Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Một brokerage là đối tác của trader trong mọi giao dịch, và brokerage là bên lưu ký các khoản tiền của trader. Mối quan hệ này được xây dựng dựa trên sự tin cậy, và sự tin cậy được củng cố bởi quy định, việc tách biệt tiền, và uy tín của brokerage. Trader cần hiểu các rủi ro chính khi sử dụng một brokerage, và trader nên thực hiện các bước để giảm thiểu rủi ro trước khi mở tài khoản đầu tiên.
Các rủi ro chính
Rủi ro đầu tiên là rủi ro đối tác. Công ty môi giới có thể phá sản, và nhà giao dịch có thể mất số tiền đang được giữ trong tài khoản. Rủi ro được giảm thiểu nhờ việc tách biệt tiền của khách hàng, giúp tiền của nhà giao dịch được giữ riêng với các quỹ hoạt động của công ty môi giới, và rủi ro được giảm thiểu nhờ cơ chế bồi thường cho nhà đầu tư, cơ chế này chi trả các khoản lỗ lên đến một mức nhất định nếu công ty môi giới phá sản.
Rủi ro thứ hai là rủi ro nền tảng. Nền tảng của công ty môi giới có thể gặp sự cố kỹ thuật, và sự cố có thể ngăn nhà giao dịch đặt hoặc đóng lệnh. Sự cố này hiếm khi xảy ra, và có thể do lỗi máy chủ, lỗi mạng hoặc lỗi phần mềm. Nhà giao dịch nên có phương án dự phòng, và phương án dự phòng nên bao gồm một số điện thoại để gọi cho công ty môi giới trong trường hợp xảy ra sự cố.
Rủi ro thứ ba là rủi ro thực thi lệnh. Công ty môi giới có thể khớp lệnh với mức giá bất lợi hơn so với dự kiến, và mức giá bất lợi hơn này được gọi là slippage (trượt giá). Slippage có thể là dương hoặc âm, và slippage phổ biến hơn trong các giai đoạn biến động cao hoặc thanh khoản thấp. Nhà giao dịch nên sử dụng lệnh giới hạn khi giá cả quan trọng, và nhà giao dịch nên chấp nhận slippage đối với lệnh thị trường.
Rủi ro thứ tư là rủi ro pháp lý. Cơ quan quản lý có thể thay đổi các quy định, và việc thay đổi quy định có thể ảnh hưởng đến tài khoản của nhà giao dịch. Việc thay đổi quy định có thể là giới hạn đòn bẩy mới, yêu cầu báo cáo mới hoặc hạn chế sản phẩm mới. Nhà giao dịch nên cập nhật kịp thời các thay đổi về quy định, và nhà giao dịch cần sẵn sàng điều chỉnh chiến lược giao dịch.
Rủi ro thứ năm là rủi ro phí ẩn. Công ty môi giới có thể tính các khoản phí không rõ ràng từ bảng phí, và khoản phí có thể là phí không hoạt động, phí rút tiền, phí chuyển đổi tiền tệ hoặc phí dữ liệu. Nhà giao dịch nên đọc kỹ bảng phí, và nên tính tổng chi phí cho một mẫu giao dịch đại diện.
Rủi ro thứ sáu là rủi ro bảo mật dữ liệu. Công ty môi giới lưu trữ dữ liệu cá nhân và tài chính của nhà giao dịch, và dữ liệu có thể bị lộ trong một cuộc tấn công mạng. Việc lộ dữ liệu có thể dẫn đến trộm cắp danh tính, và việc lộ dữ liệu có thể dẫn đến truy cập trái phép vào tài khoản. Nhà giao dịch nên chọn một công ty môi giới có hồ sơ bảo mật mạnh, và nhà giao dịch nên sử dụng xác thực hai yếu tố.
Cách giảm thiểu rủi ro
Biện pháp giảm thiểu đầu tiên là chọn một Broker được quản lý. Broker đó nên được quản lý tại một khu vực pháp lý được công nhận, và Broker nên giữ tiền của khách hàng trong một tài khoản tách biệt. Nhà giao dịch nên kiểm tra giấy phép, và nhà giao dịch nên đọc phần công bố rủi ro của Broker.
Biện pháp giảm thiểu thứ hai là giữ số dư nhỏ. Nhà giao dịch không nên để toàn bộ vốn giao dịch tại một Broker, và nhà giao dịch nên giữ một phần vốn tại một Broker thứ hai hoặc tại một ngân hàng. Việc đa dạng hóa giúp giảm tác động của việc một Broker thất bại.
Biện pháp giảm thiểu thứ ba là sử dụng lệnh cắt lỗ (stop-loss). Lệnh cắt lỗ giới hạn khoản lỗ, và lệnh cắt lỗ là công cụ chính của nhà giao dịch để quản lý rủi ro thực thi. Lệnh cắt lỗ nên được đặt tại mức mà nhà giao dịch cảm thấy thoải mái, và lệnh cắt lỗ không nên bị dời theo hướng bất lợi cho nhà giao dịch.
Biện pháp giảm thiểu thứ tư là sử dụng xác thực hai yếu tố (two-factor authentication). Xác thực hai yếu tố bổ sung thêm một lớp bảo mật cho tài khoản, và xác thực hai yếu tố giúp giảm rủi ro bị truy cập trái phép. Nhà giao dịch nên bật xác thực hai yếu tố trên tất cả các tài khoản Broker, và nhà giao dịch nên sử dụng mật khẩu mạnh.
Biện pháp giảm thiểu thứ năm là theo dõi tài khoản thường xuyên. Nhà giao dịch nên kiểm tra số dư tài khoản, các vị thế đang mở và lịch sử giao dịch một cách định kỳ. Việc theo dõi giúp nhà giao dịch phát hiện sớm mọi hoạt động trái phép, và việc theo dõi giúp nhà giao dịch phản ứng nhanh trước bất kỳ vấn đề nào.
Cac cau hoi thuong gap ve rui ro cua brokerage
Brokerage co an toan khong? Co, khi brokerage duoc quan ly va khi brokerage tach rieng tien cua khach hang. Muc do an toan phu thuoc vao quy dinh va uy tin cua brokerage, khong phu thuoc vao chinh sach gia re hay khong.
Neu brokerage pha san thi sao? Tien cua nha giao dich co the bi mat, nhung viec tach rieng tien va co che boi thuong cho nha dau tu co the chi tra mot phan cua khoan thiet hai. Nha giao dich nen kiem tra chinh sach cua brokerage, va nen giu mot so du nho tai bat ky brokerage nao.
Brokerage co the giao dich chong lai toi khong? Mot so brokerage hoat dong nhu market makers, va market maker se nam giu phia doi cua lenh giao dich. Xung dot loi ich la co that, va xung dot loi ich la mot trong nhung ly do khien nha giao dich nen chon brokerage chuyen lenh toi mot san giao dich ben ngoai.
Tai lieu lien quan
Noi bat dau
Neu ban dang danh gia cac rui ro khi su dung mot brokerage, buoc dau tien huu ich nhat la kiem tra giay phep, viec tach rieng tien quy, va bieu phi cua cac brokerage ma ban dang xem xet. Danh sach so sanh broker cua chung toi liet ke cac brokerage theo quoc gia phap ly va theo quy dinh, tu do cho ban biet broker cung cap gi truoc khi ban mo tai khoan.