Lợi ích của việc sử dụng Broker dịch vụ đầy đủ để giao dịch cổ phiếu — Blog

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm

Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.

Phiên bản tiếng Anh của các cảnh báo rủi ro này là mang tính chính thống. Các bản dịch được cung cấp chỉ để thuận tiện.

Một broker full-service là một broker cung cấp dịch vụ thực thi, nghiên cứu, tư vấn và dịch vụ cá nhân dưới cùng một mái nhà. Broker full-service sử dụng các nhà phân tích để công bố nghiên cứu, các cố vấn để đưa ra khuyến nghị và các quản lý quan hệ để hỗ trợ khách hàng trong các quyết định giao dịch. Broker full-service tính phí hoa hồng cao hơn cho dịch vụ, và thường tính một tỷ lệ trên tổng tài sản được quản lý.

Thế nào là một Broker dịch vụ đầy đủ

Broker dịch vụ đầy đủ là một Broker cung cấp dịch vụ thực thi, nghiên cứu, tư vấn và dịch vụ cá nhân trong cùng một nơi. Broker dịch vụ đầy đủ sử dụng các nhà phân tích để công bố nghiên cứu, các cố vấn để đưa ra khuyến nghị và các quản lý quan hệ để hỗ trợ khách hàng trong các quyết định giao dịch. Broker dịch vụ đầy đủ tính phí hoa hồng cao hơn cho dịch vụ, và thường tính theo tỷ lệ tài sản được quản lý.

Mô hình dịch vụ đầy đủ đã chịu áp lực từ các Broker chiết khấu, robo-advisors và các nền tảng giao dịch trực tuyến, nhưng mô hình này vẫn còn phù hợp với những nhà giao dịch muốn có sự hướng dẫn, muốn có mối quan hệ cá nhân và sẵn sàng trả tiền cho dịch vụ. Các Broker dịch vụ đầy đủ lớn nhất bao gồm các ngân hàng đầu tư lớn và các bộ phận quản lý tài sản của các tập đoàn tài chính lớn.

Nhung loi ich chinh

Loi ich dau tien la nghien cuu. Mot broker full-service cong bo cac bao cao phan tich ve hang ngan co phieu, va cac bao cao bao gom cac mo hinh tai chinh, dinh gia, danh gia (rating), va gia muc tieu (target price). Nghien cuu nay duoc cung cap cho tat ca cac khach hang, va thuong co tinh sau sac hon nhung gi ma mot discount broker cung cap.

Loi ich thu hai la loi khuyen. Mot broker full-service chi dinh mot advisor cho khach hang, va advisor giup khach hang trong cac quyet dinh giao dich, phan bo tai san (asset allocation), va tai canh danh muc (portfolio rebalancing). Advisor nam ro cac muc tieu cua khach hang, muc do chiu rui ro cua khach hang, va tinh trang thue cua khach hang, va advisor dieu chinh loi khuyen phu hop voi khach hang.

Loi ich thu ba la dich vu ca nhan. Mot broker full-service cung cap mot quan ly quan he (relationship manager) co the lien he qua dien thoai, email, hoac truc tiep. Quan ly quan he giup khach hang mo tai khoan, nap tien, rut tien, va giai quyet bat ky van de nao phat sinh. Dich vu ca nhan nay dac biet gia tri doi voi nhung nha giao dich khong muon xu ly cac chi tiet van hanh.

Loi ich thu tu la danh muc san pham. Mot broker full-service cung cap mot danh sach san pham da dang, bao gom co phieu, trai phieu, options, futures, mutual funds, ETF, va cac khoan dau tu thay the (alternative investments). Broker full-service co the phuc vu nhu mot diem den duy nhat cho nhu cau dau tu cua nha giao dich, va broker full-service co the dieu chinh danh muc dau tu theo so thich cua nha giao dich.

Chi phí

Chi phí đầu tiên là hoa hồng. Một Broker dịch vụ đầy đủ tính phí €20-€50 cho mỗi lệnh, và mức hoa hồng cao hơn so với hoa hồng của một Broker chiết khấu. Hoa hồng được biện minh cho các trader sử dụng lời khuyên và nghiên cứu, còn đối với các trader không cần dịch vụ thì hoa hồng quá cao.

