Nid yw hyn yn gyngor buddsoddi. Mae'r wybodaeth a ddarperir at ddibenion addysgol ac at ddibenion gwybodaeth yn unig ac nid yw'n gyfystyr ag argymhelliad i brynu na gwerthu unrhyw gynnyrch ariannol.
Mae agor cyfrif broceriaeth yn gam sylfaenol i unrhyw fasnachwr stoc. Mae'r broses yn safonol ar draws y rhan fwyaf o froceriaid, a gall y masnachwr sy'n deall y camau agor cyfrif mewn 15-30 munud ar-lein. Y cyfrif yw'r cerbyd y mae'r masnachwr yn prynu ac yn gwerthu stociau drwyddo, ac mae'r cyfrif yn pennu'r ystod cynnyrch, y strwythur ffioedd, a'r amddiffyniad rheoleiddiol.
Mae'r broses yn cynnwys pedwar cam: dewis Broker, llenwi'r cais, darparu'r dogfennau adnabod, a chyllido'r cyfrif. Mae pob cam yn syml, ac mae gwasanaeth cwsmeriaid y brocer ar gael i'r masnachwr os bydd yn cael ei rwystro.
Cam 1: dewis brocer
Y dewis o'r brocer yw'r penderfyniad pwysicaf y mae'r masnachwr yn ei wneud. Mae'r brocer yn pennu'r cynhyrchion y gall y masnachwr eu masnachu, y ffi y mae'r masnachwr yn ei thalu, y platfform y mae'r masnachwr yn ei ddefnyddio, a'r rheoleiddiwr sy'n goruchwylio'r cyfrif. Dylai'r masnachwr ddewis brocer sydd wedi'i reoleiddio yn awdurdodaeth y masnachwr, sy'n cynnig y cynhyrchion sydd eu hangen ar y masnachwr, ac sy'n codi ffi gystadleuol.
Dylai'r masnachwr hefyd ystyried y blaendal lleiaf (nid oes gan y rhan fwyaf o broceriaid unrhyw isafswm ar gyfer cyfrif arian parod, a $2,000-$10,000 ar gyfer cyfrif ar ymyl), y mathau o gyfrifon a gynigir (unigol, ar y cyd, corfforaethol, ymddiriedolaeth, IRA, ISA, pensiwn), a chadernid y gwasanaeth i gwsmeriaid. Gall y masnachwr agor cyfrif bach i brofi'r brocer cyn ymrwymo swm mwy.
Cam 2: llenwi'r cais
Mae'r cais yn ffurflen ar-lein sy'n gofyn am fanylion personol y masnachwr (enw, cyfeiriad, dyddiad geni, cenedligrwydd, rhif adnabod treth), manylion cyflogaeth y masnachwr (cyflogwr, diwydiant, swydd), manylion ariannol y masnachwr (incwm blynyddol, gwerth net, asedau hylifol), a phrofiad masnachu'r masnachwr (blynyddoedd o fasnachu, nifer y trafodion, cynhyrchion a fasnachwyd).
Mae'r Broker yn defnyddio'r wybodaeth ar gyfer gwiriadau KYC (Know Your Customer) ac AML (Anti-Money Laundering). Defnyddir y wybodaeth hefyd i benderfynu ar addasrwydd y masnachwr ar gyfer gwahanol gynhyrchion (margin, options, futures, forex). Efallai y bydd masnachwr heb unrhyw brofiad masnachu yn cael ei gyfyngu i gyfrif arian parod gyda chynhyrchion cyfyngedig.
Cam 3: darparu dogfennau adnabod
Mae'r Broker yn gofyn am brawf o hunaniaeth a phrawf o gyfeiriad. Fel arfer, mae'r prawf o hunaniaeth yn basbort, cerdyn adnabod cenedlaethol, neu drwydded yrru. Fel arfer, mae'r prawf o gyfeiriad yn fil cyfleustodau diweddar (trydan, dŵr, nwy), datganiad banc diweddar, neu lythyr diweddar gan y llywodraeth (asesiad treth, llythyr budd-daliadau). Mae'r dogfennau'n cael eu huwchlwytho trwy borth diogel y Broker.
Mae'r tîm cydymffurfiaeth yn gwirio'r dogfennau, a bydd y broses gwirio fel arfer yn cymryd 1-3 diwrnod gwaith. Mae rhai Brokeriaid yn defnyddio gwirio awtomataidd (mae'r Broker yn gwirio'r dogfennau yn erbyn cronfa ddata'r llywodraeth), a gellir agor y cyfrif mewn munudau.
