Це не є інвестиційною порадою. Надавана інформація призначена лише для освітніх і інформаційних цілей та не є рекомендацією щодо купівлі або продажу будь-якого фінансового продукту.
Банкрутство брокерської компанії трапляється рідко, але воно може мати суттєвий вплив на кошти трейдера та на його позиції. Трейдер має розуміти наявні механізми захисту, які кроки потрібно зробити після банкрутства, а також реалістичні очікування щодо відшкодування. Трейдер, який готується до найгіршого, може діяти швидко, а трейдер, який реагує оперативно, здатен мінімізувати збитки.
Що відбувається з коштами під час банкрутства
Перше, що потрібно знати: кошти трейдера відокремлені від операційних коштів брокера. Таке відокремлення вимагається регулятором, і воно означає, що кошти трейдера не є частиною майна брокера. Кошти зберігаються на окремому рахунку в кастодіальному банку, а після завершення процедури банкрутства кошти повертаються трейдеру.
Друге, що потрібно знати: позиції трейдера можуть бути передані в інший брокер. Регулятор зазвичай організовує таку передачу, і вона відбувається протягом кількох днів або кількох тижнів. Позиції трейдера зберігаються, і їх не ліквідовують за ціною банкрутства.
Третє, що потрібно знати: схема компенсації інвесторам може покривати збитки. Схема покриває збитки в межах певної суми, якщо брокер не повертає відокремлені кошти. Покриття залежить від юрисдикції та варіюється від €20,000 до €500,000 на одного клієнта.
Кроки, які потрібно зробити
Перший крок — зберігати спокій і зібрати інформацію. Трейдер не має панікувати та не має відкривати нові угоди. Трейдер має прочитати повідомлення брокера, повідомлення регулятора та новинні матеріали. Трейдер має шукати офіційні оголошення й не покладатися на чутки.
Другий крок — перевірити позиції та кошти. Трейдер має перевірити баланс рахунку, відкриті позиції та історію угод. Трейдер має завантажити виписки з рахунку та зберігати записи в надійному місці. Записи знадобляться для процесу банкрутства та для податкового звітування.
Третій крок — виконати інструкції регулятора. Регулятор надасть інструкції щодо того, як заявити вимоги на кошти, як перевести позиції та як подати скаргу. Трейдер має уважно дотримуватися інструкцій і подати необхідні документи вчасно.
Четвертий крок — відкрити новий рахунок в іншого Broker. Трейдеру знадобиться новий рахунок, щоб продовжувати торгівлю, і трейдер має обрати регульованого Broker із сильною репутацією. Трейдер не має поспішати з рішенням і має використати досвід, щоб обрати Broker із кращими захистами.
П’ятий крок — розглянути податкові наслідки. Банкрутство може мати податкові наслідки, і трейдер має звернутися до податкового консультанта. Податковий консультант може допомогти трейдеру відобразити банкрутство в податковій декларації та допомогти трейдеру заявити будь-які збитки.
Реалістичні очікування щодо відновлення
Перше очікування — це строки. Процес банкрутства може тривати від місяців до років, і трейдер може не отримати кошти, доки процес не буде завершено. Трейдер має планувати затримку та мати достатню ліквідність, щоб покривати торговельні витрати під час затримки.
Друге очікування — це сума. Трейдер, імовірно, відшкодує відокремлені кошти, і трейдер, імовірно, відновить позиції. Трейдер може не відшкодувати прибутки, які були б отримані під час банкрутства, і трейдер може не відшкодувати вартість незручностей.
Третє очікування — компенсація інвестору. Компенсація покриває частину збитків, і компенсація може не покрити повну суму. Трейдер має перевірити покриття у своїй юрисдикції та подати заяву якомога швидше, щойно процес відкриється.
Як захистити себе
Перший захист — обрати регульованого брокера. Брокер має бути регульований у юрисдикції рівня 1, а брокер має відокремлювати кошти клієнтів. Трейдер має перевірити ліцензію та прочитати ризикове розкриття брокера.
Другий захист — тримати невеликий залишок. Трейдер не повинен тримати весь торговий капітал в одному брокерському рахунку, а трейдер має тримати частину капіталу в другому брокерському рахунку або в банку. Диверсифікація зменшує вплив збою одного брокера.
Третій захист — використовувати двофакторну автентифікацію. Двофакторна автентифікація додає додатковий рівень безпеки до облікового запису, а двофакторна автентифікація знижує ризик несанкціонованого доступу під час процесу банкрутства.
Четвертий захист — зберігати записи. Трейдер має зберігати виписки з рахунку, підтвердження угод і податкові документи. Записи знадобляться для процесу банкрутства, а також для податкової звітності.
Поширені запитання про банкрутство брокера
Чи мої кошти в безпеці, якщо брокер збанкрутує? Відокремлені кошти є безпечними, і кошти повертаються трейдеру після завершення процедури банкрутства. Схема компенсації інвесторам може покривати частину збитків, а розмір покриття залежить від юрисдикції.
Чи можу я торгувати під час процедури банкрутства? Ні. Торгівлю призупиняють під час процедури банкрутства, і трейдер не може розміщувати нові угоди. Позиції трейдера можуть бути передані в інший брокер, і позиції трейдера не ліквідуються за ціною банкрутства.
Що якщо брокер не був регульованим? Нерегульований брокер не має відокремлення коштів, і в нього немає схеми компенсації інвесторам. Трейдер може втратити весь депозит, а також матиме обмежені можливості для захисту. Трейдер завжди має обирати регульованого брокера.
Супутні ресурси
З чого почати
Якщо вас турбує банкрутство брокерської компанії, найкорисніший перший крок — перевірити ліцензію, відокремлення коштів і схему компенсації інвесторам для брокерів, яких ви розглядаєте. Наш порівняльний список брокерів групує брокерів за юрисдикцією та регулюванням, що разом підказує, що саме пропонує брокер, перш ніж ви відкриєте рахунок.