Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Các thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và cung cấp thông tin, và không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào.
Phá sản của một công ty môi giới là hiếm, nhưng việc phá sản có thể ảnh hưởng đáng kể đến tiền của nhà giao dịch và đến các vị thế của nhà giao dịch. Nhà giao dịch cần hiểu các biện pháp bảo vệ hiện có, các bước cần thực hiện sau khi phá sản, và kỳ vọng phục hồi một cách thực tế. Nhà giao dịch chuẩn bị cho kịch bản xấu nhất có thể phản ứng nhanh, và nhà giao dịch phản ứng nhanh có thể giảm thiểu thiệt hại.
Điều gì xảy ra với các khoản tiền trong phá sản
Điều đầu tiên cần biết là các khoản tiền của nhà giao dịch được tách khỏi các khoản tiền hoạt động của công ty môi giới. Việc tách bạch là yêu cầu của cơ quan quản lý, và việc tách bạch này có nghĩa là các khoản tiền của nhà giao dịch không thuộc vào khối tài sản phá sản của công ty môi giới. Các khoản tiền được giữ trong một tài khoản riêng tại một ngân hàng lưu ký, và các khoản tiền sẽ được hoàn trả cho nhà giao dịch sau khi kết thúc quy trình phá sản.
Điều thứ hai cần biết là các vị thế của nhà giao dịch có thể được chuyển sang một công ty môi giới khác. Cơ quan quản lý thường sắp xếp việc chuyển giao, và việc chuyển giao diễn ra trong vòng vài ngày đến vài tuần. Các vị thế của nhà giao dịch được giữ nguyên, và các vị thế đó không bị thanh lý theo giá phá sản.
Điều thứ ba cần biết là cơ chế bồi thường cho nhà đầu tư có thể chi trả các khoản lỗ. Cơ chế này chi trả các khoản lỗ lên đến một mức nhất định nếu công ty môi giới không hoàn trả các khoản tiền tách bạch. Mức chi trả khác nhau tùy theo từng khu vực pháp lý, và phạm vi chi trả dao động từ €20,000 đến €500,000 cho mỗi khách hàng.
Cac buoc can lam
Buoc dau tien la giu binh tinh va thu thap thong tin. Nha giao dich khong nen hoang loan, va khong nen dat cac lenh giao dich moi. Nha giao dich nen doc cac thong bao cua Broker, cac thong bao cua co quan quan ly, va cac bai bao tin tuc. Nha giao dich nen tim cac thong bao chinh thuc, va khong nen dua vao tin don.
Buoc thu hai la kiem tra vi the va cac khoan tien. Nha giao dich nen kiem tra so du tai khoan, cac vi the dang mo, va lich su giao dich. Nha giao dich nen tai ve cac sao ke tai khoan, va giu cac ho so o mot noi an toan. Ho so se can thiet cho qua trinh pha san va cho viec bao cao thue.
Buoc thu ba la lam theo huong dan cua co quan quan ly. Co quan quan ly se phat hanh huong dan ve cach yeu cau nhan tien, cach chuyen cac vi the, va cach nop don khieu nai. Nha giao dich nen lam theo huong dan mot cach cu the, va nop cac tai lieu yeu cau dung thoi han.
Buoc thu tu la mo mot tai khoan moi tai mot Broker khac. Nha giao dich se can mot tai khoan moi de tiep tuc giao dich, va nen chon mot Broker duoc quan ly voi uy tin manh. Nha giao dich khong nen voi vang trong quyet dinh, va nen su dung kinh nghiem de chon mot Broker co nhieu bien phap bao ve tot hon.
Buoc thu nam la xem xet cac he qua ve thue. Pha san co the gay ra he qua ve thue, va nha giao dich nen tham van mot chuyen gia thue. Chuyen gia thue co the giup nha giao dich bao cao viec pha san tren to khai thue, va chuyen gia thue co the giup nha giao dich yeu cau bat ky khoan lo nao.
