Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Social trading chuyển việc ra quyết định từ chủ tài khoản sang một bên thứ ba (một trader, một thuật toán, hoặc một nền tảng). Chủ tài khoản vẫn chịu trách nhiệm pháp lý và tài chính đối với mọi giao dịch được thực hiện thông qua tài khoản, bất kể ai là người đưa ra quyết định. Trách nhiệm pháp lý không được chuyển giao cùng với việc ra quyết định; chủ tài khoản là bên chịu trách nhiệm duy nhất đối với các hệ quả về thuế, việc tuân thủ quy định và các khoản lỗ tài chính.
Các rủi ro của social trading vượt xa những khoản lỗ tài chính. Trách nhiệm pháp lý đối với các giao dịch, các hàm ý về mặt quy định khi làm theo một cố vấn chưa đăng ký, và các điều khoản dịch vụ của nền tảng đều là những nguồn rủi ro mà người tham gia social trading cần hiểu.
Cau truc trach nhiem
Chu tai khoan la ben ky thoa thuan voi cong ty moi gioi, va chu tai khoan la ben chiu trach nhiem phap ly doi voi tat ca cac giao dich trong tai khoan. Nen tang social trading la mot dich vu sao chep cac giao dich tu trader duoc theo sang tai khoan cua nguoi theo, va nen tang khong chap nhan bat ky trach nhiem nao doi voi cac giao dich hay cac khoan thua lo.
Trader duoc theo cung khong chiu trach nhiem doi voi khoan thua lo cua nguoi theo, tru khi trader duoc theo dang thuc hien vai tro nhu mot registered investment advisor (RIA) va nguoi theo co thoa thuan tu van chinh thuc voi trader. Hầu het cac nen tang social trading khong co thoa thuan tu van giua nhung nguoi theo va trader duoc theo; trader duoc theo chi don gian la mot nguoi dung cua nen tang, khong phai la mot advisor.
Chu tai khoan su dung social trading can phai hieu rang trach nhiem doi voi cac khoan thua lo, cac he qua ve thue, va viec tuan thu quy dinh phap ly deu thuoc ve chu tai khoan, va chu tai khoan khong the truy trach nen tang hoac trader duoc theo.
Rủi ro về quy định
Rủi ro về quy định là rủi ro rằng nền tảng social trading hoặc trader được theo dõi không được đăng ký đúng cách với cơ quan quản lý, và chủ tài khoản đang sử dụng một dịch vụ không được cấp phép. Ở hầu hết các khu vực pháp lý, việc cung cấp tín hiệu giao dịch hoặc sao chép giao dịch để lấy phí là một hoạt động được quản lý, và bên cung cấp phải được đăng ký với cơ quan quản lý.
Nếu bên cung cấp không được đăng ký, chủ tài khoản đang sử dụng một dịch vụ không được cấp phép, và chủ tài khoản không có sự bảo vệ theo quy định nếu dịch vụ thất bại hoặc nếu dịch vụ gây ra thua lỗ. Chủ tài khoản nên kiểm tra tình trạng tuân thủ/quy định của nền tảng social trading và trader được theo dõi trước khi chuyển tiền.
Rủi ro tài chính
Rủi ro tài chính của social trading giống như rủi ro tài chính của bất kỳ chiến lược giao dịch nào, với rủi ro bổ sung là người theo không kiểm soát được thời điểm, quy mô (sizing) hay quản lý rủi ro của các lệnh được sao chép. Lỗ của người theo được quyết định bởi hiệu suất của trader được theo, chứ không phải bởi kỹ năng hay quyết định của chính người theo.
Người theo cũng nên lưu ý rủi ro trễ khi sao chép. Các lệnh của người theo được sao chép với độ trễ (từ vài giây đến vài phút), và độ trễ có thể tạo ra sự khác biệt đáng kể về giá vào lệnh và giá thoát lệnh. Độ trễ là đáng kể nhất trong thị trường biến động nhanh, nơi giá có thể thay đổi vài điểm phần trăm trong khoảng thời gian cần để sao chép lệnh.
Rủi ro của nền tảng
Rủi ro của nền tảng là rủi ro nền tảng giao dịch xã hội bị ngừng hoạt động, phá sản, hoặc thay đổi điều khoản dịch vụ. Người theo dõi đang sao chép một trader thông qua nền tảng có mối quan hệ với nền tảng, chứ không phải với trader được theo dõi. Nếu nền tảng thay đổi cơ cấu phí, tỷ lệ sao chép, hoặc tính sẵn có của các chiến lược, hoạt động giao dịch của người theo dõi sẽ bị ảnh hưởng.
Rủi ro của nền tảng là đáng kể nhất đối với những người theo dõi có số dư lớn trên nền tảng, vì người theo dõi không thể dễ dàng chuyển sang một nền tảng khác mà không đóng các vị thế hiện có và mở lại thông qua nền tảng mới.
Cách quản lý rủi ro pháp lý
Chủ tài khoản nên coi social trading như một công cụ học tập, không phải như một công cụ ủy thác. Chủ tài khoản cần theo dõi hiệu suất của trader được theo dõi, hiểu chiến lược của trader đó, và duy trì khả năng đóng các vị thế được sao chép theo cách thủ công nếu hiệu suất của trader suy giảm.
Chủ tài khoản cũng nên giữ một tài khoản riêng cho social trading và một tài khoản riêng cho giao dịch cá nhân. Việc tách biệt này cho phép chủ tài khoản theo dõi hiệu suất của chiến lược social trading một cách độc lập với chiến lược cá nhân, và chủ tài khoản có thể dừng social trading mà không ảnh hưởng đến tài khoản cá nhân.
Cac cau hoi thuong gap ve trach nhiem phap ly trong social trading
Toi co the kien trader ma toi theo doi vi nhung khoan lo cua toi khong? Trong da so truong hop, khong. Trader ma ban theo doi khong hanh dong voi tu cach la mot advisor dau tu da dang ky, va nguoi theo doi da dong y voi dieu khoan su dung cua nen tang, thuong se loai tru bat ky trach nhiem nao doi voi nhung khoan lo.
Nen tang co bao phu nhung khoan lo do loi sao chep khong? Dieu khoan su dung cua nen tang thuong loai tru trach nhiem doi voi loi sao chep, cham tre, hoac that bai. Nguoi theo doi nen kiem tra dieu khoan cua nen tang truoc khi cam ket mot so du lon.
Social trading co duoc dieu chinh khong? Cac nen tang social trading duoc dieu chinh o mot so quoc gia, va viec dieu chinh nay bao phu cho hoat dong cua nen tang cung nhu cach nen tang xu ly tien cua khach hang. Cac hoat dong cua trader tren nen tang khong duoc dieu chinh.
Tai lieu lien quan
Bat dau tu dau
Neu ban dang danh gia social trading, buoc dau tien huu ich nhat la kiem tra tinh trang quan ly cua nen tang va cua trader duoc theo, doc bieu mau dieu khoan su dung cua nen tang, va bat dau bang mot khoan nap nho. Bai so sanh broker cua chung toi liet ke cac broker cung cap social trading va cac tinh nang co san, tu do cho ban biet nen tang se nhin nhu the nao truoc khi ban theo doi trader dau tien cua minh.