Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Комісії за торгівлю акціями — це реалії життя для кожного трейдера, і ці комісії можуть суттєво впливати на прибутковість трейдера з часом. Трейдер, який розуміє категорії комісій, типові діапазони та спосіб порівняння Broker, може уникнути дорогих Broker.
Основні категорії комісій
Перша категорія — комісія. Комісія — це фіксована плата за кожну угоду, і це найбільш помітна комісія. Комісія коливається від €0 у дисконтного Broker до €50 за угоду в Broker повного сервісу. Комісія стягується під час виконання угоди, а її розмір відображається в підтвердженні угоди.
Друга категорія — спред. Спред — це різниця між ціною bid і ціною ask, а спред є винагородою Broker за виконання угоди. Спред є неявним, і його не показують як окрему комісію. Спред є найширшим на неліквідних акціях і найвужчим на ліквідних акціях.
Третя категорія — комісія за платформу. Комісія за платформу — це фіксована щомісячна або щорічна плата за торгову платформу, і її стягують незалежно від торговельної активності. Комісія за платформу коливається від €0 у дисконтного Broker до €50–€100 на місяць у преміум Broker.
Четверта категорія — комісія за бездіяльність. Комісія за бездіяльність — це плата за те, що ви не торгуєте протягом певного періоду, і вона призначена для того, щоб спонукати трейдера торгувати більше. Комісія за бездіяльність коливається від €0 до €50 на квартал.
П’ята категорія — комісія за виведення коштів. Комісія за виведення коштів — це плата за виведення коштів з рахунку, і вона коливається від €0 до €25 за одну операцію виведення.
Шоста категорія — комісія за конвертацію валюти. Комісія за конвертацію валюти — це плата за обмін валюти депозиту на торгову валюту, і вона становить від 0,1% до 1% від суми, що була конвертована.
Вплив комісій на прибутковість
Вплив комісій залежить від частоти торгів і розміру угод. Трейдер, який торгує 10 разів на місяць і сплачує €10 комісії за кожну угоду, має щорічну вартість комісій у розмірі €1,200, а комісія становить 1.2 відсотка від рахунку на €100,000. 1.2 відсотка — це відчутне «гальмо» для прибутковості, і 1.2 відсотка можуть з часом з’їдати приріст.
Трейдер, який торгує 100 разів на місяць і сплачує €5 комісії за кожну угоду, має щорічну вартість комісій у розмірі €6,000, а комісія становить 6 відсотків від рахунку на €100,000. 6 відсотків — це значне «гальмо» для прибутковості, і 6 відсотків можуть повністю знищити прибутки на невеликому рахунку.
Трейдер, який торгує один раз на рік і сплачує €50 комісії за кожну угоду, має щорічну вартість комісій у розмірі €50, а комісія становить 0.05 відсотка від рахунку на €100,000. 0.05 відсотка — це невелике «гальмо» для прибутковості, і 0.05 відсотка — це керована вартість.
Типові діапазони за типом брокера
Дискаунт-брокер стягує €0–€10 комісії за одну угоду, без плати за платформу, без плати за бездіяльність і без плати за виведення коштів. Загальна вартість становить €5–€15 за угоду, і вона є невеликою часткою від типової суми позиції.
Брокер повного сервісу стягує €20–€50 комісії за одну угоду, із платою за платформу €20–€50 на місяць, платою за бездіяльність €0–€50 на квартал і платою за виведення коштів €0–€25. Загальна вартість становить €50–€100 за угоду, і вона є значною часткою від типової суми позиції.
Робо-радник стягує 0,25%–0,75% від активів під управлінням на рік, а комісія додається до коефіцієнтів витрат базових ETF. Загальна вартість становить 0,5%–1,5% на рік, і вона є невеликою часткою від портфеля.
Як порівняти брокерів за загальною вартістю
Перший крок — визначити типовий торговий патерн трейдера. Трейдер має скласти список кількості угод на місяць, типовий розмір позиції, типовий строк утримання та валюту. Саме цей патерн є основою для порівняння.
Другий крок — розрахувати загальну вартість для кожного брокера. Трейдер має додати комісію, спред, плату за платформу, плату за бездіяльність, плату за виведення коштів і комісію за конвертацію валюти. Загальну вартість слід розрахувати за один рік, а потім порівняти її між трьома-п’ятьма брокерами.
Третій крок — звернути увагу на приховані комісії. Деякі брокери стягують плату за дані, а деякі — за API. Трейдер має уважно прочитати тарифний план і запитати брокера про будь-яку комісію, якої немає в розкладі.
Четвертий крок — оцінити цінність. Брокер із високою вартістю може пропонувати сервіс, який трейдер цінує, наприклад дослідження, поради або преміальну платформу. Цінність може виправдати вищу вартість і зробити брокера кращим вибором, ніж дешевша альтернатива.
Поширені запитання про комісії за торгівлю акціями
Чи справді брокери без комісії є безкоштовними? Ні. Брокер отримує дохід від спреду, оплати за потік ордерів або комісії за конвертацію валюти. Трейдер сплачує брокеру опосередковано, і трейдер має оцінювати загальну вартість.
Яка типова плата за бездіяльність? Типова плата за бездіяльність становить €10–€50 за квартал, і її стягують, якщо трейдер не здійснює угоду впродовж кварталу. Трейдер може уникнути цієї плати, здійснивши невелику угоду один раз на квартал.
Чи можу я домовитися про комісії? Так, у деяких брокерів. Трейдер із великим рахунком або високим обсягом торгів може домовитися про комісію та плату за платформу. Трейдер має попросити брокера про знижку.
Супутні ресурси
- Комісії брокерських рахунків
- Комісії брокерських рахунків → Пояснення прихованих комісій
- Найкращі брокери для торгівлі акціями
З чого почати
Якщо ви оцінюєте комісії за торгівлю акціями, найкорисніший перший крок — визначити типовий торговий патерн трейдера та розрахувати загальну вартість за один рік для трьох-п’яти брокерів. У нашому порівнянні брокерів наведено брокерів і тарифні сітки, які разом показують, що саме стягує брокер ще до того, як ви відкриєте рахунок.