Nid yw hyn yn gyngor buddsoddi. Mae'r wybodaeth a ddarperir at ddibenion addysgol ac at ddibenion gwybodaeth yn unig ac nid yw'n gyfystyr ag argymhelliad i brynu na gwerthu unrhyw gynnyrch ariannol.
Nid yw ffioedd broceriaeth yn un rhif. Maent yn gyfres: comisiwn ar bob masnach, y gwahaniaeth (spread) ar bob trafodiad, y trosi FX pan fyddwch yn masnachu ased nad yw’n ased mewn arian sylfaen, y ffi tynnu’n ôl pan fyddwch yn symud arian allan, y ffi anweithgarwch os nad ydych yn masnachu am ychydig fisoedd, a’r ffi adneuo ar rai dulliau ariannu. Mae’r rhan fwyaf o ddechreuwyr yn optimeiddio ar gyfer y peth anghywir — fel arfer y comisiwn neu’r spread — ac yn anwybyddu’r gweddill. Dros flwyddyn, mae’r eitemau llai yn aml yn cronni i fwy na’r rhif penawdol.
Y nod yma yw gwneud y pentwr ffioedd llawn yn weladwy, fel y gallwch gymharu broceriaid yn onest.
Y pedair ffi sy'n bwysig i fasnachwyr gweithredol
I rywun sy'n masnachu o leiaf bob wythnos, daw cyfanswm cost masnachu o bedair lle:
- Comisiwn. Ffi sefydlog fesul masnach (e.e., $5 am fasnach stoc, neu $3.50 y lot yr ochr ar forex). Fel arfer y rhif mwyaf amlwg.
- Y lledaeniad (Spread). Y gwahaniaeth rhwng y pris prynu a'r pris gwerthu. Ar stoc gyda bid o $100 a gofyn o $100.05, y lledaeniad yw $0.05 y gyfran. Ar bâr forex, y gwahaniaeth rhwng bid a gofyn mewn pips.
- Trosi FX. Yn cael ei godi pan fyddwch yn prynu stoc sydd wedi'i henwi mewn arian cyfred gwahanol i sylfaen eich cyfrif. Fel arfer 0.1-0.5% o werth y fasnach.
- Cyllido / ffioedd dros nos. Yn cael eu codi pan fyddwch yn dal safle â palanc (leveraged) dros nos. Fel arfer canran fach o werth y safle, ynghyd â lledaeniad.
I fasnachwr cyson, comisiwn a lledaeniad sy'n dominyddu. I fuddsoddwr prynu-a-dal, mae trosi FX a ffioedd tynnu arian yn bwysicach.
Y ffioedd sy'n brathu'r buddsoddwr prynu-a-dal
Os ydych yn masnachu unwaith y mis neu lai, mae ffioedd gwahanol yn dominyddu:
- Ffioedd cadw / platfform. Mae rhai broceriaid yn codi ffi chwarterol am ddal safleoedd, neu ffi fesul stoc ar gyfer cadw. Mae gan Saxo, Interactive Brokers, a rhai eraill ffioedd cadw graddedig.
- Ffioedd tynnu'n ôl. Mae llawer o froceriaid yn codi $25-50 am bob tynnu'n ôl, gyda lwfans misol am ddim. Os ydych yn tynnu $200 unwaith y mis ac yn talu $25 y tro, yna mae hynny'n 12.5% o swm eich tynnu'n ôl mewn ffioedd.
- Trosi arian. Os ydych yn prynu stoc yn yr Unol Daleithiau mewn cyfrif ewro, mae'r ymlediad FX yn 0.1-0.5%. Ar safle o $10,000, mae hynny'n $10-50 am bob pryniant ac eto am bob gwerthiant. Dros flwyddyn o ddal, dim ond ddwywaith y byddwch yn ei dalu, felly mae'n gymharol fach. Ond ar safleoedd llai, mae'n cronni.
- Ffioedd anweithgarwch. $10-15 y mis ar ôl 6-12 mis heb fasnachu. Hawdd i'w hosgoi, ond yn wir os ydych yn sefydlu cyfrif ac yn ei anghofio.
Y pentwr ffioedd llawn, wedi'i ddarlunio
Enghraifft goncrid. Mae buddsoddwr Ewropeaidd yn agor cyfrif gyda $5,000, yn prynu $2,000 o stoc yn yr Unol Daleithiau, yn ei ddal am 6 mis, yna'n ei werthu ac yn tynnu'n ôl:
| Cam | Cost | Ar gyfer beth |
|---|---|---|
| Talu $5,000 | $0 | Mae'r Broker yn amsugno ffioedd ACH/SEPA |
| Prynu $2,000 o stoc yn yr Unol Daleithiau | $5 comisiwn + $4 ymlediad FX | Gweithredu'r fasnach + trosi arian |
| Dali 6 mis | $0 | Dim ffi gofal ar y rhan fwyaf o froceriaid manwerthu |
| Gwerthu $2,000 o stoc yn yr Unol Daleithiau | $5 comisiwn + $4 ymlediad FX | Gweithredu'r fasnach + trosi arian |
| Tynnu'n ôl $2,200 | $25 | Ffi tynnu'n ôl (un am ddim y mis) |
| Cyfanswm y gost | $43 | ~2% o'r safle |
I fasnachwr gweithredol sy'n gwneud hyn bob mis, mae'r un pentwr ffi yn cael ei gymhwyso 12 gwaith = $516, neu 10% o'r cyfalaf. Mae'r comisiwn penawdol yn edrych fel $5/fasnach, ond mae'r system yn cymryd cyfran sylweddol.
