Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Низьковартісний брокер з акцій може заощадити трейдеру тисячі євро протягом кар’єри, а ці заощадження виникають завдяки нижчим комісіям, вужчим спредам і відсутності плат за платформу. Трейдер, який обирає низьковартісного брокера, зберігає більше від прибутків.
Фактори витрат
Перший фактор витрат — комісія. Комісія — це фіксована плата за кожну угоду, і комісія є найбільш помітною вартістю. Комісія коливається від €0 у дисконтного Broker до €50 за угоду в Broker повного сервісу. Комісія є найбільшою статтею витрат для активних трейдерів, і комісію найпростіше порівнювати.
Другий фактор витрат — спред. Спред — це різниця між ціною bid і ask, і спред є винагородою Broker за виконання угоди. Спред коливається від 0,01 відсотка на ліквідних акціях до 1 відсотка на неліквідних. Спред є найбільшою статтею витрат для трейдерів, які торгують часто, і спред — це найчастіше ігнорована вартість.
Третій фактор витрат — плата за платформу. Плата за платформу — це фіксована щомісячна або щорічна плата за торгову платформу, і плата за платформу коливається від €0 до €50–€100 на місяць. Плата за платформу є найбільшою статтею витрат для трейдерів із невеликим рахунком, і плата за платформу є фіксованою вартістю незалежно від торгової активності.
Четвертий фактор витрат — плата за фінансування. Плата за фінансування — це нічна вартість утримання позиції з кредитним плечем, і плата за фінансування коливається від 1 відсотка до 5 відсотків на рік.
Типові діапазони
Дискаунт-брокер стягує €0–€10 комісії за угоду, із вузькими спредами на ліквідних акціях, без плати за платформу, без комісії за бездіяльність і без комісії за виведення коштів. Загальна вартість становить €5–€15 за угоду, і вона є невеликим відсотком від типової суми позиції.
Брокер повного сервісу стягує €20–€50 комісії за угоду, із ширшими спредами, платою за платформу €20–€50 на місяць, комісією за бездіяльність €0–€50 на квартал і комісією за виведення коштів €0–€25. Загальна вартість становить €50–€100 за угоду, і вона є значним відсотком від типової суми позиції.
Маркет-мейкер стягує €0 комісії, але зі ширшим спредом. Загальна вартість залежить від спреду, і загальна вартість прихована в спреді.
Як знайти брокера з низькими витратами
Перший крок — порівняти комісію. Трейдер має шукати брокера з низькою комісією та порівняти комісію між трьома-п’ятьма брокерами. Також трейдер має перевірити спред, адже спред — це прихована вартість.
Другий крок — уникати плати за платформу. Трейдер має шукати брокера без плати за платформу та зважити плату за платформу порівняно з вартістю альтернативної платформи. Плата за платформу — це фіксована вартість, і вона найбільше шкодить невеликим рахункам.
Третій крок — уникати плати за бездіяльність. Трейдер має шукати брокера без плати за бездіяльність та зважити плату за бездіяльність порівняно з вартістю альтернативного брокера. Плату за бездіяльність легко уникнути, якщо торгувати хоча б раз на квартал.
Четвертий крок — уникати плати за виведення коштів. Трейдер має шукати брокера без плати за виведення коштів і використовувати платіжний метод, який є безкоштовним.
П’ятий крок — мінімізувати плату за фінансування. Трейдер має шукати брокера з низькою платою за фінансування.
Питання, які варто поставити
Перше питання — комісія за угоду. Трейдер має запитати про розклад комісій і порівняти комісію між брокерами. Також трейдер має запитати про спред для типових продуктів трейдера.
Друге питання — плата за платформу. Трейдер має запитати про плату за платформу та порівняти її між брокерами. Також трейдер має запитати про комісію за бездіяльність, комісію за виведення коштів і комісію за конвертацію валюти.
Третє питання — вартість фінансування. Трейдер має запитати про вартість фінансування та порівняти її між брокерами. Також трейдер має запитати про своп-ставку та шукати брокера з низькою своп-ставкою.
Четверте питання — мінімальний депозит. Трейдер має запитати про мінімальний депозит і порівняти його між брокерами. Також трейдер має запитати про типи рахунків і шукати рахунок, який відповідає потребам трейдера.
Компроміси, які варто врахувати
Перший компроміс — це вартість проти сервісу. Низькозатратний Broker пропонує низьку вартість, але обмежений сервіс, а високозатратний Broker — високу вартість, але широкий спектр послуг. Трейдер має підібрати Broker відповідно до власних потреб і не платити за послуги, якими він не користується.
Другий компроміс — це вартість проти платформи. Низькозатратний Broker може мати базову платформу, а високозатратний Broker — преміальну. Трейдер має протестувати платформу на демо-акаунті та обрати Broker, чия платформа відповідає стилю трейдера.
Третій компроміс — це вартість проти досліджень. Низькозатратний Broker може мати обмежені дослідження, а високозатратний Broker — сильну аналітику. Трейдер, який використовує технічний аналіз, може обрати низькозатратний Broker, а трейдер, який використовує фундаментальний аналіз, може обрати високозатратний Broker.
Поширені запитання про брокерів із низькими комісіями
Що таке найдешевший брокер? Найдешевший брокер залежить від обсягу торгів і географії трейдера. Трейдер має порівняти загальну вартість, зокрема комісію, спред, плату за платформу, плату за бездіяльність і комісію за конвертацію валюти.
Чи безпечні брокери з низькими комісіями? Так, якщо брокер регульований і якщо брокер відокремлює кошти клієнтів. Безпека залежить від регулювання та репутації брокера, а не від самої моделі знижок.
Чи можу я перейти від брокера з високими комісіями до брокера з низькими? Так, трейдер може перейти в будь-який час. Трейдер може перевести акції в натуральному вигляді до нового брокера, а також закрити грошові позиції. Такий перехід є поширеною практикою і способом зберегти більше від прибутків.
Супутні ресурси
- Комісії брокерських послуг
- Комісії брокерських послуг → Пояснення прихованих комісій
- Найкращі брокери для акцій
З чого почати
Якщо ви оцінюєте брокерів із низькими комісіями, найкорисніший перший крок — визначити фактори витрат, які найбільше відповідають вашому стилю торгівлі, а також порівняти загальну вартість між трьома-п’ятьма брокерами. Наш порівняльний огляд брокерів містить брокерів і тарифні сітки, які разом показують, що саме стягує брокер ще до того, як ви відкриєте рахунок.