Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Chuyển đổi custodian có nghĩa là chuyển tài khoản giao dịch chứng khoán của bạn từ một broker (custodian nắm giữ tiền mặt và chứng khoán) sang một broker khác. Quy trình này nhìn chung khá đơn giản đối với hầu hết các tài khoản tiêu chuẩn, và broker mới thường sẽ phụ trách các thủ tục giấy tờ cũng như việc liên lạc với broker cũ.
Custodian là tổ chức nắm giữ tiền mặt và chứng khoán trong tài khoản. Với đa số nhà giao dịch cá nhân, custodian chính là broker. Thay đổi custodian nghĩa là chuyển các tài sản sang một broker khác, và việc chuyển có thể được thực hiện theo hai cách: chuyển nhượng in-specie (chứng khoán được chuyển đi mà không bán) hoặc chuyển nhượng bằng tiền mặt (chứng khoán được bán và tiền mặt được chuyển).
Chuyen giao tai san theo dang (in-specie)
Chuyen giao tai san theo dang, con duoc goi la chuyen giao ACAT (tai My) hoac chuyen giao tu broker sang broker, chuyen chung khoan va tien mat tu tai khoan cu sang tai khoan moi ma khong kich hoat viec ban va mua. Cac chung khoan duoc chuyen di nguyen trang thai, va co so chi phi (cost basis) duoc giu nguyen. Day la cach hieu qua nhat de doi broker luu ky, vi tai san van duoc dau tu trong suot qua trinh.
Broker moi se khoi tao viec chuyen giao thay mat cho chu so huu tai khoan. Chu so huu tai khoan dien vao bieu mau chuyen giao cua broker moi, cung cap ten broker cu, so tai khoan, va thong tin cua nguoi nam giu tai khoan. Broker moi gui bieu mau sang broker cu, va broker cu thuc hien viec chuyen giao tai san.
Thuong thi viec chuyen giao mat 3-10 ngay lam viec o phan lon cac thi truong phat trien. Trong thoi gian chuyen giao, chu so huu tai khoan khong the giao dich cac vi the (positions) dang duoc chuyen giao. Broker cu co the thu phi chuyen giao (thong thuong $50-$150 tai My, €25-€100 tai EU), va broker moi co the hoan tra phi do nhu mot chuong trinh khuyen mai.
Chuyen tien bang tien mat
Neu broker cu khong ho tro chuyen tien theo hinh thuc in-specie, hoac neu chu tai khoan muon tao mot su tach biet ro rang, chu tai khoan co the ban cac vi tri (positions), chuyen tien mat sang broker moi, va mua lai cac vi tri do tai broker moi. Quy trinh nay nhanh hon (1-3 ngay lam viec de tien den), nhung no kich hoat mot su kien thue (viec ban/loai bo chung khoan) va lam tai khoan phoi nhiem voi rui ro thi truong trong khoang thoi gian giua luc ban va luc mua lai.
Chuyen tien bang tien mat la cach phu hop neu chu tai khoan muon thay doi thanh phan danh muc bat ke, hoac neu tai khoan du nho den muc chi phi giao dich khong dang ke. Cach tiep can nay khong ly tuong doi voi mot danh muc lon, duoc nam giu lau nam, trong do he qua thue cua viec ban la co y nghia.
Những gì broker mới cần
Broker mới sẽ yêu cầu cùng các thông tin như khi mở tài khoản mới: giấy tờ định danh (hộ chiếu hoặc CCCD, bằng chứng địa chỉ), tên broker cũ và số tài khoản, và chữ ký của chủ tài khoản trên mẫu đơn chuyển nhượng. Một số broker cũng yêu cầu bản sao kê gần đây từ broker cũ để xác nhận các vị thế và cơ sở chi phí (cost basis).
Broker mới cũng sẽ yêu cầu chủ tài khoản chọn loại tài khoản (cá nhân, đồng sở hữu, doanh nghiệp, quỹ tín thác) và cơ cấu phí (standard, premium, active trader). Lựa chọn này quyết định các điều khoản lưu ký (custody terms), vì vậy chủ tài khoản nên kiểm tra các tùy chọn trước khi chọn.
Những điều cần lưu ý trong quá trình chuyển
Rủi ro đầu tiên là khoảng trống về quyền truy cập giao dịch. Trong thời gian chuyển, các vị thế đang được chuyển sẽ bị đóng băng, và chủ tài khoản không thể giao dịch chúng. Nếu thị trường biến động nhanh, chủ tài khoản có thể bỏ lỡ cơ hội giao dịch hoặc không thể đóng một vị thế. Cách khắc phục là đóng mọi vị thế có tính nhạy thời điểm trước khi bắt đầu chuyển, hoặc chấp nhận khoảng trống đó.
Thứ hai là chuyển một phần. Một số Broker chỉ chuyển các vị thế có cùng tên và cùng loại tiền tệ. Nếu tài khoản nắm giữ các vị thế bằng nhiều loại tiền tệ khác nhau hoặc đứng tên khác nhau (tài khoản đồng sở hữu), việc chuyển có thể mất nhiều thời gian hơn hoặc cần điền nhiều biểu mẫu.
Thứ ba là phí chuyển. Broker cũ có thể tính phí để đóng tài khoản hoặc để chuyển các tài sản. Chủ tài khoản nên kiểm tra bảng phí của Broker cũ và chính sách hoàn trả của Broker mới trước khi bắt đầu chuyển.
Cac cau hoi thuong gap ve viec doi custodian
Toi co the doi custodian neu toi dang co khoan vay ky quy (margin loan) chua? Co, nhung quy trinh se phuc tap hon. Khoan vay ky quy phai duoc thanh toan tai thoi diem thuc hien chuyen giao, vi custodian moi khong co thoa thuan margin cua broker cu. Nha giao dich co the can ban mot so vi the de thanh toan khoan vay, hoac chuyen tai san dam bao va vay ky quy moi tai broker moi.
Toi co bi mat thong tin gia von (cost basis) khong? Gia von nen duoc chuyen giao trong qua trinh chuyen giao bang tai san tuong ung (in-specie), nhung khong phai tat ca cac broker deu cung cap dung. Nha giao dich nen luu ban sao tat ca cac sao ke va xac nhan giao dich, trong truong hop gia von can phai duoc nhap thu cong tai broker moi.
Toi co can dong tai khoan tai broker cu khong? Thong thuong broker cu se dong tai khoan sau khi viec chuyen giao hoan tat. Neu khong con vi the hoac tien mat nao con lai, broker cu co the tu dong dong tai khoan. Nha giao dich nen xac nhan voi broker cu rang tai khoan da duoc dong.
Tai lieu lien quan
Bat dau o dau
Neu ban dang doi custodian, buoc dau tien huu ich nhat la kiem tra chinh sach chuyen tien cua broker moi, phi chuyen tien cua broker cu, va thoi gian du kien cho viec chuyen. Bai so sanh broker cua chung toi liet ke cac custodian o nhung khu vuc phap ly lon va chinh sach chuyen tien, tu do cho ban biet viec doi custodian se dien ra nhu the nao truoc khi bat dau.