Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Повнофункціональний Broker — це Broker, який надає виконання, дослідження, поради та персональний сервіс в одному місці. Повнофункціональний Broker наймає аналітиків, які публікують дослідження, радників, що дають рекомендації, та менеджерів з відносин, які допомагають клієнту з торговими рішеннями. Повнофункціональний Broker стягує вищу комісію за сервіс, а також часто стягує відсоток від активів під управлінням.
Що таке брокер повного циклу
Брокер повного циклу — це брокер, який надає виконання, дослідження, поради та персональне обслуговування в одному місці. Брокер повного циклу наймає аналітиків, які публікують дослідження, радників, що дають рекомендації, і менеджерів з роботи з клієнтами, які допомагають клієнту з торговими рішеннями. Брокер повного циклу стягує вищу комісію за послугу, а також часто стягує відсоток від активів під управлінням.
Модель повного циклу перебуває під тиском з боку discount brokers, robo-advisors та онлайн-платформ для торгівлі, але ця модель усе ще актуальна для трейдерів, яким потрібні настанови, які хочуть особистих взаємин і які готові платити за послугу. Найбільші брокери повного циклу включають провідні інвестиційні банки та підрозділи з управління статками великих фінансових груп.
Основні переваги
Перша перевага — це дослідження. Повнофункціональний Broker публікує аналітичні звіти щодо тисяч акцій, а звіти містять фінансові моделі, оцінку, рекомендацію та цільову ціну. Дослідження доступні для всіх клієнтів і часто є глибшими, ніж те, що доступно в дисконтному Broker.
Друга перевага — це порада. Повнофункціональний Broker призначає клієнту радника, і радник допомагає клієнту з торговими рішеннями, розподілом активів та ребалансуванням портфеля. Радник знає цілі клієнта, його рівень ризикостійкості та податкову ситуацію, і радник адаптує рекомендації під клієнта.
Третя перевага — це персональне обслуговування. Повнофункціональний Broker пропонує менеджера з відносин, який доступний телефоном, електронною поштою або особисто. Менеджер з відносин допомагає клієнту з відкриттям рахунку, з поповненням, з виведенням коштів і з будь-якою проблемою, що виникає. Персональне обслуговування є цінним для трейдерів, які не хочуть самостійно займатися операційними деталями.
Четверта перевага — це асортимент продуктів. Повнофункціональний Broker пропонує широкий спектр продуктів, зокрема акції, облігації, опціони, ф’ючерси, взаємні фонди, ETF та альтернативні інвестиції. Повнофункціональний Broker може бути «єдиним вікном» для інвестиційних потреб трейдера, а також може налаштувати портфель відповідно до вподобань трейдера.
Витрати
Перші витрати — це комісія. Повнофункціональний Broker стягує €20–€50 за одну угоду, і комісія вища, ніж комісія в дисконтному Broker. Комісія виправдана для трейдерів, які користуються порадами та аналітикою, і є надто високою для трейдерів, які не потребують цього сервісу.
Друга стаття витрат — активо-орієнтована плата. Деякі повнофункціональні Broker стягують 0,5%–1,5% від активів під управлінням щороку. Плата покриває поради та керування взаємовідносинами, і вона є додатковою до комісії. Активо-орієнтована плата є високою для трейдерів із великим портфелем, і така плата може з часом знижувати дохідність.
Треті витрати — плата за платформу. Деякі повнофункціональні Broker стягують щомісячну плату за торгову платформу в розмірі €20–€50. Плата за платформу є фіксованою вартістю, і найбільше вона шкодить невеликим рахункам.
Хто має користуватися брокером повного циклу
Брокер повного циклу добре підходить для трейдерів із великим рахунком, які хочуть персонального радника та цінують дослідження й особистий сервіс. Брокер повного циклу також добре підходить для трейдерів, які лише починають працювати на ринках і потребують підтримки, а також для трейдерів із складною фінансовою ситуацією, якій потрібні індивідуальні рекомендації.
Брокер повного циклу не є найкращим варіантом для трейдерів із невеликим рахунком, для трейдерів, які діють самостійно, або для трейдерів, чутливих до комісій. Трейдер, який не використовує дослідження чи поради, не має платити за сервіс, і трейдеру варто розглянути discount broker або robo-advisor.
Як оцінити брокера повного сервісу
Перший перевірочний пункт — це якість досліджень. Брокер має публікувати дослідження щодо широкого спектра акцій, а самі дослідження мають бути ґрунтовними. Трейдер може перевірити дослідження, переглянувши кілька звітів, і може порівняти їх із дослідженнями інших брокерів.
Другий перевірочний пункт — це послужний список радника. Радник має мати послужний список надання якісних порад, а також низьку плинність у рекомендованих портфелях. Трейдер може попросити радника надати рекомендації, а також перевірити його кваліфікацію.
Третій перевірочний пункт — це загальна вартість. Брокер має публікувати розклад комісій, комісію у відсотках від активів і плату за платформу. Трейдер має розрахувати загальну вартість для репрезентативного торгового сценарію та порівняти її із вартістю брокера зі знижками.
Поширені запитання про брокерів повного циклу
Чи окупаються брокери повного циклу за свою вартість? Для трейдерів, які використовують дослідження та поради, так. Поради можуть уберегти трейдера від дорогих помилок, а також покращити результати. Для трейдерів, які не використовують поради, ні.
Чи можу я перейти від дисконтного брокера до брокера повного циклу? Так, і трейдер також може мати рахунки в кількох брокерів. Трейдер має порівняти загальну вартість і загальний рівень послуг перед тим, як робити перехід, а також зберегти дисконтного брокера для тих угод, де важлива вартість.
Який мінімальний розмір рахунку для брокера повного циклу? Мінімум залежить від брокера. Деякі брокери повного циклу вимагають €100,000 або більше, а деякі приймають менші рахунки, але з вищою комісією. Трейдер має перевірити мінімальний поріг перед відкриттям рахунку.
Супутні ресурси
- Комісії брокерських рахунків
- Комісії брокерських рахунків → Пояснення прихованих комісій
- Найкращі брокери для торгівлі акціями
З чого почати
Якщо ви оцінюєте брокерів повного циклу, найкорисніший перший крок — визначити послуги, які вам справді потрібні (дослідження, поради, персональне обслуговування), а також порівняти загальну вартість між трьома-п’ятьма брокерами. Наш broker comparison містить повний перелік брокерів повного циклу та тарифні сітки, які разом показують, що саме пропонує брокер, ще до того, як ви відкриєте рахунок.