Lợi ích của việc sử dụng Broker chiết khấu cho giao dịch cổ phiếu — Blog

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm

Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.

Phiên bản tiếng Anh của các cảnh báo rủi ro này là mang tính chính thống. Các bản dịch được cung cấp chỉ để thuận tiện.

Một discount brokerage là một Broker cung cấp dịch vụ thực hiện lệnh với chi phí thấp mà không có mảng nghiên cứu, tư vấn và dịch vụ cá nhân như của một Broker full-service. Discount brokerage thu được biên lợi nhuận mỏng cho mỗi giao dịch, và discount brokerage dựa vào khối lượng để tạo lợi nhuận. Nhà giao dịch trả mức hoa hồng thấp hoặc không phải trả hoa hồng, và nhà giao dịch chịu trách nhiệm về các quyết định giao dịch.

Thế nào là một broker chiết khấu

Broker chiết khấu là một broker cung cấp dịch vụ thực hiện lệnh với chi phí thấp mà không có phần nghiên cứu, lời khuyên và dịch vụ cá nhân như của broker dịch vụ đầy đủ. Broker chiết khấu thu được biên lợi nhuận mỏng trên mỗi lệnh, và broker chiết khấu dựa vào khối lượng giao dịch để tạo lợi nhuận. Nhà giao dịch trả mức hoa hồng thấp hoặc không phải trả hoa hồng, và nhà giao dịch chịu trách nhiệm về các quyết định giao dịch.

Mô hình chiết khấu đã lan rộng từ Hoa Kỳ sang châu Âu, châu Á và phần còn lại của thế giới. Một số broker chiết khấu chỉ là các nền tảng thực hiện lệnh thuần túy, và một số broker chiết khấu bổ sung một gói nghiên cứu cơ bản, một công cụ biểu đồ cơ bản và hỗ trợ khách hàng cơ bản. Sự đánh đổi là nhất quán: chi phí thấp hơn, dịch vụ ít hơn.

Khoản tiết kiệm chi phí chính

Khoản tiết kiệm đầu tiên là hoa hồng. Một Broker dịch vụ đầy đủ có thể tính €20-€50 cho mỗi lệnh, và một Broker chiết khấu có thể tính €1-€10 cho mỗi lệnh. Khoản tiết kiệm này thể hiện rõ nhất đối với các nhà giao dịch tích cực, những người đặt hàng chục lệnh mỗi tháng. Khoản tiết kiệm ít được nhận thấy hơn đối với nhà đầu tư mua và nắm giữ, những người chỉ đặt vài lệnh mỗi năm.

Khoản tiết kiệm thứ hai là chênh lệch giá (spread). Các Broker chiết khấu thường có spread chặt hơn so với các Broker dịch vụ đầy đủ, vì các Broker chiết khấu chuyển trực tiếp spread thị trường “thô”. Spread là khoảng chênh lệch giữa giá bid và giá ask, và spread chính là khoản bù đắp của Broker cho việc thực hiện lệnh. Spread càng chặt thì càng tiết kiệm tiền cho mỗi lệnh giao dịch.

Khoản tiết kiệm thứ ba là phí nền tảng (platform fee). Một số Broker dịch vụ đầy đủ tính phí nền tảng €20-€50 mỗi tháng, còn các Broker chiết khấu hiếm khi tính phí nền tảng. Phí nền tảng là chi phí cố định, và phí nền tảng ảnh hưởng tiêu cực nhiều nhất đến các tài khoản nhỏ.

Những đánh đổi

Việc đánh đổi đầu tiên là nghiên cứu. Một Broker dịch vụ đầy đủ cung cấp báo cáo của nhà phân tích, bình luận thị trường và các ý tưởng giao dịch. Một Broker chiết khấu có thể chỉ cung cấp tin tức cơ bản và dữ liệu cơ bản, và thường không cung cấp tư vấn cá nhân hóa. Nhà giao dịch cần nghiên cứu nên đăng ký một dịch vụ nghiên cứu của bên thứ ba hoặc sử dụng các nguồn miễn phí.

Việc đánh đổi thứ hai là hỗ trợ khách hàng. Một Broker dịch vụ đầy đủ sẽ phân công một cố vấn cá nhân cho từng khách hàng, và cố vấn có thể sẵn sàng qua điện thoại hoặc gặp trực tiếp. Một Broker chiết khấu cung cấp hỗ trợ qua email và chat, và Broker chiết khấu không phân công cố vấn cá nhân. Nhà giao dịch cần được hỗ trợ nên tìm một Broker chiết khấu có uy tín hỗ trợ mạnh.

