Nid yw hyn yn gyngor buddsoddi. Mae'r wybodaeth a ddarperir at ddibenion addysgol ac at ddibenion gwybodaeth yn unig ac nid yw'n gyfystyr ag argymhelliad i brynu na gwerthu unrhyw gynnyrch ariannol.
Mae dewis y gyfnewidfa cryptocurrency gywir ar gyfer eich anghenion penodol yn gofyn am asesiad mwy personol na’r cymhariaeth generig. Y ffactorau pennawd (ystod y darnau arian, y hylifedd, strwythur y ffioedd, y rheoleiddio) yw’r pwynt cychwyn. Y ffactorau personol yw’r awdurdodaeth, maint y cyfrif, amlder y masnachu, y dewis o gynnyrch (spot, dyfodolion, opsiynau), a’r goddefgarwch risg.
Gall y gyfnewidfa sy’n gweithio i un masnachwr fod yn anghywir i un arall, oherwydd bod y ffactorau personol yn wahanol. Y dull yw paru’r gyfnewidfa â phroffil penodol y masnachwr, nid â’r rhestr generig o “y gyfnewidfa orau”.
Y ffactor awdurdodaeth
Y ffactor awdurdodaeth yw'r cyfyngiad mwyaf rhwymol. Gall masnachwr yn yr Unol Daleithiau ddefnyddio Coinbase, Kraken, Gemini, a rhai cynhyrchion Binance US. Gall masnachwr yn yr UE ddefnyddio Binance, Kraken, Coinbase, Bitstamp, ac unrhyw gyfnewidfa arall sy'n dal trwydded yn yr UE. Gall masnachwr yn y DU ddefnyddio Coinbase, Kraken, a Binance UK. Gall masnachwr yn Japan ddefnyddio Bitflyer, Coincheck, a Liquid. Ni all masnachwr mewn awdurdodaeth gyfyngedig (China, Iran, North Korea) ddefnyddio'r cyfnewidfeydd rheoledig a rhaid iddo ddefnyddio'r rhai heb eu rheoleiddio.
Mae'r awdurdodaeth yn pennu statws rheoleiddio'r gyfnewidfa, y cynhyrchion sydd ar gael, a'r gofynion KYC. Dylai'r masnachwr sydd mewn awdurdodaeth lle nad yw'r gyfnewidfa wedi'i thrwyddedu ystyried y risgiau'n ofalus.
Y ffactor maint y cyfrif
Mae cyfrif bach (€500-€5,000) yn cael ei wasanaethu orau gan gyfnewidfa â hylifedd uchel a ffioedd isel, oherwydd bod y ffioedd yn cyfuno ar falans bach. Mae cyfrif mawr (€50,000+) yn cael ei wasanaethu orau gan gyfnewidfa reoledig sy'n cynnig cefnogaeth benodol, tynnu arian fiat yn gyflymach, a gweithredu gwell ar gyfer archebion mawr.
Dylai'r cyfrif bach hefyd ystyried y blaendal lleiaf a'r strwythur ffioedd ar gyfer trafodion bach. Mae rhai cyfnewidfeydd yn codi ffi sefydlog fesul masnach (fel isafswm €1.99 Coinbase), sy'n gyfran uchel o fasnach fach. Dylai'r masnachwr ddefnyddio cyfnewidfa â strwythur ffioedd sy'n seiliedig ar ganran.
Y ffactor amlder masnachu
Dylai masnachwr aml (50+ trafodiad y mis) ddefnyddio cyfnewidfa gyda'r ffi fasnachu isaf, y lledaeniad (spread) tynnaf, a'r gweithrediad cyflymaf. Dylai masnachwr anaml (1-5 trafodiad y mis) ddefnyddio cyfnewidfa reoledig gyda ffïoedd uwch a gwell diogelwch, oherwydd bod y gwahaniaeth mewn ffïoedd yn fach o'i gymharu â'r budd diogelwch.
Dylai'r masnachwr aml hefyd ystyried argaeledd yr API y cyfnewidfa a'r mathau o orchmynion (market, limit, stop limit, OCO). Yr APi yw'r rhyngwyneb ar gyfer masnachu awtomataidd, a'r mathau o orchmynion yw'r rhyngwyneb ar gyfer gweithredu'r strategaeth.
