brokers? Так, через переказ за ACAT. Robinhood стягує комісію за виведення в розмірі $100. IBKR не відшкодовує комісії за перекази.
Який брокер кращий для дейтрейдингу? Interactive Brokers, беззаперечно. Нижчі ставки маржі, краще виконання, більше типів ордерів і гарячі клавіші TWS.
Чи простіший Robinhood у використанні, ніж IBKR? Так. Robinhood створили для зручності. IBKR створили для можливостей. Різниця — навмисна.
З чого почати
Якщо ви новачок, почніть із Robinhood і вивчіть основи. Коли будете готові до професійних інструментів і нижчих ставок маржі, відкрийте рахунок у Interactive Brokers. Прочитайте хаб порівнянь брокерів, щоб знайти більше варіантів зіставлення.