Kỳ vọng phục hồi thực tế
Kỳ vọng đầu tiên là về thời gian. Quá trình phá sản có thể mất từ vài tháng đến vài năm, và trader có thể không nhận được tiền cho đến khi quá trình hoàn tất. Trader nên lên kế hoạch cho sự chậm trễ, và trader cần có đủ thanh khoản để trang trải các chi phí giao dịch trong thời gian chờ.
Kỳ vọng thứ hai là về số tiền. Trader có khả năng sẽ thu hồi các khoản tiền được tách riêng, và trader có khả năng sẽ thu hồi các vị thế. Trader có thể không thu hồi được các khoản lợi nhuận lẽ ra đã được tạo ra trong thời gian phá sản, và trader có thể không thu hồi được chi phí do sự bất tiện gây ra.
Kỳ vọng thứ ba là sự bồi thường cho nhà đầu tư. Khoản bồi thường chi trả một phần các khoản lỗ, và khoản bồi thường có thể không chi trả toàn bộ. Trader nên kiểm tra phạm vi chi trả tại khu vực pháp lý của trader, và trader nên nộp đơn yêu cầu bồi thường ngay khi quá trình mở ra.
Cách tự bảo vệ
Biện pháp bảo vệ đầu tiên là chọn một Broker được quản lý. Broker nên được quản lý tại một khu vực pháp lý hạng 1, và Broker cần tách riêng tiền của khách hàng. Người giao dịch nên kiểm tra giấy phép, và người giao dịch nên đọc bản công bố rủi ro của Broker.
Biện pháp bảo vệ thứ hai là giữ số dư nhỏ. Người giao dịch không nên để toàn bộ vốn giao dịch tại một Broker, và người giao dịch nên giữ một phần vốn tại một Broker thứ hai hoặc tại một ngân hàng. Việc đa dạng hóa sẽ giảm tác động của việc một Broker thất bại.
Biện pháp bảo vệ thứ ba là sử dụng xác thực hai yếu tố. Xác thực hai yếu tố bổ sung một lớp bảo mật cho tài khoản, và xác thực hai yếu tố giúp giảm rủi ro bị truy cập trái phép trong quá trình phá sản.
Biện pháp bảo vệ thứ tư là lưu giữ hồ sơ. Người giao dịch nên lưu giữ sao kê tài khoản, xác nhận giao dịch và các tài liệu thuế. Hồ sơ sẽ cần thiết cho quá trình phá sản và cũng sẽ cần thiết cho việc báo cáo thuế.
Cac cau hoi thuong gap ve pha san cong ty chung khoan
Tien cua toi co an toan khong neu broker bi pha san? Cac khoan tien duoc tach rieng la an toan, va tien se duoc tra ve cho nha dau tu sau khi ket thuc qua trinh pha san. He thong boi thuong cho nha dau tu co the chi tra mot phan cac khoan lo, va muc do bao phu tuy thuoc vao tung quyen tai (jurisdiction).
Toi co the giao dich trong qua trinh pha san khong? Khong. Viec giao dich bi tam dung trong qua trinh pha san, va nha dau tu khong the dat cac lenh giao dich moi. Cac vi the cua nha dau tu co the duoc chuyen sang mot broker khac, va cac vi the cua nha dau tu khong bi thanh ly theo gia tai thoi diem pha san.
Neu broker khong duoc quan ly thi sao? Broker khong duoc quan ly khong co viec tach rieng tien, va broker khong co he thong boi thuong cho nha dau tu. Nha dau tu co the mat toan bo so tien gui, va nha dau tu co kha nang yeu cau ho tro han che. Nha dau tu luon nen chon mot broker duoc quan ly.
Tai lieu lien quan
Bat dau tu dau
Neu ban lo ngai ve viec cong ty chung khoan bi pha san, buoc dau tien huu ich nhat la kiem tra giay phep, viec tach biet tien cua khach hang, va chuong trinh boi thuong cho nha dau tu doi voi cac cong ty chung khoan ban dang xem xet. Muc so sanh broker cua chung toi liet ke cac cong ty chung khoan theo quyen tai va theo quy dinh, tu do cho ban biet broker cung cap gi truoc khi ban mo tai khoan.