Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Công nghệ đã định hình lại ngành môi giới trong suốt hai thập kỷ qua, và công nghệ tiếp tục thúc đẩy sự thay đổi. Nhà giao dịch trước đây phải gọi cho Broker để đặt lệnh giờ đây có thể đặt lệnh ngay từ một chiếc điện thoại chỉ trong vài giây. Công nghệ đã làm giảm chi phí, tăng tốc độ và mở rộng khả năng tiếp cận.
Sự chuyển dịch sang giao dịch trực tuyến và di động
Bước chuyển đầu tiên là việc chuyển từ offline sang online. Broker trước đây vận hành từ một mạng lưới chi nhánh nay vận hành từ một website và một ứng dụng di động, và broker trước đây từng sử dụng hàng trăm broker nay chỉ sử dụng một nhóm nhỏ các nhà phát triển. Sự chuyển dịch này đã làm giảm cấu trúc chi phí, và chi phí thấp hơn được chuyển sang cho trader dưới dạng phí hoa hồng thấp hơn và chênh lệch (spread) chặt chẽ hơn.
Giao dịch di động đã trở thành kênh chính đối với nhiều trader, và ứng dụng di động là phần quan trọng nhất trong đề xuất của broker. Trader đánh giá một broker nên thử ứng dụng di động, và trader nên tìm một broker có trải nghiệm di động mạnh. Ứng dụng di động cần nhanh, đáng tin cậy và giàu tính năng, đồng thời ứng dụng di động phải hỗ trợ các loại lệnh, tính năng vẽ biểu đồ và các cảnh báo mà trader cần.
Su gia tang cua hoa hong bang 0
Sự thay đổi thứ hai là sự gia tăng của hoa hồng bằng 0. Một số nhà môi giới lớn đã loại bỏ hoa hồng đối với giao dịch cổ phiếu và ETF, và các nhà môi giới kiếm doanh thu từ chênh lệch giá, tiền thanh toán cho luồng lệnh, và cho vay ký quỹ. Mô hình không tính hoa hồng đã tạo áp lực lên các nhà môi giới truyền thống, và các nhà môi giới truyền thống buộc phải giảm hoa hồng để duy trì tính cạnh tranh.
Nhà giao dịch được hưởng lợi từ mô hình hoa hồng bằng 0 vẫn nên so sánh tổng chi phí, và nhà giao dịch cần xem xét chênh lệch giá, phí nền tảng, phí không hoạt động, và phí chuyển đổi tiền tệ. Tổng chi phí tại một nhà môi giới hoa hồng bằng 0 có thể cao hơn tổng chi phí tại một nhà môi giới tính hoa hồng thấp, và nhà giao dịch không nên cho rằng số 0 luôn là rẻ nhất.
Vai trò của AI và machine learning
Ca làm việc thứ ba là vai trò của AI và machine learning. Broker sử dụng AI để phát hiện gian lận, để hỗ trợ khách hàng, để đề xuất giao dịch và để tối ưu hóa danh mục đầu tư. AI đang trở thành một phần cốt lõi trong dịch vụ của broker, và AI được kỳ vọng sẽ đóng vai trò lớn hơn trong tương lai.
Nhà giao dịch sử dụng các công cụ được hỗ trợ bởi AI có thể tiết kiệm thời gian, và nhà giao dịch sử dụng các công cụ được hỗ trợ bởi AI có thể đưa ra quyết định tốt hơn. Nhà giao dịch nên tìm một broker sử dụng AI một cách có trách nhiệm, và nhà giao dịch nên tìm một broker giải thích các khuyến nghị của AI.
Sự trỗi dậy của robo-advisors
Sự thay đổi thứ tư là sự trỗi dậy của robo-advisors. Robo-advisor đã trở thành một phân khúc quan trọng trong ngành brokerage, và robo-advisor được các nhà đầu tư trẻ ưa chuộng. Robo-advisor sử dụng các thuật toán để xây dựng và quản lý danh mục đầu tư, và robo-advisor tính phí quản lý từ 0.25 phần trăm đến 0.75 phần trăm mỗi năm.
