Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Вибір провідного фондового брокера для ваших інвестицій — це рішення, яке впливає на витрати трейдера, якість виконання угод і доступ трейдера до ринків, а правильний брокер є партнером у досягненні успіху трейдера. Трейдер, який уважно обирає брокера, може уникнути поширених помилок.
Роль фондового брокера в успіху трейдера
Брокер зберігає кошти трейдера, виконує його ордери та надає інструменти, які потрібні трейдеру. Брокер є контрагентом у кожній угоді, а також зберігачем портфеля трейдера. Брокер, який є надійним і належно регульованим, може підтримувати успіх трейдера в довгостроковій перспективі, тоді як ненадійний або погано регульований брокер може стати джерелом ризику.
Також брокер надає дослідження, навчання та клієнтську підтримку, які потрібні трейдеру. Брокер із сильними аналітичними матеріалами може допомогти трейдеру ухвалювати кращі рішення, а брокер із якісною клієнтською підтримкою — швидко вирішувати проблеми. Брокер — це більше, ніж майданчик для виконання, і він є партнером у досягненні успіху трейдера.
На що звернути увагу в топовому фондовому брокері
Перш за все варто перевірити регулювання. Брокер має бути регульований у юрисдикції рівня 1, а також брокер має зберігати кошти клієнта на окремому (сегрегованому) рахунку. Регулювання захищає трейдера, а сегрегація — кошти.
Друга річ — це вартість. Вартість включає комісію, спред, плату за платформу, комісію за бездіяльність і плату за конвертацію валюти. Трейдер має розрахувати загальну вартість для репрезентативного торгового сценарію та порівняти загальну вартість між трьома–п’ятьма брокерами.
Третє — це асортимент продуктів. Брокер має пропонувати ті продукти, якими трейдер хоче торгувати, і надавати доступ до тих ринків, які трейдер хоче відвідувати. Трейдер, який хоче торгувати акціями США, має обрати брокера з доступом до ринку США, а трейдер, який хоче торгувати міжнародними акціями, — брокера з глобальним доступом до ринків.
Четверте — це платформа. Платформа має бути швидкою, надійною та багатофункціональною. Трейдер має протестувати платформу на демо-акаунті та перевірити типи ордерів, можливості графіків, якість даних і швидкість виконання.
П’яте — це клієнтська підтримка. Брокер має надавати клієнтську підтримку електронною поштою, у чаті або телефоном, а підтримка має бути оперативною. Трейдер має протестувати підтримку перед відкриттям рахунку та шукати брокера з сильною репутацією підтримки.
Чого уникати в топовому фондовому брокері
Перше, чого слід уникати, — це нерегульований брокер. Нерегульований брокер не зобов’язаний дотримуватися правил, і нерегульований брокер не зобов’язаний відокремлювати кошти клієнтів. Трейдер, який користується нерегульованим брокером, бере на себе зайвий ризик, і трейдер може втратити весь депозит.
Друге, чого слід уникати, — це брокер із прихованими комісіями. Брокер, який приховує комісії в дрібному шрифті, не є прозорим, і брокер, який приховує комісії, не є хорошим партнером. Трейдер має уважно прочитати тарифний план і шукати брокера з чітким графіком комісій.
Третє, чого слід уникати, — це брокер із поганою платформою. Платформа — це головний інструмент трейдера, і платформа має бути швидкою, надійною та зручною у використанні. Трейдер, який користується поганою платформою, може пропустити можливості, а трейдер, який користується поганою платформою, може втратити гроші через виконання.
Четверте, чого слід уникати, — це брокер із поганою клієнтською підтримкою. Клієнтська підтримка — це рятівна лінія трейдера, і клієнтська підтримка має бути оперативною. Трейдер, який користується брокером із поганою клієнтською підтримкою, може чекати на відповідь кілька днів, і трейдер може пропустити важливі оновлення.
Як скласти короткий список кандидатів
Перший крок — скласти довгий список. Трейдер має перелічити всі брокери, які відповідають обов’язковим факторам, і на цьому етапі не обмежувати список. Довгий список може містити 20–30 брокерів, і саме він є початковою точкою для оцінювання.
Другий крок — відфільтрувати довгий список. Трейдер має використати два головні пріоритети для фільтрації довгого списку та залишити брокерів, які відповідають пріоритетам. Відфільтрований список може містити 5–10 брокерів, а відфільтрований список — це короткий список.
Третій крок — дослідити короткий список. Трейдер має прочитати вебсайт брокера та перевірити вебсайт регулятора. Трейдер має шукати стабільні скарги на одну й ту саму проблему та перевірити відповідь брокера на скарги.
Четвертий крок — порівняти вартість. Трейдер має розрахувати загальну вартість для репрезентативного торгового сценарію та порівняти загальну вартість серед брокерів із короткого списку. Порівняння має ґрунтуватися на одному й тому самому торговому сценарії та включати всі комісії, які трейдер імовірно сплачуватиме.
П’ятий крок — протестувати платформу. Трейдер має відкрити демо-рахунок у кожного брокера з короткого списку та протестувати платформу за типовим торговим сценарієм трейдера. Трейдер має звернути увагу на типи ордерів, побудову графіків, якість даних і швидкість виконання.
Поширені запитання щодо вибору топового фондового брокера
Який найважливіший фактор? Регулювання є найважливішим фактором, оскільки саме воно визначає рівень захисту. Трейдер має обрати брокера, який регулюється в юрисдикції рівня 1, і трейдер має перевірити ліцензію.
Скільки брокерів мені варто включити до короткого списку? Трейдер має включити до короткого списку від трьох до п’яти брокерів. Короткий список має бути достатньо малим, щоб дослідити кожного з них глибоко, і водночас достатньо великим, щоб мати альтернативи.
Чи можу я використовувати більше ніж одного брокера? Так, багато трейдерів використовують два або три брокери: один — для основної торгівлі, а другий — для продуктів, які основний брокер не пропонує. Налаштування з кількома брокерами забезпечує гнучкість, а також диверсифікує ризик контрагента.
Супутні ресурси
З чого почати
Якщо ви обираєте провідного брокера з акцій, найкорисніший перший крок — визначити ваші пріоритети та скласти короткий список із трьох-п’яти брокерів, які відповідають двом головним пріоритетам. Наш порівняльний огляд брокерів ранжує брокерів за регулюванням, вартістю, асортиментом продуктів і платформою — усе це разом підказує, що пропонує брокер, ще до того, як ви відкриєте рахунок.