Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Ngành brokerage đang ở giữa một sự chuyển dịch mang tính cấu trúc, và sự chuyển dịch này được thúc đẩy bởi công nghệ, quy định và kỳ vọng ngày càng thay đổi của khách hàng. Mô hình broker dịch vụ đầy đủ không còn là lựa chọn thống trị, broker chiết khấu đã trở thành chuẩn mực mới, và robo-advisor là một phân khúc đang tăng trưởng. Nhà giao dịch hiểu được các xu hướng có thể chuẩn bị cho tương lai, còn nhà giao dịch nắm được hướng đi của ngành có thể chọn một Broker sẽ tiếp tục cạnh tranh.
Sự chuyển dịch sang kỹ thuật số và di động
Xu hướng đầu tiên là sự chuyển dịch sang kỹ thuật số và di động. Nhà giao dịch trước đây phải gọi cho Broker để đặt lệnh giờ đây có thể đặt lệnh ngay từ điện thoại chỉ trong vài giây, và nhà giao dịch trước đây phải chờ bản sao kê giấy giờ đây có thể kiểm tra danh mục theo thời gian thực. Sự chuyển dịch này được thúc đẩy bởi smartphone, và được tăng tốc bởi đại dịch.
Giao dịch di động đã trở thành kênh chính của nhiều nhà giao dịch, và nền tảng di động là phần quan trọng nhất trong đề xuất của Broker. Broker có nền tảng di động mạnh có thể thu hút thế hệ nhà giao dịch tiếp theo, còn Broker có nền tảng di động yếu sẽ mất thị phần. Nhà giao dịch khi đánh giá một Broker nên thử ứng dụng di động, và nên tìm một Broker có trải nghiệm di động tốt.
Sự trỗi dậy của giao dịch không tính hoa hồng
Xu hướng thứ hai là sự gia tăng của giao dịch không tính hoa hồng. Một số nhà môi giới lớn tại Mỹ, châu Âu và châu Á đã bỏ hoa hồng đối với giao dịch cổ phiếu và ETF, và các nhà môi giới kiếm doanh thu từ chênh lệch giá (spread), tiền thanh toán cho luồng lệnh (payment for order flow) và hoạt động cho vay ký quỹ (margin lending). Mô hình không tính hoa hồng đã tạo áp lực lên các nhà môi giới truyền thống, và các nhà môi giới truyền thống buộc phải giảm hoa hồng để duy trì tính cạnh tranh.
Nhà giao dịch được hưởng lợi từ mô hình không tính hoa hồng vẫn nên so sánh tổng chi phí, và nhà giao dịch cần xem xét spread, phí nền tảng (platform fee), phí không hoạt động (inactivity fee) và phí chuyển đổi tiền tệ (currency conversion fee). Tổng chi phí tại một nhà môi giới không tính hoa hồng có thể cao hơn tổng chi phí tại một nhà môi giới tính hoa hồng thấp, và nhà giao dịch không nên cho rằng “0” luôn là lựa chọn rẻ nhất.
Sự tăng trưởng của robo-advisors
Xu hướng thứ ba là sự tăng trưởng của robo-advisors. Robo-advisor đã trở thành một phân khúc quan trọng trong ngành brokerage, và dự kiến robo-advisor sẽ tăng trưởng với tốc độ hai chữ số trong thập kỷ tới. Robo-advisor được ưa chuộng bởi các nhà đầu tư trẻ tuổi, và cũng được ưa chuộng bởi những nhà đầu tư muốn một cách tiếp cận “hands-off”.
Robo-advisor đã tạo áp lực lên các advisor truyền thống, và các advisor truyền thống buộc phải giảm phí. Advisor tính 1 phần trăm tài sản được quản lý không còn đủ sức cạnh tranh với robo-advisor tính 0,25 phần trăm. Nhà giao dịch sử dụng một advisor nên so sánh giá trị, và nhà giao dịch nên cân nhắc robo-advisor như một lựa chọn thay thế.