Cam 4: ariannu'r cyfrif
Gwneir yr ariannu trwy drosglwyddiad banc (y dull mwyaf cyffredin, am ddim neu'n rhad, yn cymryd 1-3 diwrnod busnes), cerdyn debyd (yn syth, efallai y bydd yn costio 1-3% o'r blaendal), cerdyn credyd (yn syth, efallai y bydd yn costio 2-4% o'r blaendal, efallai y'i hystyrir fel cash advance), neu waled ddigidol (PayPal, Skrill, Neteller, yn syth, efallai y bydd yn costio 1-3% o'r blaendal).
Dylai'r masnachwr wirio isafswm blaendal y Broker (nid oes gan y rhan fwyaf o froceriaid unrhyw isafswm), y dulliau talu a dderbynnir gan y Broker, ffi ariannu'r Broker, a pholisi tynnu'n ôl y Broker. Mae'r polisi tynnu'n ôl yn bolisi'r ariannu i'r gwrthwyneb: efallai y bydd y masnachwr wedi'i gyfyngu i dynnu'r arian yn ôl trwy'r un dull talu y gwnaed y blaendal ag ef.
Y gwahanol fathau o gyfrifon
Cyfrif arian parod yw'r math safonol o gyfrif. Mae'r masnachwr yn prynu stociau gyda'r balans arian yn y cyfrif, ac ni all y masnachwr fenthyg gan y Broker. Y cyfrif arian parod yw'r math symlaf a'r mwyaf diogel o gyfrif.
Mae cyfrif ymyl (margin) yn caniatáu i'r masnachwr fenthyg gan y Broker i gymryd safle â palanc (leveraged). Rhaid i'r masnachwr fodloni'r gofyniad blaendaliad lleiaf (fel arfer $2,000-$10,000), a rhaid i'r masnachwr lofnodi cytundeb ymyl. Mae'r cyfrif ymyl ar gyfer masnachwyr sydd am ddefnyddio palanc.
Mae cyfrif opsiynau yn caniatáu i'r masnachwr fasnachu opsiynau. Rhaid i'r masnachwr fod â chyfrif ymyl (ar gyfer strategaethau opsiynau aml-gam sy'n gofyn am ymyl) neu gyfrif arian parod (ar gyfer pryniannau opsiwn un-gam). Mae'r cyfrif opsiynau yn gofyn i'r masnachwr gydnabod y ddogfen datgelu risgiau opsiynau.
Mae cyfrif ymddeoliad (IRA yn yr Unol Daleithiau, ISA yn y DU, cronfa bensiwn yn yr UE) yn gyfrif â chysgodi treth. Caiff y cyfrif ei ariannu gydag arian cyn treth neu ar ôl treth, a cheir enillion heb dreth neu wedi'u gohirio rhag treth. Mae gan y cyfrif ymddeoliad derfynau cyfrannu a rheolau tynnu arian yn ôl.
Cwestiynau cyffredin am agor cyfrif
A allaf agor sawl cyfrif broceriaeth? Ydw, mae gan lawer o fasnachwyr gyfrifon gyda sawl brocer at wahanol ddibenion (brocer disgownt ar gyfer masnachu cost isel, brocer gwasanaeth llawn ar gyfer cyngor, brocer arbenigol ar gyfer cynhyrchion penodol).
Pa mor hir mae'n ei gymryd i agor cyfrif? Mae'r cais ar-lein yn cymryd 15-30 munud, a'r broses dilysu 1-3 diwrnod busnes. Mae rhai broceriaid yn cynnig dilysu ar unwaith gyda gwiriadau dogfennau awtomataidd.
A allaf agor cyfrif os wyf yn byw y tu allan i wlad gartref y brocer? Ydw, mae llawer o froceriaid yn derbyn cleientiaid rhyngwladol. Efallai y bydd angen dogfennaeth ychwanegol ar y brocer ac efallai na fydd yn cynnig pob cynnyrch i gleientiaid rhyngwladol.
Adnoddau cysylltiedig
Ble i ddechrau
Os ydych yn agor cyfrif broceriaeth, y cam cyntaf mwyaf defnyddiol yw cymharu statws rheoleiddio'r broker, y tabl ffioedd, yr ystod cynnyrch, a'r adneuon lleiaf. Mae ein cymhariaeth broker yn rhestru'r broceriaid yn y prif awdurdodaethau a'r mathau o gyfrifon, sy'n rhoi darlun i chi o sut mae'r broses yn edrych cyn i chi lenwi'r cais.