Robo-advisor đã tạo áp lực lên các cố vấn truyền thống, và các cố vấn truyền thống buộc phải giảm phí. Cố vấn tính 1 phần trăm giá trị tài sản được quản lý không còn cạnh tranh được với robo-advisor tính 0.25 phần trăm.
Tac dong len chien luoc giao dich
Tac dong dau tien la toc do. Nha giao dich truoc day phai doi mot cuoc goi dien de xac nhan lenh duoc thuc thi, nhung gio day thay viec thuc thi trong thoi gian thuc, va nha giao dich co the dieu chinh vi the ngay lap tuc. Toc do da thay doi chien luoc giao dich, va toc do da cho phep giao dich tan so cao va giao dich theo thuat toan.
Tac dong thu hai la du lieu. Nha giao dich truoc day nhan duoc cap nhat gia hang ngay, nhung gio day nhan duoc nguon du lieu gia trong thoi gian thuc, va du lieu trong thoi gian thuc co san tren bieu do, trong cac chi bao, va trong cac thong bao canh bao. Du lieu da thay doi chien luoc giao dich, va du lieu da cho phep phan tich ky thuat tinh vi hon.
Tac dong thu ba la su tiep can. Nha giao dich truoc day can co tai khoan toi thieu 10.000 euro, nhung gio day co the mo tai khoan voi 100 euro, va tai khoan nho la du de bat dau. Su tiep can da mo rong thi truong cho mot tap hop nha giao dich lon hon, va su tiep can da lam tang su canh tranh.
Những thách thức của công nghệ
Thách thức đầu tiên là bảo mật. Broker lưu trữ dữ liệu cá nhân và tài chính của nhà giao dịch, và dữ liệu có thể bị lộ trong một cuộc tấn công mạng. Nhà giao dịch nên chọn một Broker có hồ sơ bảo mật vững chắc, và nhà giao dịch nên sử dụng xác thực hai yếu tố.
Thách thức thứ hai là quy định. Công nghệ đã phát triển nhanh hơn so với quy định, và cơ quan quản lý đang gặp khó khăn trong việc bắt kịp. Nhà giao dịch sử dụng công nghệ mới nên kiểm tra tình trạng pháp lý, và nhà giao dịch nên tìm một Broker được quản lý cho các sản phẩm mà nhà giao dịch muốn giao dịch.
Thách thức thứ ba là sự phức tạp. Công nghệ đã làm tăng độ phức tạp của nền tảng, và nền tảng có thể khó học hơn đối với người mới. Nhà giao dịch nên dành thời gian để học nền tảng, và nhà giao dịch nên sử dụng tài khoản demo trước khi giao dịch trực tiếp.
Cac cau hoi thuong gap ve cong nghe va brokerage
Cong nghe co thay the cac broker con nguoi khong? Khong, cong nghe se khong thay the cac broker con nguoi, nhung cong nghe se thay doi vai tro cua broker con nguoi. Broker con nguoi se tap trung vao cac tinh huong phuc tap, va broker con nguoi se dua ra nhung loi tu van ca nhan hoa.
Mo hinh zero-commission co ben vung khong? Mo hinh zero-commission ben vung chua den khi broker co the kiem doanh thu tu cac nguon khac. Nha dau tu nen so sanh tong chi phi, va khong nen gia dinh rang zero luon la re nhat.
AI co thay the nha giao dich khong? Khong, AI se khong thay the nha giao dich, nhung AI se tro thanh mot cong cu cho nha giao dich. Nha giao dich su dung AI co the tiet kiem thoi gian, va nha giao dich su dung AI co the dua ra quyet dinh tot hon. Nha giao dich nen tim mot broker su dung AI mot cach trach nhiem.
Tai lieu lien quan
Bat dau tu dau
Neu ban dang danh gia tac dong cua cong nghe len brokerage, buoc dau tien huu ich nhat la xac dinh nhung xu huong lien quan nhat den phong cach giao dich cua ban, va chon mot Broker phu hop voi dinh huong phat trien trong tuong lai. Danh sach so sanh Broker cua chung toi liet ke cac Broker va nhung xu huong ma ho dang theo, tu do giup ban hieu Broker do cung cap gi truoc khi ban mo tai khoan.