Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Một broker chứng khoán chi phí thấp có thể giúp nhà giao dịch tiết kiệm hàng nghìn euro trong suốt sự nghiệp, và khoản tiết kiệm đến từ mức hoa hồng thấp hơn, chênh lệch giá (spreads) chặt chẽ hơn và việc không có các khoản phí nền tảng. Nhà giao dịch chọn một broker chi phí thấp sẽ giữ lại được nhiều hơn từ lợi nhuận.
Các yếu tố làm tăng chi phí
Yếu tố chi phí đầu tiên là hoa hồng. Hoa hồng là một khoản phí cố định cho mỗi lệnh giao dịch, và đây là chi phí dễ thấy nhất. Hoa hồng dao động từ €0 ở một Broker chiết khấu đến €50 cho mỗi lệnh ở một Broker dịch vụ đầy đủ. Hoa hồng là khoản chi phí lớn nhất đối với các nhà giao dịch hoạt động thường xuyên, và cũng là chi phí dễ nhất để so sánh.
Yếu tố chi phí thứ hai là chênh lệch giá (spread). Spread là khoảng chênh lệch giữa giá bid và giá ask, và spread chính là khoản bù đắp của Broker khi thực hiện lệnh giao dịch. Spread dao động từ 0,01 phần trăm trên các cổ phiếu thanh khoản cao đến 1 phần trăm trên các cổ phiếu kém thanh khoản. Spread là khoản chi phí lớn nhất đối với những người giao dịch thường xuyên, và cũng là chi phí thường bị bỏ qua nhiều nhất.
Yếu tố chi phí thứ ba là phí nền tảng (platform fee). Phí nền tảng là khoản phí cố định theo tháng hoặc theo năm cho nền tảng giao dịch, và phí nền tảng dao động từ €0 đến €50-€100 mỗi tháng. Phí nền tảng là khoản chi phí lớn nhất đối với các nhà giao dịch có tài khoản nhỏ, và phí nền tảng là chi phí cố định bất kể mức độ hoạt động giao dịch.
Yếu tố chi phí thứ tư là phí tài trợ (financing charge). Phí tài trợ là chi phí qua đêm để nắm giữ một vị thế sử dụng đòn bẩy, và phí tài trợ dao động từ 1 phần trăm đến 5 phần trăm mỗi năm.
Các mức phổ biến
Sàn giao dịch chiết khấu tính phí hoa hồng €0-€10 mỗi lệnh, với chênh lệch giá (spread) hẹp đối với các cổ phiếu thanh khoản cao, không có phí nền tảng (platform fee), không có phí không hoạt động (inactivity fee), và không có phí rút tiền (withdrawal fee). Tổng chi phí là €5-€15 mỗi lệnh, và tổng chi phí chỉ chiếm một tỷ lệ nhỏ so với quy mô vị thế (position size) điển hình.
Sàn giao dịch dịch vụ đầy đủ tính phí hoa hồng €20-€50 mỗi lệnh, với chênh lệch giá (spread) rộng hơn, phí nền tảng €20-€50 mỗi tháng, phí không hoạt động €0-€50 mỗi quý, và phí rút tiền €0-€25. Tổng chi phí là €50-€100 mỗi lệnh, và tổng chi phí chiếm một tỷ lệ đáng kể so với quy mô vị thế (position size) điển hình.
Nhà tạo lập thị trường (market maker) tính €0 hoa hồng, với chênh lệch giá (spread) rộng hơn. Tổng chi phí phụ thuộc vào spread, và tổng chi phí được “ẩn” trong spread.
Cách tìm một Broker chi phí thấp
Bước đầu tiên là so sánh hoa hồng. Nhà giao dịch nên tìm một Broker có hoa hồng thấp, và so sánh hoa hồng giữa ba đến năm Broker. Nhà giao dịch cũng nên kiểm tra chênh lệch giá (spread), vì spread là chi phí ẩn.
Bước thứ hai là tránh phí nền tảng (platform fee). Nhà giao dịch nên tìm một Broker không tính phí nền tảng, và cân nhắc phí nền tảng so với chi phí của một nền tảng thay thế. Phí nền tảng là chi phí cố định, và phí nền tảng gây ảnh hưởng nhiều nhất đến các tài khoản nhỏ.
Bước thứ ba là tránh phí không hoạt động (inactivity fee). Nhà giao dịch nên tìm một Broker không tính phí không hoạt động, và cân nhắc phí không hoạt động so với chi phí của một Broker thay thế. Phí không hoạt động có thể dễ dàng tránh bằng cách giao dịch ít nhất một lần mỗi quý.