Sut i gymharu broceriaid ar ffioedd mewn gwirionedd
Peidiwch â chymharu ar un rhif yn unig. Cyfrifwch y gost gyfan ar gyfer eich patrwm masnachu disgwyliedig.
Os ydych chi'n masnachu'n wythnosol, gofynnwch:
- Comisiwn fesul trafodiad
- Y gwahaniaeth (spread) ar yr asedau rydych chi'n eu masnachu (spread go iawn, nid y rhai a hysbysebir)
- Spread FX ar asedau nad ydynt yn y prif arian cyfred
- A oes comisiwn fesul lot (forex) neu gomisiwn fesul cyfran (stociau)
Os ydych chi'n masnachu'n fisol, gofynnwch:
- Comisiwn + spread
- Ffi tynnu'n ôl
- Ffi trosi arian cyfred
- Ffioedd cadw (custody) (os oes rhai)
- Ffioedd anweithgarwch (os oes rhai)
Mae'r rhan fwyaf o fyrddau cymharu broceriaid yn dangos y ddau gyntaf ac yn anwybyddu'r gweddill. Gwiriad unwaith defnyddiol: agor cyfrif bach ($200), ei ariannu, prynu un safle, ei werthu, a'i dynnu'n ôl. Y gost gyfan yw eich ffi go iawn, nid y rhif penawdol.
Y fagl y brocer rhad
Yn aml mae broceriaid yn hysbysebu “0 comisiwn” neu “0.0 lledaeniad pip” yn cuddio’r gost mewn mannau eraill:
- “Broceriaid stoc 0 comisiwn” yn aml yn gwneud arian ar daliad am lif archebion (PFOF), a all ehangu’r lledaeniad effeithiol o 0.1-0.3%. Nid yw’n anghyfreithlon, ond nid yw’n rhad ac am ddim chwaith.
- Broceriaid forex “0.0 pip” yn codi $7+ y lot mewn comisiwn, felly mae’r gost go iawn yn debyg i ledlediad o 0.7 pip ar gyfrif Safonol.
- “Adneuon am ddim” weithiau’n dod gyda ffi tynnu’n ôl o 1-2% i wneud iawn.
- “Ffioedd anweithgarwch dim” yn aml yn dod gyda balans cyfrif lleiaf neu ffi platfform chwarterol.
Y patrwm: gosodir y pennawd i $0, ac mae’r gost yn cael ei llwytho ar eitem llinell y mae’n rhaid i chi ei darllen i ddod o hyd iddi yn y print mân.
Yr hyn i'w wneud mewn gwirionedd
Pum rheol ymarferol:
- Darllenwch y tabl ffioedd llawn cyn agor cyfrif. Mae pob Broker rheoledig yn cyhoeddi un. Os na allwch ddod o hyd iddo, dyna faner goch.
- Cyfrifwch y gost gyfan ar gyfer eich patrwm masnachu disgwyliedig. Defnyddiwch daenlen. Efallai y bydd Broker sy'n edrych yn ddrud ar gomisiwn yn rhatach ar sail gyfan.
- Gwyliwch y lledaeniad FX ar fasnachau nad ydynt yn y prif arian cyfred. Dyma'r gost hawsaf i'w hanwybyddu.
- Peidiwch ag optimeiddio ar gyfer y comisiwn lleiaf. Optimeiddiwch ar gyfer y gost gyfan isaf ar draws y pentwr ffioedd.
- Ailaseswch y ffioedd bob 6-12 mis. Mae Broker yn newid strwythurau ffioedd, ac efallai nad y Broker a oedd rhataf i chi flwyddyn yn ôl yw'r rhataf bellach.
Cwestiynau Cyffredin
Beth yw'r broker rhataf i ddechreuwr?
Yn dibynnu ar y patrwm masnachu. I rywun sy'n gwneud 1-2 fasnach y mis gyda $1,000-5,000 fesul masnach, fel arfer yr opsiynau rhataf yw'r prif froceriaid manwerthu (XM, AdroFX, IC Markets, Pepperstone) gyda chyfrifon Standard neu ECN. I rywun sy'n gwneud 50+ o fasnachau y mis, fel arfer bydd broker ECN-unig gyda lledaeniadau tynn a chomisiwn fesul lot yn ennill.
A oes unrhyw froceriaid go iawn am ddim?
Mae "am ddim" ar gyfer masnachu stociau (heb gomisiwn) yn bodoli, ond fel arfer mae'r brocer yn ennill o PFOF neu o log ar arian segur. Nid yw'r gost yn sero; mae'n cael ei guddio. Ar gyfer forex a CFDs, nid yw "am ddim" yn bodoli mewn gwirionedd — hyd yn oed mae'r broceriaid rhataf yn codi rhywbeth trwy'r spread neu'r comisiwn.
Beth yw'r gwahaniaeth rhwng comisiwn a lledaeniad?
Mae'r comisiwn yn ffi sefydlog fesul trafodiad. Y lledaeniad yw'r gwahaniaeth rhwng y pris prynu a'r pris gwerthu; rydych yn ei dalu'n anuniongyrchol pan fyddwch yn trafod. Efallai y bydd gan gyfrif Safonol 0% comisiwn a lledaeniad o 1-pip. Efallai y bydd gan gyfrif ECN gomisiwn o $3.50 yr ochr a lledaeniad o 0.1-pip. Gall y gost gyfan fod yn debyg, ond mae'r dadansoddiad yn wahanol.
Dewch o hyd i'ch paru
Am olwg ochr yn ochr ar ffioedd y brocer, gweler ein bwrdd brocer gyda'r hidlydd ffioedd wedi'i gymhwyso. Rydym yn dangos y pentwr ffioedd llawn, nid dim ond y rhif penawdol.