Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Mở một brokerage account là bước nền tảng cho bất kỳ trader cổ phiếu nào. Quy trình này là tiêu chuẩn trên hầu hết các broker, và trader nào hiểu các bước có thể mở tài khoản trong 15-30 phút trực tuyến. Tài khoản là phương tiện để trader mua và bán cổ phiếu, và tài khoản quyết định phạm vi sản phẩm, cấu trúc phí và mức độ bảo vệ theo quy định.
Quy trình gồm bốn bước: chọn một Broker, điền vào đơn đăng ký, cung cấp các tài liệu định danh, và nạp tiền cho tài khoản. Mỗi bước đều đơn giản, và bộ phận chăm sóc khách hàng của broker luôn sẵn sàng hỗ trợ cho trader nếu gặp vướng mắc.
Bước 1: chọn một Broker
Việc lựa chọn Broker là quyết định quan trọng nhất mà nhà giao dịch đưa ra. Broker quyết định các sản phẩm mà nhà giao dịch có thể giao dịch, mức phí mà nhà giao dịch phải trả, nền tảng mà nhà giao dịch sử dụng, và cơ quan quản lý giám sát tài khoản. Nhà giao dịch nên chọn một Broker được quản lý tại khu vực pháp lý của nhà giao dịch, cung cấp các sản phẩm mà nhà giao dịch cần, và tính phí cạnh tranh.
Nhà giao dịch cũng nên cân nhắc mức nạp tối thiểu (đa số Broker không có mức tối thiểu cho tài khoản tiền mặt, và $2,000-$10,000 cho tài khoản ký quỹ), các loại tài khoản được cung cấp (cá nhân, đồng sở hữu, doanh nghiệp, quỹ tín thác, IRA, ISA, lương hưu), và chất lượng dịch vụ khách hàng. Nhà giao dịch có thể mở một tài khoản nhỏ để thử Broker trước khi cam kết một khoản tiền lớn hơn.
Bước 2: điền vào đơn đăng ký
Đơn đăng ký là một biểu mẫu trực tuyến yêu cầu thông tin cá nhân của nhà giao dịch (họ tên, địa chỉ, ngày sinh, quốc tịch, mã số định danh thuế), thông tin việc làm của nhà giao dịch (nhà tuyển dụng, ngành, vị trí), thông tin tài chính của nhà giao dịch (thu nhập hằng năm, tổng tài sản ròng, tài sản thanh khoản) và kinh nghiệm giao dịch của nhà giao dịch (số năm giao dịch, số lượng giao dịch, các sản phẩm đã giao dịch).
Broker sử dụng các thông tin này để thực hiện các kiểm tra KYC (Know Your Customer) và AML (Anti-Money Laundering). Thông tin cũng được dùng để xác định mức độ phù hợp của nhà giao dịch với các sản phẩm khác nhau (margin, options, futures, forex). Nhà giao dịch chưa có kinh nghiệm giao dịch có thể bị giới hạn ở tài khoản cash với các sản phẩm bị giới hạn.
Bước 3: cung cấp các giấy tờ nhận dạng
Broker yêu cầu bằng chứng về danh tính và bằng chứng về địa chỉ. Bằng chứng về danh tính thường là hộ chiếu, thẻ căn cước quốc gia hoặc giấy phép lái xe. Bằng chứng về địa chỉ thường là hóa đơn tiện ích gần đây (điện, nước, gas), sao kê ngân hàng gần đây hoặc thư của cơ quan chính phủ gần đây (thông báo đánh giá thuế, thư trợ cấp). Các giấy tờ được tải lên thông qua cổng thông tin an toàn của broker.
Các giấy tờ được đội ngũ tuân thủ của broker xác minh, và việc xác minh thường mất 1-3 ngày làm việc. Một số broker sử dụng xác minh tự động (broker đối chiếu các giấy tờ với cơ sở dữ liệu của chính phủ), và tài khoản có thể được mở trong vài phút.