Y ffactor dewis cynnyrch
Nid oes angen i fasnachwr spot ond y farchnad spot. Mae angen i fasnachwr dyfodolion y farchnad dyfodolion, y gyfradd ariannu, a strwythur y palanc. Mae angen i fasnachwr opsiynau'r farchnad opsiynau a'r prisio.
Rhaid i'r gyfnewidfa gynnig y cynnyrch sydd eu hangen ar y masnachwr, a rhaid iddi eu cynnig gyda digon o hylifedd.
Dylai masnachwr sy'n defnyddio sawl cynnyrch (spot a dyfodolion, neu spot ac opsiynau) ddefnyddio cyfnewidfa sy'n cynnig y cyfan ohonynt mewn un cyfrif, oherwydd gellir rhannu'r cyfochrog ar draws y cynnyrch. Mae masnachwr sy'n defnyddio cyfnewidfeydd ar wahân ar gyfer gwahanol gynnyrch yn llai effeithlon, oherwydd rhaid rhannu'r arian rhwng y cyfnewidfeydd.
Y ffactor goddefgarwch risg
Dylai masnachwr sy'n osgoi risg ddefnyddio cyfnewidfa sydd wedi'i rheoleiddio, cadw'r arian ar y cyfnewidfa dim ond am gyfnod byr, a throsglwyddo'r gweddill i waledi personol. Dylai'r masnachwr sy'n osgoi risg hefyd osgoi cyfnewidfeydd heb eu rheoleiddio, palancâ uchel, a darnau arian â hylifedd isel. Man cychwyn y trefniant gwarcheidiaeth yw cyfnewidfa'r masnachwr sy'n osgoi risg, nid y diwedd, a dylai'r masnachwr gynllunio'r ymadawiad o'r cyfnewidfa cyn mynd i mewn iddi.
Gall masnachwr sy'n goddef risg ddefnyddio cyfnewidfa heb ei rheoleiddio ar gyfer masnachu a chyfnewidfa reoledig ar gyfer bancio (gordaliad a thynnu arian yn ôl). Mae'r masnachwr sy'n goddef risg yn derbyn risg credyd y cyfnewidfa yn gyfnewid am y ffioedd is a'r palancâ uwch. Dylai'r masnachwr sy'n goddef risg hefyd arallgyfeirio ar draws sawl cyfnewidfa heb ei rheoleiddio, i leihau effaith methiant un cyfnewidfa.
Cwestiynau cyffredin am baru cyfnewidfeydd â gofynion
Beth os nad yw fy nghyfnewidfa ddelfrydol ar gael yn fy awdurdodaeth? Os nad yw'r cyfnewidfa wedi'i thrwyddedu yn eich gwlad, gall ei defnyddio dorri'r gyfraith leol. Dylai'r masnachwr wirio'r fframwaith rheoleiddio lleol cyn defnyddio cyfnewidfa heb drwydded.
A ddylwn i ddefnyddio'r un cyfnewidfa ar gyfer popeth? Mae defnyddio un cyfnewidfa yn gyfleus, ond mae'n crynhoi'r risg o ran cadw asedau. Dylai'r masnachwr rannu'r arian ar draws o leiaf dau gyfnewidfa, a chadw'r rhan fwyaf o'r arian mewn waled bersonol.
Sut ydw i'n gwerthuso cyfnewidfa newydd? Dylai'r masnachwr ddechrau gyda blaendal bach, profi'r blaendal, y masnachu, a'r tynnu'n ôl, a chynyddu'n raddol. Y prawf yw'r unig ffordd ddibynadwy i werthuso dibynadwyedd y cyfnewidfa.
Adnoddau cysylltiedig
Ble i ddechrau
Os ydych yn asesu cyfnewidfeydd arian cyfred digidol, y cam cyntaf mwyaf defnyddiol yw paru'r cyfnewidfa â'ch proffil penodol (awdurdodaeth, maint y cyfrif, amlder, dewis cynnyrch, goddefgarwch risg). Mae ein cymhariaeth broker yn rhestru'r broceriaid sy'n cynnig masnachu cryptocurrency a'r cynhyrchion sydd ar gael, sy'n ei gwneud yn glir sut beth yw'r gyfnewidfa cyn i chi ariannu'r cyfrif.