Việc đánh đổi thứ ba là phạm vi sản phẩm. Một số Broker dịch vụ đầy đủ cung cấp nhiều loại sản phẩm hơn, bao gồm cổ phiếu quốc tế, trái phiếu và các khoản đầu tư thay thế. Broker chiết khấu có thể tập trung vào các cổ phiếu và ETF có tính thanh khoản cao nhất, và có thể không cung cấp đầy đủ phạm vi sản phẩm. Nhà giao dịch cần một sản phẩm cụ thể nên kiểm tra danh mục sản phẩm của Broker.

Ai nên sử dụng broker chiết khấu

Broker chiết khấu phù hợp với các trader tự định hướng, những người biết rõ mình muốn giao dịch gì, không cần tư vấn và muốn giữ chi phí ở mức thấp. Broker chiết khấu cũng phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn, những người thực hiện chỉ vài giao dịch mỗi năm và muốn tránh các khoản hoa hồng cao của broker dịch vụ đầy đủ.

Broker chiết khấu không phù hợp với người mới bắt đầu cần được hướng dẫn, với các trader dựa vào nghiên cứu của nhà phân tích, hoặc với các trader cần một cố vấn cá nhân. Người mới bắt đầu nên bắt đầu với một broker có cung cấp nội dung đào tạo và tài khoản demo, và có thể chuyển sang broker chiết khấu khi đã cảm thấy thoải mái với quy trình giao dịch.

Cách đánh giá một Broker chiết khấu

Việc kiểm tra đầu tiên là biểu phí hoa hồng. Broker công bố hoa hồng cho mỗi lệnh, và Broker có thể cung cấp mức hoa hồng theo bậc dựa trên khối lượng giao dịch theo tháng. Nhà giao dịch nên so sánh hoa hồng giữa nhiều Broker khác nhau, và nên tìm các khoản phí ẩn như phí không hoạt động, phí rút tiền, hoặc phí chuyển đổi tiền tệ.

Việc kiểm tra thứ hai là nền tảng. Broker cung cấp nền tảng web, nền tảng máy tính để bàn và nền tảng di động, và nhà giao dịch nên thử nghiệm nền tảng bằng tài khoản demo. Nhà giao dịch nên kiểm tra các loại lệnh, tính năng biểu đồ, chất lượng dữ liệu và tốc độ khớp lệnh. Nền tảng là công cụ chính của nhà giao dịch, và nền tảng cần phù hợp với phong cách giao dịch của nhà giao dịch.

Việc kiểm tra thứ ba là quy định. Broker cần được quản lý tại một khu vực pháp lý được công nhận, và Broker phải giữ tiền của khách hàng trong một tài khoản tách biệt. Nhà giao dịch nên xác minh giấy phép, và nhà giao dịch nên đọc bản công bố rủi ro của Broker.

Cac cau hoi thuong gap ve cong ty moi gioi chi phi thap

Cong ty moi gioi chi phi thap co an toan khong? Co, khi cong ty moi gioi duoc quan ly va khi cong ty moi gioi tach rieng tien cua khach hang. Muc do an toan phu thuoc vao quy dinh va uy tin cua cong ty moi gioi, khong phu thuoc vao mo hinh chi phi thap.

Toi co the nhan duoc tu van tai cong ty moi gioi chi phi thap khong? Mot so cong ty moi gioi chi phi thap cung cap tu van co ban thong qua chatbot hoac kho tri thuc, va mot so cong ty moi gioi chi phi thap cung cap cac hang cao cap kem tu van bang nguoi. Nha giao dich nen kiem tra cac goi dich vu cua cong ty moi gioi neu tu van la quan trong.

Cong ty moi gioi chi phi thap re nhat la gi? Cong ty moi gioi re nhat phu thuoc vao san luong giao dich cua nha giao dich va dia ly cua nha giao dich. Nha giao dich nen so sanh tong chi phi, bao gom hoa hong, chen lech gia (spread), phi nen tang (platform fee) va phi doi tien. Cong ty moi gioi re nhat theo mot chi so co the chua phai la re nhat theo tong chi phi.

Tai lieu lien quan

Noi bat dau

Neu ban dang danh gia cac broker chi phi thap, buoc dau tien huu ich nhat la lap danh sach ngan gom ba den nam broker, va so sanh tong chi phi tren mot so luong giao dich dai dien. Muc so sanh broker cua chung toi liet ke cac broker chi phi thap va bieu phi, cung nhau cho ban biet broker cung cap gi truoc khi ban mo tai khoan.