Bước 4: nạp tiền cho tài khoản
Việc nạp tiền được thực hiện qua chuyển khoản ngân hàng (phương thức phổ biến nhất, miễn phí hoặc chi phí thấp, mất 1-3 ngày làm việc), thẻ ghi nợ (nhanh, có thể tốn 1-3% số tiền nạp), thẻ tín dụng (nhanh, có thể tốn 2-4% số tiền nạp, có thể bị tính như giao dịch ứng trước tiền mặt), hoặc ví điện tử (PayPal, Skrill, Neteller, nhanh, có thể tốn 1-3% số tiền nạp).
Nhà giao dịch nên kiểm tra mức nạp tiền tối thiểu của Broker (đa số Broker không có mức tối thiểu), các phương thức thanh toán mà Broker chấp nhận, phí nạp tiền của Broker, và chính sách rút tiền của Broker. Chính sách rút tiền là chính sách nạp tiền theo chiều ngược lại: nhà giao dịch có thể bị giới hạn việc rút tiền thông qua đúng phương thức thanh toán mà họ đã dùng để nạp.
Cac loai tai khoan khac nhau
Tai khoan tien mat (cash account) la loai tai khoan thong thuong. Nha giao dich mua co phieu bang so tien mat trong tai khoan, va nha giao dich khong duoc vay tu Broker. Tai khoan tien mat la loai tai khoan don gian nhat va an toan nhat.
Tai khoan ky quy (margin account) cho phep nha giao dich vay tu Broker de thuc hien vi the voi don ba (leveraged position). Nha giao dich phai dap ung yeu cau ky quy toi thieu (thong thuong $2,000-$10,000), va nha giao dich phai ky thoa thuan ve margin. Tai khoan ky quy phu hop cho nhung nha giao dich muon su dung don ba.
Tai khoan quyen chon (options account) cho phep nha giao dich giao dich options. Nha giao dich phai co tai khoan ky quy (doi voi cac chien luoc options nhieu chan can margin) hoac tai khoan tien mat (doi voi viec mua options mot chan). Tai khoan options yeu cau nha giao dich xac nhan tai lieu cong bo rui ro cua options.
Tai khoan huu tri (IRA o My, ISA o Anh, quy huu tri o EU) la loai tai khoan duoc mien thue. Tai khoan duoc nap bang tien truoc thue hoac sau thue, va cac khoan lai duoc mien thue hoac hoan thue. Tai khoan huu tri co gioi han dong gop va quy tac rut tien.
Cac cau hoi thuong gap khi mo tai khoan
Toi co the mo nhieu tai khoan brokerage khong? Co. Nhieu trader co tai khoan tai nhieu broker cho nhieu muc dich khac nhau (mot broker chi phi thap de giao dich voi chi phi thap, mot broker dich vu day du de nhan tu van, mot broker chuyen biet cho cac san pham cu the).
Mat bao lau de mo tai khoan? Ho so truc tuyen mat 15-30 phut, va viec xac minh mat 1-3 ngay lam viec. Mot so broker cung cap xac minh ngay lap tuc voi kiem tra tai lieu duoc tu dong.
Toi co the mo tai khoan neu toi song ngoai quoc gia cua broker khong? Co. Nhieu broker chap nhan khach hang quoc te. Broker co the yeu cau them tai lieu va co the khong cung cap tat ca cac san pham cho khach hang quoc te.
Tai lieu lien quan
Bat dau o dau
Neu ban dang mo mot tai khoan brokerage, buoc dau tien huu ich nhat la so sanh trang thai quan ly cua broker, bieu phi, danh muc san pham, va so tien gui toi thieu. Muc broker comparison cua chung toi liet ke cac broker o nhung khu vuc phap ly lon va cac loai tai khoan, tu do cho ban biet quy trinh se dien ra nhu the nao truoc khi ban dien vao don dang ky.