Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Digital 100s la mot nhom cong cu phai sinh tra mot so tien co dinh neu mot dieu kien xac dinh duoc thoa man va tra ve bang khong neu khong (vi du, "S&P 500 dong tren 5,000"). San pham nay tuong tu ve cau truc voi mot quyen chon nhi phan, va duoc tiep thi den nha dau tu le de co nhan dinh ngan han ve co phieu, chi so, hang hoa, hoac cap forex. Cac nen tang cung cap chung thuong duoc quan ly boi mot co quan nuoc ngoai nho, va su bao ve phap ly la mong.
Digital 100 thực sự là gì
Digital 100 là một hợp đồng với Broker, trong đó sẽ chi trả một khoản cố định (thường là $100) nếu một điều kiện được đáp ứng và chi trả bằng 0 nếu điều kiện không được đáp ứng. Nhà giao dịch trả một khoản phí bảo hiểm (premium) cho hợp đồng, và premium chính là khoản lỗ tối đa của vị thế. Lợi nhuận tiềm năng là khoản chi trả cố định trừ đi premium, còn khoản lỗ tiềm năng là premium.
Một Digital 100 trên một cổ phiếu có thể được cấu trúc như: "AAPL có đóng cửa trên $200 lúc 4pm ET hôm nay không?" Nếu điều kiện được đáp ứng, nhà giao dịch nhận khoản chi trả cố định. Nếu điều kiện không được đáp ứng, nhà giao dịch nhận 0 và mất premium. Cấu trúc này giống hệt một binary option, và sản phẩm được quản lý như một binary option tại hầu hết các khu vực pháp lý.
Nhà giao dịch mua Digital 100 đang đưa ra quan điểm về một câu hỏi có/không, chứ không phải quan điểm về mức độ biến động giá. Nhà giao dịch đúng về hướng nhưng sai về thời điểm sẽ mất premium, vì điều kiện đã không được đáp ứng. Về bản chất, cấu trúc này khác với giao dịch cổ phiếu, và sự khác biệt đó quan trọng đối với chiến lược của nhà giao dịch và rủi ro của nhà giao dịch.
Cac nen tang hoat dong nhu the nao
Cac nen tang Digital 100 thuong duoc van hanh boi cac Broker duoc quan ly chi boi mot co quan nuoc ngoai nho (CySEC, ASIC, IFSC, hoac tuong tu). Nen tang cung cap mot loat tai san co so (co phieu, chi so, forex, hang hoa), mot loat thoi gian dao han (trong ngay, hang ngay, hang tuan), va mot loat gia thuc hien. Nha giao dich chon tai san co so, thoi gian dao han, gia thuc hien, va chon huong (len tren hoac xuong duoi), va nen tang dinh gia hop dong.
Gia ca duoc thiet lap boi nen tang, va viec dinh gia cua nen tang khong minh bach. Nen tang co the dieu chinh gia thuc hien, khoan thanh toan, va phi (premium) de quan ly rui ro cua chinh no, va nen tang co the tu choi khong nhan ben con lai cua giao dich tai gia duoc yeu cau. Nha giao dich tham gia tren nen tang dang giao dich chong lai nen tang, va nen tang co loi the ve thong tin.
Nen tang thuong cung cap cac uu dai, khuyen mai, va tin hieu giao dich de thu hut nha giao dich le. Hoat dong marketing cua nen tang nhan manh tinh don gian cua san pham va kha nang mang lai cao. Marketing khong nhan manh xac suat thua lo cao, su thieu minh bach trong dinh gia, hoac su bao ve phap ly mong manh.
Rủi ro của Digital 100s
Rủi ro đầu tiên là kết quả nhị phân. Nhà giao dịch đúng về hướng nhưng sai về thời điểm sẽ mất khoản premium, và khoản lỗ là 100% của vị thế. Nhà giao dịch đúng về thời điểm nhưng sai về hướng cũng mất khoản premium, và khoản lỗ là 100% của vị thế. Cách duy nhất để thắng là đúng cả về hướng và thời điểm, và xác suất đúng cả hai thường thấp hơn 50%.