Bước thứ tư là tránh phí rút tiền (withdrawal fee). Nhà giao dịch nên tìm một Broker không tính phí rút tiền, và sử dụng phương thức thanh toán miễn phí.
Bước thứ năm là giảm thiểu phí tài trợ (financing charge). Nhà giao dịch nên tìm một Broker có phí tài trợ thấp.
Những câu hỏi cần hỏi
Câu hỏi đầu tiên là hoa hồng cho mỗi lệnh. Nhà giao dịch nên hỏi về biểu phí hoa hồng, và nên so sánh hoa hồng giữa các Broker. Nhà giao dịch cũng nên hỏi về mức chênh lệch (spread) đối với các sản phẩm thường dùng của nhà giao dịch.
Câu hỏi thứ hai là phí nền tảng (platform fee). Nhà giao dịch nên hỏi về phí nền tảng, và nên so sánh phí nền tảng giữa các Broker. Nhà giao dịch cũng nên hỏi về phí không hoạt động (inactivity fee), phí rút tiền (withdrawal fee) và phí chuyển đổi tiền tệ (currency conversion fee).
Câu hỏi thứ ba là chi phí tài trợ (financing charge). Nhà giao dịch nên hỏi về chi phí tài trợ, và nên so sánh chi phí tài trợ giữa các Broker. Nhà giao dịch cũng nên hỏi về tỷ lệ swap (swap rate), và nên tìm một Broker có tỷ lệ swap thấp.
Câu hỏi thứ tư là số tiền nạp tối thiểu (minimum deposit). Nhà giao dịch nên hỏi về số tiền nạp tối thiểu, và nên so sánh mức tối thiểu giữa các Broker. Nhà giao dịch cũng nên hỏi về các loại tài khoản (account types), và nên tìm một tài khoản phù hợp với nhu cầu của nhà giao dịch.
Những đánh đổi cần cân nhắc
Sự đánh đổi đầu tiên là chi phí so với dịch vụ. Một Broker chi phí thấp cung cấp chi phí thấp nhưng dịch vụ bị giới hạn, còn một Broker chi phí cao cung cấp chi phí cao nhưng phạm vi dịch vụ rộng. Nhà giao dịch nên chọn Broker phù hợp với nhu cầu của mình, và không nên trả tiền cho những dịch vụ mà nhà giao dịch không sử dụng.
Sự đánh đổi thứ hai là chi phí so với nền tảng. Một Broker chi phí thấp có thể có nền tảng cơ bản, và một Broker chi phí cao có thể có nền tảng cao cấp. Nhà giao dịch nên thử nền tảng bằng tài khoản demo, và chọn một Broker có nền tảng phù hợp với phong cách giao dịch của mình.
Sự đánh đổi thứ ba là chi phí so với nghiên cứu. Một Broker chi phí thấp có thể có nguồn nghiên cứu hạn chế, và một Broker chi phí cao có thể có nghiên cứu mạnh. Nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật có thể chọn một Broker chi phí thấp, còn nhà giao dịch sử dụng phân tích cơ bản có thể chọn một Broker chi phí cao.
Cac cau hoi thuong gap ve broker chi phi thap
Broker re nhat la gi? Broker re nhat phu thuoc vao khoi luong giao dich cua nha giao dich va dia ly cua nha giao dich. Nha giao dich nen so sanh tong chi phi, bao gom hoa hong, chen lech gia (spread), phi nen tang (platform fee), phi khong hoat dong (inactivity fee) va phi doi tien te (currency conversion fee).
Broker chi phi thap co an toan khong? Co. Khi broker duoc quan ly va khi broker tach rieng tien cua khach hang. Muc do an toan phu thuoc vao quy dinh va uy tin cua broker, khong phu thuoc vao chinh mo hinh giam gia.
Toi co the chuyen tu broker chi phi cao sang broker chi phi thap khong? Co. Nha giao dich co the chuyen bat cu luc nao. Nha giao dich co the chuyen cac co phieu theo dang (in-kind) sang broker moi, va dong cac vi the tien mat. Viec chuyen doi nay la mot thuc hanh pho bien, va la cach de giu lai nhieu hon phan loi nhuan.
Tai lieu lien quan
- Phi giao dich
- Phi giao dich → Giai thich cac khoan phi an
- Cac Broker co co hoi dau tu co chi phi thap tot nhat
Bat dau tu dau
Neu ban dang danh gia cac broker co chi phi thap, buoc dau tien huu ich nhat la xac dinh nhung yeu to lam phat sinh chi phi quan trong nhat doi voi kieu giao dich cua ban, va so sanh tong chi phi giua ba den nam broker. Muc so sanh broker cua chung toi liet ke cac broker va bieu phi, cung nhau cho ban biet broker thu phi gi truoc khi ban mo tai khoan.