Nid yw hyn yn gyngor buddsoddi. Mae'r wybodaeth a ddarperir at ddibenion addysgol ac at ddibenion gwybodaeth yn unig ac nid yw'n gyfystyr ag argymhelliad i brynu na gwerthu unrhyw gynnyrch ariannol.
Mae Interactive Brokers a Charles Schwab yn ddau o'r broceriaid mwyaf parchus, ond maent yn gwasanaethu gwahanol fathau o fuddsoddwyr. Mae IBKR wedi'i adeiladu ar gyfer masnachwyr proffesiynol a gweithgar sydd angen y cyfraddau ymyl isaf, mynediad marchnad byd-eang ehangaf, ac offer o safon sefydliadol. Mae Schwab wedi'i adeiladu ar gyfer cynulleidfa ehangach, gan gyfuno technoleg platfform gref (meddyliwch thinkorswim), integreiddio bancio, a phrofiad hygyrch. Mae'r dewis cywir yn dibynnu ar yr hyn rydych chi'n ei fasnachu a sut rydych chi'n ei fasnachu.
Ffioedd a Chomisiynau
| Cost | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| Masnachau stoc/ETF | $0 (IBKR Lite) / $0.005/ceiniog (IBKR Pro) | $0 |
| Opsiynau (fesul contract) | $0.65 | $0.65 |
| Cyfradd ymyl ($50K) | ~5.8% | ~8.45% |
| Cronfeydd cydfuddiannol | 19,000+ (rhai gyda ffioedd) | 4,000+ OneSource (NTF) |
| Dyfodolion | $0.25-$0.85/contract | $2.25/contract |
| Trosi arian | ~0.002% markup | ~0.5% markup |
| Trosglwyddiad ACAT (allan) | $0 | $50 |
| Isafswm cyfrif | $0 | $0 |
Enillydd: Interactive Brokers — cyfraddau ymyl is, lledaeniadau FX tynnach, a dim ffioedd cyfrif yn trechu detholiad cryf Schwab o gronfeydd cydfuddiannol i'r rhan fwyaf o fasnachwyr gweithredol. I fuddsoddwyr ETF prynu-a-dal nad ydynt byth yn defnyddio ymyl, mae'r gwahaniaeth yn ddibwys.
Llwyfannau Masnachu
Interactive Brokers (TWS): Mae'r Trader Workstation yn un o'r llwyfannau masnachu manwerthu mwyaf pwerus sydd ar gael. Mae'r nodweddion yn cynnwys masnachu algorithmig, mynediad API (Python, Java, C++), llwybro archebion smart ar draws cyfnewidfeydd byd-eang, offer opsiynau aml- goes, a chyfaddasu helaeth. Mae cromlin ddysgu'r platfform yn serth — bydd angen amser ar fasnachwyr sy'n newydd i lwyfannau proffesiynol i ddod yn fedrus.
Charles Schwab (thinkorswim): Mae thinkorswim, a gafodd ei gaffael gyda TD Ameritrade, yn cael ei ystyried yn eang fel y platfform mwyaf galluog ar gyfer masnachwyr gweithredol manwerthu. Dadansoddi siartiau uwch (400+ o astudiaethau), dadansoddi opsiynau gyda modelu tebygolrwydd, sganio pwerus, masnachu papur gyda data amser real, a thinkScript ar gyfer dangosyddion wedi'u haddasu. Yn fwy hygyrch na TWS i'r rhan fwyaf o fasnachwyr, er ei fod yn dal i fod â chromlin ddysgu ystyrlon.
Enillydd: Charles Schwab — i'r rhan fwyaf o fasnachwyr manwerthu, mae cyfuniad thinkorswim o allu a hygyrchedd yn ddewis cryfach. Mae TWS yn fwy pwerus ar lefel broffesiynol, ond mae'r gromlin ddysgu yn rhwystr go iawn.
Ystod Cynnyrch
| Cynnyrch | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| Stociau/ETFau UDA | Ydy | Ydy |
| Opsiynau | Ydy | Ydy |
| Cronfeydd cydfuddiannol | 19,000+ | 12,000+ |
| Dyfodolion | Ydy | Ydy |
| Forex | Ydy | Na |
| Bondiau | Ydy | Ydy |
| Crypto | Cyfyngedig (ETFau, dyfodolion) | Cyfyngedig (ETFau, dyfodolion) |
| Stociau rhyngwladol | 150+ marchnad mewn 33 o wledydd | Cyfyngedig (ADRau dethol) |
| Stociau ffracsiynol | Ydy | Ydy |
Enillydd: Interactive Brokers — mynediad marchnad byd-eang ehangach, masnachu forex, a dewis cronfeydd cydfuddiannol dyfnach.