Vai trò của AI và machine learning
Xu hướng thứ tư là vai trò của AI và machine learning. Broker sử dụng AI để phát hiện gian lận, để hỗ trợ khách hàng, để đề xuất giao dịch, và để tối ưu hóa danh mục đầu tư. AI đang trở thành một phần cốt lõi trong dịch vụ của broker, và AI được kỳ vọng sẽ đóng vai trò lớn hơn trong tương lai.
Nhà giao dịch sử dụng các công cụ được hỗ trợ bởi AI có thể tiết kiệm thời gian, và nhà giao dịch sử dụng các công cụ được hỗ trợ bởi AI có thể đưa ra quyết định tốt hơn. Nhà giao dịch nên tìm một broker sử dụng AI một cách có trách nhiệm, và nhà giao dịch nên tìm một broker giải thích các khuyến nghị của AI.
Tac dong cua dieu chinh
Xu huong thu nam la tac dong cua dieu chinh. Co quan quan ly dang tang cuong viec kiem tra doi voi nganh brokerage, va co quan quan ly dang dua ra cac quy dinh moi ve don ba, cong bo thong tin, bao cao, va an ninh mang. Dieu chinh duoc thiet ke de bao ve trader, va dieu chinh dang lam tang chi phi tuan thu.
Trader lam viec voi Broker duoc dieu chinh se co muc do bao ve cao hon, va trader lam viec voi Broker duoc dieu chinh co the duoc ho tro boi co quan quan ly trong truong hop tranh chap. Trader nen chon mot Broker duoc dieu chinh tai mot khu vuc tai phan hang 1, va trader nen kiem tra giay phep cua Broker.
Sự gia tăng của cổ phiếu phân mảnh
Xu hướng thứ sáu là sự gia tăng của cổ phiếu phân mảnh. Hiện nay, một số Broker cho phép nhà giao dịch mua một phần của một cổ phiếu, và cổ phiếu phân mảnh cho phép nhà giao dịch đầu tư vào các cổ phiếu có giá cao với một khoản tiền gửi nhỏ. Cổ phiếu phân mảnh được ưa chuộng bởi người mới bắt đầu, và cổ phiếu phân mảnh cũng được ưa chuộng bởi các nhà giao dịch sử dụng chiến lược bình quân giá theo thời gian (dollar-cost averaging).
Nhà giao dịch sử dụng cổ phiếu phân mảnh có thể xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với tài khoản nhỏ, và nhà giao dịch có thể đầu tư vào các cổ phiếu mà trước đó sẽ nằm ngoài tầm với. Nhà giao dịch nên tìm một Broker cung cấp cổ phiếu phân mảnh, và nhà giao dịch nên so sánh các khoản phí đối với cổ phiếu phân mảnh.
Cac cau hoi thuong gap ve tuong lai cua brokerage
Moi broker dich vu day du co bien mat khong? Khong, broker dich vu day du se khong bien mat, nhung broker dich vu day du se tro thanh mot dich vu chuyen biet cho cac nha dau tu gia tri tai san rong. Broker dich vu day du se tiep tuc cung cap loi khuyen ca nhan hoa, va broker dich vu day du se tiep tuc thu phi cao hon.
Uy nhiem (commission) co ve bang khong? Commission da da ve bang khong tai mot so broker, va du kien commission se ve bang khong tai phan lon cac broker trong tuong lai. Broker se kiem doanh thu tu cac nguon khac, va nha giao dich nen so sanh tong chi phi.
Robo-advisor co thay the advisor con nguoi khong? Khong, robo-advisor se khong thay the advisor con nguoi, nhung robo-advisor se tro thanh lua chon mac dinh cho nhieu nha dau tu. Advisor con nguoi se tiep tuc giu vai tro trong cac tinh huong phuc tap, va advisor con nguoi se tiep tuc thu phi cao hon.
Tai lieu lien quan
Bat dau tu dau
Neu ban dang danh gia tuong lai cua brokerage, buoc dau tien huu ich nhat la xac dinh nhung xu huong lien quan nhat den phong cach giao dich cua ban, va chon mot Broker duoc dinh vi tot cho tuong lai. Muc so sanh broker cua chung toi liet ke cac Broker va nhung xu huong ma ho dang theo, tu do giup ban biet Broker do cung cap gi truoc khi ban mo tai khoan.