Chi phí thứ hai là phí dựa trên tài sản. Một số Broker dịch vụ đầy đủ tính 0,5% đến 1,5% giá trị tài sản được quản lý mỗi năm. Phí này bao gồm lời khuyên và quản lý quan hệ, và phí được tính ngoài hoa hồng. Phí dựa trên tài sản cao đối với các trader có danh mục lớn, và phí dựa trên tài sản có thể làm xói mòn lợi nhuận theo thời gian.

Chi phí thứ ba là phí nền tảng. Một số Broker dịch vụ đầy đủ tính phí nền tảng €20-€50 mỗi tháng cho nền tảng giao dịch. Phí nền tảng là chi phí cố định, và phí nền tảng gây ảnh hưởng nặng nề nhất đối với các tài khoản nhỏ.

Ai nên sử dụng broker full-service

Broker full-service phù hợp với các trader có tài khoản lớn, muốn có một cố vấn cá nhân, và coi trọng hoạt động nghiên cứu cũng như dịch vụ mang tính cá nhân. Broker full-service cũng phù hợp với các trader mới tham gia thị trường và cần được hướng dẫn, cũng như với các trader có tình hình tài chính phức tạp, đòi hỏi lời khuyên được cá nhân hóa.

Broker full-service không phù hợp với các trader có tài khoản nhỏ, với các trader tự quản lý giao dịch, hoặc với các trader nhạy cảm với các khoản phí. Trader không sử dụng nghiên cứu hoặc lời khuyên thì không nên trả tiền cho dịch vụ, và trader nên cân nhắc một discount broker hoặc một robo-advisor.

Cách đánh giá một broker dịch vụ đầy đủ

Bước kiểm tra đầu tiên là chất lượng nghiên cứu. Broker nên công bố nghiên cứu về nhiều loại cổ phiếu, và phần nghiên cứu phải chuyên sâu. Nhà giao dịch có thể kiểm tra nghiên cứu bằng cách xem một vài báo cáo, và có thể so sánh nghiên cứu đó với nghiên cứu từ các broker khác.

Bước kiểm tra thứ hai là thành tích của cố vấn. Cố vấn nên có thành tích đưa ra lời khuyên tốt, và cố vấn nên có tỷ lệ thay đổi thấp trong các danh mục được khuyến nghị. Nhà giao dịch có thể yêu cầu cố vấn cung cấp người tham chiếu, và nhà giao dịch có thể kiểm tra các chứng chỉ/uy tín của cố vấn.

Bước kiểm tra thứ ba là tổng chi phí. Broker nên công bố biểu phí hoa hồng, phí dựa trên tài sản, và phí nền tảng. Nhà giao dịch nên tính tổng chi phí cho một mẫu hình giao dịch đại diện, và nhà giao dịch nên so sánh tổng chi phí đó với chi phí của một broker chiết khấu.

Cac cau hoi thuong gap ve broker dich vu day du

Broker dich vu day du co xung dang voi chi phi khong? Doi voi cac trader su dung nghien cuu va loi khuyen, co. Loi khuyen co the giup trader tranh nhung sai lam ton kem, va loi khuyen co the cai thien loi nhuan. Doi voi cac trader khong su dung loi khuyen, khong.

Toi co the chuyen tu broker giam gia sang broker dich vu day du khong? Co, va trader cung co the luu giu tai khoan tai nhieu broker. Trader nen so sanh tong chi phi va tong dich vu truoc khi thuc hien chuyen doi, va trader nen giu broker giam gia cho nhung giao dich ma chi phi la yeu to quan trong.

Quy mo tai khoan toi thieu cho broker dich vu day du la bao nhieu? Muc toi thieu tuy thuoc vao moi broker. Mot so broker dich vu day du yeu cau €100,000 hoac hon, va mot so broker dich vu day du chap nhan tai khoan nho hon voi muc hoa hong cao hon. Trader nen kiem tra muc toi thieu truoc khi mo tai khoan.

Tai lieu lien quan

Bat dau tu dau

Neu ban dang danh gia cac broker dich vu day du, buoc dau tien huu ich nhat la xac dinh nhung dich vu ban thuc su can (nghien cuu, tu van, dich vu ca nhan), va so sanh tong chi phi giua ba den nam broker. Muc broker comparison cua chung toi liet ke cac broker dich vu day du va bieu phi, cung nhau cho ban biet broker cung cap nhung gi truoc khi ban mo tai khoan.