Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Офшорний брокер — це брокер, який регулюється в юрисдикції, відмінній від країни проживання трейдера. Трейдер у Європейському Союзі, який відкриває рахунок у брокера, що регулюється на Сейшельських Островах, у Маршаллових Островах або на Сент-Вінсенті та Гренадинах, використовує офшорного брокера. Офшорний брокер не підпорядковується регулятору країни проживання трейдера, і офшорний брокер не зобов’язаний дотримуватися правил регулятора країни проживання.
Що таке офшорний брокер
Офшорний брокер — це брокер, який регулюється в юрисдикції, відмінній від країни проживання трейдера. Трейдер у Європейському Союзі, який відкриває рахунок у брокера, що регулюється на Сейшельських островах, у Маршаллових Островах або на Сент-Вінсенті та Гренадинах, використовує офшорного брокера. Офшорний брокер не підпорядковується регулятору трейдера в країні його проживання, і офшорний брокер не зобов’язаний дотримуватися правил регулятора країни проживання.
Привабливість офшорних брокерів — нижча вартість. Офшорні брокери можуть пропонувати вищий кредитний плече, нижчі спреди та менше обмежень щодо бонусів і щодо асортименту продуктів. Компроміс полягає в нижчому рівні захисту інвесторів, тож трейдер має зважити нижчу вартість проти нижчого захисту перед відкриттям рахунку.
Компроміси
Перший компроміс — це кредитне плече. Офшорні брокери можуть пропонувати кредитне плече до 1:500 або навіть 1:1000, що значно перевищує ліміт 1:30, встановлений Європейським органом з цінних паперів і ринків (ESMA). Високе кредитне плече підсилює прибутки, і так само підсилює збитки. Трейдер, який використовує високе кредитне плече, може втратити весь депозит лише в одній угоді.
Другий компроміс — це регуляторний захист. Схема компенсації інвесторам регулятора країни проживання, яка покриває збитки в межах певної суми, якщо брокер збанкрутує, не застосовується до офшорних брокерів. Трейдер, який тримає кошти в офшорного брокера, не має покриття від регулятора країни проживання, і в разі спору в нього обмежені можливості для оскарження.
Третій компроміс — це податковий режим. Деякі офшорні юрисдикції не утримують податок із торгових прибутків, і трейдер може отримати вигоду від нижчого податкового рахунку. Компроміс полягає в тому, що податкова служба країни проживання все одно може вимагати від трейдера звітувати про отримані доходи, тож перед відкриттям рахунку варто перевірити місцеві податкові правила.
Ознаки, на які варто звернути увагу
Перша ознака — нелегальний брокер. Брокер має бути регульований визнаним регулятором, а трейдер повинен мати змогу перевірити номер ліцензії на вебсайті регулятора. Регулятор може бути як малим, так і великим, але регулятор має мати послужний список застосування заходів примусу.
Друга ознака — бонус із блокуванням виведення коштів. Брокер пропонує бонус, і бонус блокується, доки трейдер не досягне високого торгового обсягу. Структуру бонусу можна розробити так, щоб було складно вивести кошти, і трейдер має прочитати умови, перш ніж погоджуватися на бонус.
Третя ознака — погана підтримка клієнтів. Брокер витрачає дні на відповідь на запит, і брокер не відповідає на телефонні дзвінки. Підтримка клієнтів — це показник професійності брокера, і трейдер має протестувати підтримку перед тим, як внести кошти.
Питання, які варто поставити перед відкриттям рахунку
Перше питання — це регулювання. Трейдер запитує номер ліцензії, назву регулятора та вебсайт регулятора. Трейдер перевіряє ліцензію та читає послужний список регулятора щодо застосування заходів примусового характеру. Трейдер не повинен відкривати рахунок у брокера, який не має регулювання.
Друге питання — це відокремлення коштів клієнтів. Брокер має зберігати кошти клієнта на окремому рахунку в банку рівня 1, і брокер не повинен використовувати кошти клієнта для власних операцій. Трейдер має запитати назву банку та перевірити політику щодо відокремлення в умовах надання послуг брокера.
Третє питання — процес виведення коштів. Брокер має обробляти виведення коштів протягом кількох робочих днів, і брокер не повинен стягувати комісію за виведення. Трейдер має протестувати процес виведення на невеликій сумі перед тим, як вносити велику суму.
Коли офшорний брокер має сенс
Офшорний брокер має сенс для досвідчених трейдерів, які розуміють ризики, хочуть вищого кредитного плеча та готові прийняти нижчий рівень захисту. Офшорний брокер також має сенс для трейдерів у країнах із суворими валютними обмеженнями, де місцевий брокер є єдиним варіантом, а офшорний брокер надає альтернативу.
Офшорний брокер не має сенсу для початківців, для трейдерів із невеликим рахунком або для трейдерів, які не можуть дозволити собі втратити весь депозит. Початківець має почати з регульованого брокера у своїй юрисдикції та вивчити базові речі, перш ніж розглядати офшорний брокер.
Поширені запитання про офшорних брокерів
Чи є офшорні брокери законними? У більшості юрисдикцій так. Трейдеру дозволено відкрити рахунок в офшорного брокера, хоча домашній регулятор може не надавати таку саму систему захисту. Трейдер має перевірити місцеві правила перед відкриттям рахунку.
Чи можу я довіряти офшорному брокеру? Довіра залежить від брокера. Деякі офшорні брокери добре керуються та належно регулюються, а деякі — ні. Трейдер має перевірити ліцензію, відокремлення коштів і процес виведення коштів, перш ніж довіряти брокеру.
Що станеться, якщо офшорний брокер збанкрутує? Кошти трейдера можуть бути втрачені, оскільки схема компенсації інвесторам домашнього регулятора не поширюється на офшорного брокера. Трейдер може мати можливість звернення через офшорного регулятора, але така можливість часто є обмеженою та повільною.
Дотичні ресурси
- Безпека Broker
- Безпека Broker → Як перевірити регулювання Broker
- Комісії за брокерське обслуговування
З чого почати
Якщо ви оцінюєте офшорних брокерів, найкорисніший перший крок — скласти короткий список із трьох-п’яти брокерів і перевірити ліцензію та регулятора для кожного брокера. Наш порівняння брокерів показує брокерів за юрисдикціями, які разом підкажуть, що саме пропонує брокер, ще до того, як ви відкриєте рахунок.