Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Mở một brokerage account mất khoảng 10 phút trực tuyến. Hướng dẫn này sẽ hướng dẫn bạn qua quy trình nộp đơn, những giấy tờ bạn cần, và những gì bạn có thể mong đợi sau khi gửi hồ sơ.
Bước 1: Chọn broker của bạn
Nếu bạn chưa chọn broker, hãy bắt đầu với best brokers for beginners hoặc best stock brokers comparison. Quy trình nộp đơn tương tự ở mọi broker lớn tại Mỹ.
Bước 2: Chuẩn bị tài liệu của bạn
Bạn cần:
- Giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp. Hộ chiếu hoặc bằng lái xe là tiêu chuẩn.
- Số An sinh Xã hội (SSN). Bắt buộc để báo cáo thuế tại Mỹ. Người không cư trú tại Mỹ sử dụng ITIN hoặc TIN của quốc gia nơi bạn cư trú.
- Thông tin việc làm. Tên và địa chỉ của nhà tuyển dụng bạn.
- Thông tin tài khoản ngân hàng. Số định tuyến (routing number) và số tài khoản (account number) để nạp tiền cho tài khoản Broker của bạn.
- Thông tin tài chính. Thu nhập hằng năm, tổng tài sản ròng (net worth) và kinh nghiệm đầu tư của bạn. Điều này quyết định mức độ phê duyệt giao dịch quyền chọn (options trading) và điều kiện đủ tư cách giao dịch ký quỹ (margin eligibility) của bạn.
Bước 3: Hoàn tất đơn đăng ký trực tuyến
Truy cập trang web của broker bạn đã chọn và nhấp vào "Open an Account". Đơn đăng ký sẽ hỏi:
- Thông tin cá nhân. Họ tên, địa chỉ, ngày sinh, SSN.
- Việc làm. Tên công ty, địa chỉ, nghề nghiệp.
- Hồ sơ tài chính. Thu nhập hằng năm, khoảng giá trị tài sản ròng, nguồn tiền.
- Kinh nghiệm đầu tư. Số năm kinh nghiệm, các loại đầu tư bạn đã giao dịch, mức độ chấp nhận rủi ro.
- Loại tài khoản. Cá nhân, đồng sở hữu, IRA, v.v. Xem hướng dẫn các loại tài khoản.
- Tính năng tài khoản. Giao dịch ký quỹ? Giao dịch options? Bạn có thể nói không với các tính năng này ban đầu và thêm sau.
Bước 4: Chấp nhận các thỏa thuận
Bạn sẽ được yêu cầu chấp nhận:
- Customer Agreement. Các điều khoản của mối quan hệ brokerage của bạn.
- Margin Agreement. Chỉ khi đăng ký margin.
- Options Agreement. Chỉ khi đăng ký giao dịch options.
- Sự đồng ý nhận tài liệu điện tử. Đối với xác nhận giao dịch và các tài liệu thuế.
Hãy đọc các nội dung này. Chúng khá dài, nhưng các phần quan trọng sẽ bao gồm phí, giải quyết tranh chấp (trọng tài), và cách Broker có thể hạn chế tài khoản của bạn.
Buoc 5: Xac minh danh tinh cua ban
Broker se xac minh danh tinh cua ban bang hinh thuc dien tu. Neu kiem tra tu dong that bai, ban co the can tai len anh chup giay to ID va mot buc selfie, hoac gui ban sao da duoc cong chung.
Bước 6: Nạp tiền cho tài khoản
Hầu hết các Broker cung cấp nhiều phương thức nạp tiền:
- Chuyển khoản ACH từ ngân hàng của bạn. Miễn phí. Mất 1-3 ngày làm việc cho lần chuyển đầu tiên, sau đó thường là 1 ngày.
- Chuyển khoản wire. Trong cùng ngày. Có thể tốn $15-$30. Nhanh hơn cho các khoản tiền lớn.
- Gửi séc qua ứng dụng di động. Dùng ứng dụng của Broker để chụp ảnh séc.
- Chuyển khoản ACAT từ một Broker khác. Chuyển toàn bộ tài khoản của bạn. Mất 5-10 ngày làm việc.
Bắt đầu với một khoản nhỏ để kiểm tra quy trình. Thêm nhiều hơn khi lần chuyển đầu tiên đã được xử lý.
Điều gì xảy ra sau khi bạn mở tài khoản
Truy cập ngay lập tức. Hầu hết các Broker cho phép bạn xem nền tảng ngay lập tức, thậm chí trước khi khoản tiền gửi đầu tiên của bạn được xử lý xong.
Giao dịch mô phỏng. Nếu Broker có cung cấp, hãy bắt đầu với giao dịch mô phỏng để học cách sử dụng nền tảng mà không phải mạo hiểm tiền thật. thinkorswim và Webull có cung cấp tính năng này.
Biểu mẫu thuế. Broker của bạn sẽ yêu cầu bạn hoàn thành mẫu W-9 (cư dân Mỹ) hoặc W-8BEN (không phải cư dân Mỹ) để phục vụ báo cáo thuế. Điều này quyết định cách các khoản cổ tức của bạn được tính thuế.
Cac cau hoi thuong gap
Mo tai khoan brokerage co anh huong den diem tin dung cua toi khong? Khong. Cac Broker khong thuc hien truy xuat tin dung kho (hard credit pull) de mo tai khoan.
Toi co the mo tai khoan neu co diem tin dung xau khong? Co. Cac Broker khong kiem tra diem tin dung cua ban. Cac van de ve tin dung khong ngan ban mo tai khoan brokerage.
Toi can bao nhieu tuoi? 18 o da so cac bang. Tre vi thanh co the dau tu thong qua tai khoan uy thac (custodial account) duoc quan ly bo me hoac nguoi giam ho. Xem huong dan ve tai khoan joint va custodial.
Mat bao lau de mo tai khoan? Don dang ky truc tuyen mat 10-15 phut. Xac thuc danh tinh thuong dien ra ngay lap tuc. Lan chuyen tien ngan hang dau tien mat 1-3 ngay lam viec.
Bat dau tu dau
Mo tai khoan tai Fidelity ($0 khong yeu cau so du toi thieu, co phan le tu $1) hoac Charles Schwab ($0 khong yeu cau so du toi thieu, thinkorswim paper trading). Doc huong dan bat dau dau tu mot khi tai khoan cua ban da duoc nap tien.