Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Порівняння Stock Broker — це процес оцінювання кількох Broker за одним і тим самим набором критеріїв, а саме порівняння є найнадійнішим способом знайти правильного Broker для потреб трейдера. Трейдер, який порівнює Broker пліч-о-пліч, може чітко побачити відмінності, а трейдер, який обирає Broker на основі порівняння, може уникнути типових помилок. Порівняння має охоплювати критерії, які справді важливі для трейдера, і ґрунтуватися на типовому торговому патерні трейдера.
Чому варто порівнювати брокерів
Перша причина — знайти найкращий варіант. Брокер, який найкраще підходить одному трейдеру, може не бути найкращим для іншого, і трейдер, який порівнює брокерів, може знайти брокера, що відповідає стилю трейдера, його досвіду та бюджету. Найкращий варіант — це брокер, який підтримує стратегію трейдера, і найкращий варіант — це брокер, який не додає зайвих витрат.
Друга причина — уникнути типових помилок. Трейдер, який обирає брокера лише за одним критерієм, може в підсумку отримати брокера, що не підходить, а трейдер може втратити гроші через комісії, виконання або сервіс. Порівняння допомагає трейдеру побачити компроміси, і порівняння допомагає трейдеру ухвалити обґрунтоване рішення.
Третя причина — заощадити гроші. Брокер, який стягує вищу комісію, може не пропонувати кращий сервіс, і трейдер, який порівнює брокерів, може знайти брокера з нижчою загальною вартістю. Заощадження можуть бути суттєвими з часом, а заощадження можуть накопичуватися в значну суму.
Критерії порівняння
Перший критерій — регулювання. Брокер має бути регульований у юрисдикції рівня 1, а брокер має зберігати кошти клієнта на окремому (segregated) рахунку. Трейдер має перевірити ліцензію, і трейдер має шукати брокера з надійною репутацією в сфері регулювання.
Другий критерій — комісії. Комісії включають комісію, спред, плату за платформу, плату за бездіяльність, плату за виведення коштів і комісію за конвертацію валюти. Трейдер має розрахувати загальну вартість для репрезентативного торгового сценарію та порівняти загальну вартість між трьома-п’ятьма брокерами.
Третій критерій — асортимент продуктів. Брокер має пропонувати продукти, якими трейдер хоче торгувати, і брокер має надавати доступ до ринків, які трейдер хоче використовувати. Трейдер, який хоче торгувати акціями США, має обрати брокера з доступом до ринку США, а трейдер, який хоче торгувати міжнародними акціями, має обрати брокера з глобальним доступом до ринків.
Четвертий критерій — платформа. Платформа має бути швидкою, надійною та багатофункціональною. Трейдер має протестувати платформу на демо-акаунті та перевірити типи ордерів, можливості графіків, якість даних і швидкість виконання.
П’ятий критерій — підтримка клієнтів. Брокер має надавати підтримку клієнтів електронною поштою, через чат або телефоном, а підтримка має бути оперативною.
Шостий критерій — мінімальний розмір рахунку. Деякі брокери вимагають мінімальний депозит, а деякі брокери скасовують мінімум для певних типів рахунків. Трейдер має перевірити мінімум і обрати брокера, чий мінімальний поріг відповідає бюджету трейдера.
Джерела інформації
Перше джерело — вебсайт брокера. Брокер публікує регулювання, тарифний план, асортимент продуктів і опис платформи. Трейдер має уважно прочитати вебсайт і звернути увагу на дрібний шрифт.
Друге джерело — вебсайт регулятора. Регулятор публікує список авторизованих брокерів, а також публікує заходи примусового виконання. Трейдер має перевірити ліцензію брокера та звірити його записи з даними регулятора.
Третє джерело — порівняльні вебсайти. На вебсайтах брокери наведені поруч, а також вказані комісії, платформи, продукти та відгуки клієнтів. Трейдер має використовувати порівняльні вебсайти, щоб скласти короткий список брокерів, і не покладатися на один-єдиний вебсайт.
Четверте джерело — спільнота трейдерів. Форумі, соціальні мережі та сайти з відгуками корисні для того, щоб дізнатися про репутацію брокера.
Короткий процес ухвалення рішення
Перший крок — визначити пріоритети. Трейдер має розставити критерії за особистою важливістю та вибрати два-три найважливіші критерії. Пріоритети використовуються для фільтрації списку брокерів.
Другий крок — скласти короткий список. Трейдер має використати пріоритети, щоб відфільтрувати список, і вибрати брокерів, які відповідають найважливішим критеріям. Короткий список має містити три-п’ять брокерів.
Третій крок — порівняти вартість. Трейдер має розрахувати загальну вартість для репрезентативного торгового сценарію та порівняти загальну вартість серед брокерів із короткого списку. Порівняння має ґрунтуватися на однаковому торговому сценарії та включати всі комісії, які трейдер, імовірно, сплачуватиме.
Четвертий крок — протестувати платформу. Трейдер має відкрити демо-акаунт у кожного брокера з короткого списку та протестувати платформу за типовим торговим сценарієм трейдера. Трейдер має звернути увагу на типи ордерів, можливості графіків, якість даних і швидкість виконання.
П’ятий крок — відкрити невеликий live-акаунт. Трейдер має відкрити невеликий live-акаунт у одного-двох найкращих брокерів і протестувати повний робочий процес від поповнення до виведення коштів. Трейдер має перевірити час поповнення, час виведення та оперативність роботи служби підтримки.
Поширені запитання про порівняння брокерів
Який найважливіший критерій? Регулювання є найважливішим критерієм, оскільки саме воно визначає рівень захисту. Трейдер має обрати брокера, який регулюється в юрисдикції tier-1, і трейдер має перевірити ліцензію.
Скільки брокерів мені порівняти? Трейдер має порівняти від трьох до п’яти брокерів. Короткий список має бути достатньо малим, щоб дослідити його глибоко, і водночас достатньо великим, щоб мати альтернативи.
Чи можу я пізніше змінити брокера? Так, трейдер може змінити брокера в будь-який час. Трейдер може передати акції в натуральній формі новому брокеру, а також закрити грошові позиції. Зміна брокера — це поширена практика, і це спосіб отримати найкраще з обох світів.
Схожі ресурси
З чого почати
Якщо ви порівнюєте stock brokers, найкорисніший перший крок — ранжувати критерії за особистим пріоритетом і скласти короткий список із трьох-п’яти брокерів, які відповідають двом найважливішим критеріям. Наш broker comparison ранжує брокерів за регулюванням, вартістю, асортиментом продуктів і платформою — разом це показує, що пропонує брокер, перш ніж ви відкриєте рахунок.