Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Phần lớn các bài so sánh broker kéo dài hàng nghìn từ vì người viết muốn bao phủ mọi dòng sản phẩm, mọi cơ quan quản lý và mọi khoản phí nhỏ. Điều đó hữu ích như một tài liệu tham khảo, nhưng lại không đúng “hình dạng” cho một quyết định thực tế. Một quyết định cần một danh sách ngắn các bộ lọc và một quy tắc nhanh để kết hợp chúng. Bài viết này chính là phiên bản ngắn hơn đó.
Bo loc 1: co quan quan ly thuc su bao ve ban
Bo loc dau tien mang tinh phap ly, va khong the thuong luong. Neu ban song o EU, hay thu hep danh sach chi cac broker duoc quan ly boi mot co quan quoc gia thuoc EU theo MiFID II. Neu ban song o UK, la FCA. Neu ban song o Australia, la ASIC. Mot broker duoc quan ly tai mot quoc gia thuoc nhom hang dau (tier-one) ben ngoai nuoc ban song thuong la duoc, nhung mot broker chi duoc quan ly boi mot co quan nuoc ngoai nho le la cau chuyen khac ve rui ro doi tac (counterparty risk) va cac huong phuc hoi.
Muc gioi han su dung don ba (leverage ceiling) do co quan quan ly quy dinh, khong phai do chien luoc marketing cua broker. Mot broker duoc quan ly boi CySEC co the cung cap don ba ban le (retail leverage) len toi 1:30 tren cac cap FX chinh, mot broker duoc quan ly boi ASIC co the cung cap len toi 1:30 cung theo cac quy tac moi cua ASIC, va mot broker chi duoc quan ly boi mot co quan nuoc ngoai co the cung cap 1:500. Chi rieng muc gioi han nay da la mot dau hieu huu ich.
Filter 2: mo hinh phi phu hop voi muc do giao dich cua ban
Hai mo hinh phi chiem uu the. Khong thu phi hoa hong voi muc chen gia rong hon, hoac thu phi theo hoa hong voi muc chen gia hep hon. Mo hinh dau phu hop voi nha giao dich thoi diem (occasionally) va nha dau tu dai han. Mo hinh thu hai phu hop voi nha giao dich tich cuc, noi ma so tien tiet kiem tu chen gia vuot qua khoan hoa hong. Hầu het cac Broker “zero commission” cho co phieu van van thu phi truy cap san giao dich va mot muc chen gia nho. Hầu het cac Broker thu phi theo hoa hong cung co chen gia, nhung nho hon.
Thuc hien phep nhan cho tan suat giao dich du kien cua ban. Mot Broker khong thu phi hoa hong nhung lam tron chen gia them €1 tren mot giao dich €100 se ton cua ban €1.000 moi nam voi 1.000 giao dich. Mot Broker thu phi theo hoa hong thu €3 voi chen gia €0,10 se ton cua ban €3.100. Mo hinh chen gia thang cho nha giao dich tich cuc. Mo hinh khong thu phi hoa hong thang cho nha dau tu giao dich 30 lan moi nam.
Bo loc 3: nen tang ban thuc su co the su dung
Mot nen tang khong phai la mot danh sach tinh nang. Do la mot quy trinh. Nen tang ma ban co the chay mot ngay giao dich binh thuong ma khong can suy nghi la dung. Nen tang ma moi lenh phai them ba lan bam nua, cong cu bieu do lien tuc quen cac net ve cua ban, hoac ung dung di dong lam ban bi thoat ra vao thoi diem te nhat la sai, du cho no co bao nhieu chi bao di nua.
Mo mot tai khoan nho da duoc cap von. Thuc hien cac giao dich thong thuong cua ban trong mot tuan. Rut mot so tien nho. Thu nghiem rut tien la phan trung thuc nhat cua dot thu, vi cac Broker thuong nhanh chong de lam cho viec nap tien tro nen de dang va cham cham de lam cho viec rut tien tro nen de dang.
Bộ lọc 4: mức độ bao phủ tài sản phù hợp với kế hoạch của bạn
Nếu bạn chỉ giao dịch cổ phiếu tại Mỹ, bạn cần quyền truy cập NYSE, Nasdaq, và lý tưởng nhất là các thị trường small-cap và OTC. Nếu bạn giao dịch cổ phiếu châu Âu, bạn cần Euronext, LSE, Xetra, và lý tưởng nhất là các sàn giao dịch châu Âu nhỏ hơn. Nếu bạn giao dịch quyền chọn, bạn cần mức phê duyệt quyền chọn phù hợp và mức phí theo hợp đồng phù hợp. Nếu bạn giao dịch hợp đồng tương lai, bạn cần một Broker tương lai với mô hình ký quỹ phù hợp.