Rủi ro thứ hai là vấn đề định giá. Nền tảng đặt giá strike và premium, và nền tảng có thể điều chỉnh giá để có lợi cho nền tảng. Nhà giao dịch mua một hợp đồng đang trả premium cao hơn giá trị hợp lý, và nền tảng thu phần chênh lệch. Lợi nhuận kỳ vọng của nhà giao dịch trên mỗi hợp đồng là âm, và lợi nhuận kỳ vọng âm đó chính là lợi nhuận của nền tảng.
Rủi ro thứ ba là sự bảo vệ theo quy định. Các nền tảng thường chỉ được quản lý bởi một cơ quan thẩm quyền nhỏ ở nước ngoài, và mức bảo vệ trong trường hợp nền tảng thất bại là có giới hạn. Nhà giao dịch nắm giữ một tài khoản lớn với một nền tảng Digital 100 sẽ phải chịu rủi ro tín dụng của nền tảng, và rủi ro tín dụng là có thật.
Rủi ro thứ tư là tiềm năng gây nghiện. Kết quả nhị phân, thời hạn ngắn, và câu hỏi đơn giản dạng có/không khiến Digital 100s trở nên hấp dẫn về mặt tâm lý, và nhà giao dịch có thể thấy mình thực hiện nhiều lệnh mỗi ngày để theo đuổi một chiến thắng nhanh. Việc cộng dồn các khoản lỗ nhỏ là một chi phí thực sự, và nhà giao dịch có thể mất tài khoản chỉ trong vài ngày giao dịch tích cực.
Những cách sử dụng hợp pháp của Digital 100s
Câu trả lời thẳng thắn là có rất ít cách sử dụng hợp pháp cho Digital 100s đối với nhà giao dịch cổ phiếu bán lẻ thông thường. Sản phẩm có cấu trúc tương tự như một binary option, và phù hợp nhất với những nhà giao dịch có quan điểm cụ thể về một câu hỏi dạng có/không, đồng thời sẵn sàng chấp nhận xác suất thua lỗ cao. Sản phẩm không phải là sự thay thế cho một giao dịch cổ phiếu, và cũng không phải là sự thay thế cho một vị thế đã được phòng hộ (hedged position).
Nhà giao dịch muốn nắm bắt góc nhìn ngắn hạn về một cổ phiếu sẽ được phục vụ tốt hơn bằng một giao dịch cổ phiếu thông thường, kèm theo stop loss và mục tiêu (target). Giao dịch cổ phiếu thông thường có rủi ro được xác định và phần thưởng được xác định, đồng thời giao dịch minh bạch hơn Digital 100. Nhà giao dịch muốn phòng hộ cho một danh mục sẽ được phục vụ tốt hơn bằng một put option, với mức phí (premium) được xác định và khoản chi trả (payout) được xác định.
Cách đánh giá một nền tảng Digital 100
Câu trả lời thẳng thắn là hãy cân nhắc liệu nền tảng đó có thực sự cần thiết hay không. Nhà giao dịch có quyền truy cập vào một tài khoản giao dịch cổ phiếu thông thường sẽ có quyền truy cập vào tất cả các công cụ mà nhà giao dịch cần, và nhà giao dịch không cần một nền tảng Digital 100 để đưa ra quan điểm về một cổ phiếu. Nền tảng này là một lớp “bọc” marketing cho một sản phẩm rủi ro cao, và lớp bọc đó được thiết kế để khiến sản phẩm trông có vẻ đơn giản và hấp dẫn hơn so với thực tế.
Nếu nhà giao dịch quyết định sử dụng một nền tảng Digital 100, nhà giao dịch nên kiểm tra cơ quan quản lý, mức giá của nền tảng và chính sách rút tiền. Cơ quan quản lý nên thuộc nhóm uy tín hàng đầu (FCA, BaFin, ASIC), và mức giá cần minh bạch. Chính sách rút tiền phải rõ ràng, và nhà giao dịch nên thử rút tiền với một khoản nhỏ trước khi cam kết với số dư lớn hơn.
Tai lieu lien quan
Bat dau tu dau
Neu ban dang danh gia cac nen tang giao dich, bai so sanh broker cua chung toi se liet ke co quan quan ly cua broker, pham vi tai san, va bieu phi. Phan so sanh tap trung vao cac tai khoan giao dich co phieu thong thuong, day la diem bat dau phu hop cho phan lon cac trader co phieu.