Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Комісії брокерської компанії — це реальність для трейдерів акціями, і розмір комісій може коливатися від кількох євро за одну операцію до відсотка від позиції. Комісії залежать від брокера, продукту та торговельного обсягу, і з часом вони можуть суттєво впливати на прибутковість трейдера. Трейдер має розуміти основні категорії комісій, типові діапазони та спосіб читання тарифного плану перед відкриттям першого рахунку.
Основні категорії комісій
Перша категорія — комісія. Комісія — це фіксована плата за кожну операцію, і її стягують під час виконання угоди. Комісія — це найбільш помітна плата, і її найпростіше порівнювати між брокерами. Комісія коливається від €0 у дисконтних брокерів до €20–€50 у брокерів повного сервісу.
Друга категорія — спред. Спред — це різниця між ціною bid і ціною ask, а спред є винагородою брокера за виконання угоди. Спред є неявним, і його не показують як окрему комісію в підтвердженні угоди. Найширший спред — на неліквідних акціях, а найвужчий — на ліквідних акціях і на основних індексах.
Третя категорія — плата за платформу. Плата за платформу — це фіксована щомісячна або щорічна плата за користування торговою платформою. Плату стягують незалежно від торговельної активності, і вона найбільш болісна для трейдерів із невеликим рахунком. Плата за платформу коливається від €0 у дисконтних брокерів до €50–€100 на місяць у преміальних брокерів.
Четверта категорія — комісія за бездіяльність. Комісія за бездіяльність — це плата за те, що ви не торгуєте протягом певного періоду, і її запроваджують, щоб спонукати трейдера торгувати більше. Комісія за бездіяльність коливається від €0 до €50 на квартал, і її легко уникнути, якщо торгувати хоча б один раз на квартал.
П’ята категорія — комісія за виведення коштів. Комісія за виведення коштів — це плата за виведення коштів із рахунку, і її стягують деякі брокери. Комісія коливається від €0 до €25 за одну операцію виведення, і її можна уникнути, обравши брокера, який не стягує комісію за виведення.
Шоста категорія — комісія за конвертацію валюти. Комісія за конвертацію валюти — це плата за обмін валюти депозиту на валюту торгівлі, і вона актуальна для трейдерів, які торгують акціями в іншій валюті. Комісія становить від 0,1% до 1% від суми після конвертації.
Сьома категорія — плата за дані. Плата за дані — це плата за отримання ринкових даних у реальному часі, і її стягують деякі брокери за преміальні канали даних. Плата коливається від €0 до €50 на місяць, і її можна уникнути, використовуючи відкладені дані або безкоштовний канал даних.
Типові діапазони
Для дисконтного Broker трейдер сплачує €0–€10 за комісію з кожної угоди, вузький спред на ліквідних акціях, відсутню плату за платформу, відсутню плату за бездіяльність, відсутню плату за виведення коштів і невелику комісію за конвертацію валюти. Загальна вартість становить €5–€15 за угоду на ліквідній акції, а загальна вартість є вищою на неліквідній акції.
Для Broker повного сервісу трейдер сплачує €20–€50 за комісію з кожної угоди, ширший спред, плату за платформу €20–€50 на місяць, плату за бездіяльність €0–€50 на квартал, плату за виведення коштів €0–€25 і вищу комісію за конвертацію валюти. Загальна вартість може становити €50–€100 за угоду, і загальна вартість може бути вищою на неліквідній акції.
Для robo-advisor трейдер сплачує 0,25%–0,75% від активів під управлінням на рік. Комісія покриває управління портфелем, ребалансування та податкову компенсацію збитків (tax-loss harvesting). Комісія стягується щоквартально або щорічно, і вона є додатковою до expense ratios базових ETF.
Як читати тарифний план
Перший крок — знайти тарифний план на вебсайті Broker. Тарифний план зазвичай розміщено в розділі «Pricing» або «Fees», і він містить комісію, спред, плату за платформу, плату за бездіяльність, плату за виведення коштів і комісію за конвертацію валюти. Трейдер має уважно прочитати тарифний план і звернути увагу на дрібний шрифт.
Другий крок — розрахувати загальну вартість для репрезентативного торгового сценарію. Трейдер має оцінити кількість угод на місяць, типовий розмір позиції, типовий строк утримання та валюту. Загальна вартість включає комісію, спред, плату за платформу, плату за бездіяльність, плату за виведення коштів і комісію за конвертацію валюти.
Третій крок — порівняти загальну вартість між трьома-п’ятьма Broker. Порівняння має ґрунтуватися на одному й тому самому торговому сценарії, а також включати всі збори, які трейдер імовірно сплачуватиме. Трейдер не повинен покладатися на один-єдиний показник і має шукати приховані комісії.
Поширені запитання про комісії брокера
Чи справді брокери без комісії безкоштовні? Ні. Брокер отримує дохід від спреду, оплати за потік ордерів або комісії за конвертацію валюти. Трейдер опосередковано сплачує брокеру, і трейдер має оцінювати загальну вартість, а не лише комісію.
Яка типова плата за бездіяльність? Типова плата за бездіяльність становить €10–€50 за квартал, і її стягують, якщо трейдер не здійснює угоду впродовж кварталу. Трейдер може уникнути цієї плати, здійснивши невелику угоду один раз на квартал, а також може уникнути її, обравши брокера, який не стягує плату за бездіяльність.
Чи можу я домовитися про комісії? Так, у деяких брокерів. Трейдер із великим рахунком або високим обсягом торгів може домовитися про комісію та плату за платформу. Трейдер має попросити брокера про знижку та порівняти знижку з комісіями в інших брокерів.
Схожі ресурси
- Комісії брокера
- Комісії брокера → Пояснення прихованих комісій
- Найкращі брокери для торгівлі акціями
З чого почати
Якщо ви оцінюєте комісії брокера, найкорисніший перший крок — знайти тарифний план на вебсайті брокера та розрахувати загальну вартість для репрезентативного сценарію торгів. Наш порівняння брокерів містить брокерів і тарифні плани, які разом показують, що саме брокер стягує ще до того, як ви відкриєте рахунок.