Diogelwch a Rheoleiddio
Mae'r ddau frocer yn hynod ddiogel yn ôl unrhyw fesur rhesymol. Mae IBKR yn cael ei reoleiddio gan 10+ o awdurdodau byd-eang ac mae ganddo $30M y pen i gwsmer mewn gorchudd SIPC gormodol trwy Lloyd's of London. Mae Schwab yn cael ei reoleiddio gan yr SEC a FINRA, yn gweithredu Charles Schwab Bank (wedi'i yswirio gan FDIC), yn cario $600M cyfanswm gormodol SIPC, ac yn cynnig gwarant 100% yn erbyn gweithgaredd heb awdurdod.
| Ffactor Diogelwch | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| Rheoleiddwyr UDA | SEC, FINRA | SEC, FINRA |
| SIPC + gormodedd | $500K + $30M/cwsmer | $500K + $600M cyfanswm |
| Blynyddoedd mewn busnes | 47 | 53 |
| Gwarant diogelwch | Dim gwarant ffurfiol | Gweithgaredd heb awdurdod 100% |
| Asedau cleientiaid | $400B+ | $7T+ |
| Arian sweep FDIC | Hyd at $2.5M | Trwy Schwab Bank |
Enillydd: Cydradd. Mae'r ddau yn perthyn i'r broceriaid mwyaf diogel. Mae IBKR yn cynnig gorchudd SIPC gormodol unigryw fesul cwsmer. Mae Schwab yn cynnig gwarant diogelwch ffurfiol ac asedau cleientiaid cyfanswm mwy.
Pa Fregiwr sy'n Ffitio'ch Proffil
Dewiswch Interactive Brokers os:
- Rydych chi'n defnyddio morgais ac eisiau'r cyfraddau isaf
- Rydych chi'n masnachu'n rhyngwladol neu angen cefnogaeth aml-arian
- Rydych chi eisiau offer lefel broffesiynol (API, masnachu algorithmig)
- Rydych chi'n masnachu dyfodolion, forex, neu ar draws marchnadoedd byd-eang
- Rydych chi eisiau sylw SIPC gormodol fesul cwsmer
Dewiswch Charles Schwab os:
- Rydych chi eisiau offer graffio a dadansoddi thinkorswim
- Rydych chi'n gwerthfawrogi integreiddio bancio (Schwab Bank, sieciau)
- Rydych chi eisiau gwarant gweithgarwch heb awdurdod 100%
- Rydych chi'n blaenoriaethu hygyrchedd y platfform dros ddyfnder proffesiynol
- Rydych chi'n gyn-gwsmer TD Ameritrade yn trosglwyddo i Schwab
Cwestiynau Cyffredin
A allaf ddefnyddio thinkorswim gyda Interactive Brokers? Na. Mae thinkorswim yn unigryw i Charles Schwab. Llwyfan IBKR yw TWS (Trader Workstation).
A yw IBKR Pro neu IBKR Lite yn well i mi? Mae IBKR Lite yn rhad ac am ddim ar gyfer trafodion stoc/ETF (yn defnyddio PFOF). Mae IBKR Pro yn codi comisiynau bach ond yn defnyddio llwybro craff ar gyfer gweithredu posibl gwell. I'r rhan fwyaf o fuddsoddwyr manwerthu sy'n masnachu'n anaml, mae IBKR Lite yn ddigon. Ar gyfer masnachwyr gweithredol, gall ansawdd gweithredu IBKR Pro a chyfraddau'r fantol gyfiawnhau'r comisiynau.
A fydd Schwab byth yn cyfateb cyfraddau ymyl IBKR? Nid yw Schwab wedi nodi cynlluniau i gyfateb cyfraddau IBKR. Os mai cyfraddau ymyl yw eich prif bryder, IBKR yw'r dewis clir.
A yw Schwab yn fwy diogel na IBKR? Mae'r ddau ymhlith y broceriaid mwyaf diogel. Y gwahaniaethau yw yn y fantol — mae IBKR yn cynnig SIPC gormodol fesul cwsmer, mae Schwab yn cynnig gwarant diogelwch a chyfanswm asedau mwy.
Llinell Waelod
Ar gyfer masnachwyr gweithredol, defnyddwyr ymyl, a buddsoddwyr rhyngwladol: Interactive Brokers. Ar gyfer masnachwyr sydd eisiau thinkorswim, integreiddio bancio, neu lwyfan mwy hygyrch: Charles Schwab. Ar gyfer buddsoddwyr ETF prynu-a-dal nad ydynt byth yn defnyddio ymyl, mae'r gwahaniaethau'n fach ac bydd unrhyw un o'r ddau frocer yn gwasanaethu chi'n dda.
Mae buddsoddi yn cynnwys risg. Mae'r gymhariaeth hon yn cynnwys dolenni cyswllt. Darllenwch ein hadolygiad IBKR a'n hadolygiad Schwab ar gyfer dadansoddiad manwl.