Đừng trả tiền cho mức độ bao phủ sản phẩm mà bạn sẽ không sử dụng. Đừng bỏ qua một Broker chỉ vì thiếu một sản phẩm mà bạn sẽ không đụng tới trong năm tới. Mục tiêu là khớp mức độ bao phủ với kế hoạch, chứ không phải tối đa hóa danh sách.
Bo loc 5: ho tro thuc su tra loi
Bo loc cuoi cung la thu nhieu nguoi quen cho den khi can. Hay email cho bo phan ho tro cua Broker voi mot cau hoi that su lien quan den tai khoan truoc khi ban nap tien. Canh thoi gian phan hoi. Doc ky. Mot doi ngu ho tro tra loi trong 24 gio voi cau tra loi ro rang la mot tai san that su khi co dieu gi do xay ra. Mot doi ngu ho tro tra loi trong 72 gio bang mot doan van duoc copy-paste la mot rui ro that su.
Quyet dinh
Chon mot broker dap ung tat ca nam bo loc. Neu nhieu hon ba bo loc duoc dap ung, hay chon theo mo hinh phi. Neu ban bi kẹt giua hai lua chon, hay nap ca hai bang mot so tien nho, chay quy trinh cua ban trong mot thang, va de nen tang tu quyet dinh cho ban.
Tai lieu lien quan
Bat dau
Danh sach so sanh broker cua chung toi sap xep cac broker hang dau theo co quan quan ly, mo hinh phi, loai tai khoan va nen tang giao dich. Hay loc theo khu vuc phap ly cua ban va phong cach giao dich, ban se co danh sach ngan gom hai hoac ba lua chon chi trong vai phut.
Cac cau hoi thuong gap ve viec chon broker phu hop
Toi co nen mo nhieu hon mot tai khoan?
No la binh thuong khi co hai tai khoan. Mot broker chinh cho phan lon giao dich cua ban, va mot broker phu cho mot lop tai san ma broker chinh khong phu hop tot, hoac lam phuong an du phong trong truong hop nen tang bi su co. Chi phi cua tai khoan thu hai la viec lap lai giay to va so tien ky quy toi thieu tai broker thu hai, khong phai la mot chi phi duy tri hang thang thuc su.
Mất bao lâu để chuyển sang broker mới?
Quá trình onboarding thường mất khoảng một đến hai ngày cho một tài khoản cơ bản, và một đến hai tuần đối với tài khoản cần phê duyệt options hoặc thỏa thuận margin. Việc chuyển vị thế và tiền từ broker cũ có thể mất từ một đến ba tuần tùy thuộc vào các tài sản liên quan. Hãy lên kế hoạch chuyển đổi vào giai đoạn thị trường yên ắng, không phải tuần thị trường bận rộn.
Toi co the su dung mot broker tu quoc gia khac khong?
Trong hầu hết các trường hợp, là có, nhưng cơ quan quản lý giám sát tài khoản là cơ quan quản lý của broker, không phải cơ quan quản lý tại nơi bạn cư trú. Một số broker hạn chế việc đăng ký từ một số quốc gia nhất định. Những broker khác thì nhận gần như bất kỳ ai nhưng loại trừ cư dân Mỹ do khối lượng tuân thủ đặc thù của Mỹ. Hãy kiểm tra danh sách quốc gia trên trang web của broker trước khi bắt đầu nộp đơn.
Sai lầm lớn nhất mà trader mới mắc phải khi chọn broker là gì?
Chọn broker có mức hoa hồng được niêm yết thấp nhất, rồi phát hiện tổng chi phí thực tế lại cao hơn do spread, lãi suất tài trợ, phí không hoạt động, hoặc phí chuyển đổi. Bảng phí là tài liệu duy nhất nói sự thật, và hầu hết trader mới không đọc nó trước khi nạp tiền.
Một broker nổi tiếng luôn an toàn hơn một broker nhỏ hơn?
Nhận diện thương hiệu không phải là thước đo cho sự an toàn. Một broker nổi tiếng nhưng có lịch sử bị phạt vì vi phạm quy định và năng lực lưu ký yếu thì là lựa chọn tệ hơn so với một broker nhỏ hơn, có đủ vốn, được quản lý tại một khu vực pháp lý hạng một, và được kiểm toán bởi một công ty kế toán lớn. Quy mô của thương hiệu chỉ là một yếu tố marketing, không phải là yếu tố an toàn.