Nid yw hyn yn gyngor buddsoddi. Mae'r wybodaeth a ddarperir at ddibenion addysgol ac at ddibenion gwybodaeth yn unig ac nid yw'n gyfystyr ag argymhelliad i brynu na gwerthu unrhyw gynnyrch ariannol.
Mae brocer odd-ar-y-gwlad yn frocer sy'n cael ei reoleiddio mewn awdurdodaeth wahanol i wlad gartref y masnachwr. Mae masnachwr yn yr Undeb Ewropeaidd sy'n agor cyfrif gyda brocer sy'n cael ei reoleiddio yn y Seychelles, yr Ynysoedd Marshall, neu Saint Vincent a'r Grenadines yn defnyddio brocer odd-ar-y-gwlad. Nid yw'r brocer odd-ar-y-gwlad yn ddarostyngedig i reoleiddiwr gwlad gartref y masnachwr, ac nid yw'r brocer odd-ar-y-gwlad wedi'i rwymo gan reolau'r rheoleiddiwr cartref.
Beth yw brocer oddi ar y lan
Mae brocer oddi ar y lan yn frocer sy'n cael ei reoleiddio mewn awdurdodaeth wahanol i wlad gartref y masnachwr. Mae masnachwr yn yr Undeb Ewropeaidd sy'n agor cyfrif gyda brocer sy'n cael ei reoleiddio yn y Seychelles, y Ynysoedd Marshall, neu Saint Vincent a'r Grenadines yn defnyddio brocer oddi ar y lan. Nid yw'r brocer oddi ar y lan yn ddarostyngedig i reoleiddiwr gwlad gartref y masnachwr, ac nid yw'r brocer oddi ar y lan wedi'i rwymo gan reolau'r rheoleiddiwr cartref.
Y deniad i froceriaid oddi ar y lan yw'r gost is. Gall broceriaid oddi ar y lan gynnig mwy o liferage, lledaeniadau is, a llai o gyfyngiadau ar bonysau ac ar yr ystod cynnyrch. Y cyfnewid yw lefel is o amddiffyniad i fuddsoddwyr, a dylai'r masnachwr bwyso'r gost is yn erbyn yr amddiffyniad is cyn agor cyfrif.
Y cyfaddawdau
Y cyfaddawd cyntaf yw'r lifer. Gall broceriaid oddi ar y lan gynnig lifer hyd at 1:500 neu hyd yn oed 1:1000, sy'n llawer uwch na'r terfyn 1:30 a osodir gan yr European Securities and Markets Authority (ESMA). Mae lifer uchel yn chwyddo'r enillion, ac mae lifer uchel hefyd yn chwyddo'r colledion. Gall y masnachwr sy'n defnyddio lifer uchel golli'r blaendal cyfan ar un fasnach.
Yr ail gyfaddawd yw'r amddiffyniad rheoleiddiol. Nid yw cynllun iawndal buddsoddwyr y rheoleiddiwr cartref, sy'n cwmpasu colledion hyd at swm penodol os bydd y brocer yn mynd yn fethdalwr, yn berthnasol i froceriaid oddi ar y lan. Nid yw'r masnachwr sy'n cadw arian gyda brocer oddi ar y lan wedi'i gynnwys gan y rheoleiddiwr cartref, ac mae gan y masnachwr adferiad cyfyngedig os bydd anghydfod.
Y trydydd cyfaddawd yw'r driniaeth dreth. Nid yw rhai awdurdodaethau oddi ar y lan yn didynnu treth ar elw masnachu, a gall y masnachwr elwa o fil treth is. Y cyfaddawd yw y gall yr awdurdod treth cartref dal i fynnu bod y masnachwr yn adrodd am yr incwm, a dylai'r masnachwr wirio'r rheolau treth lleol cyn agor y cyfrif.
Arwyddion rhybudd i wylio amdanynt
Y cyntaf o'r arwyddion rhybudd yw Broker heb drwydded. Dylai'r Broker gael ei reoleiddio gan reoleiddiwr cydnabyddedig, a dylai'r masnachwr allu gwirio'r rhif trwydded ar wefan y reoleiddiwr. Gall y reoleiddiwr fod yn fach neu'n fawr, ond dylai fod ganddo hanes o orfodi.
Yr ail arwydd rhybudd yw bonws gyda chlo tynnu'n ôl. Mae'r Broker yn cynnig bonws, ac mae'r bonws wedi'i gloi nes i'r masnachwr gyrraedd cyfaint masnachu uchel. Gall y strwythur bonws gael ei ddylunio i wneud hi'n anodd tynnu'r arian yn ôl, a dylai'r masnachwr ddarllen y telerau ac amodau cyn derbyn y bonws.
Y trydydd arwydd rhybudd yw gwasanaeth cwsmeriaid gwael. Mae'r Broker yn cymryd dyddiau i ymateb i gwestiwn, ac nid yw'r Broker yn ateb y ffôn. Mae'r gwasanaeth cwsmeriaid yn arwydd o broffesiynoldeb y Broker, a dylai'r masnachwr profi'r cymorth cyn adneuo'r arian.
Cwestiynau i'w gofyn cyn agor
Y cwestiwn cyntaf yw'r rheoleiddio. Mae'r masnachwr yn gofyn am rif y drwydded, enw'r rheoleiddiwr, a gwefan y rheoleiddiwr. Mae'r masnachwr yn gwirio'r drwydded, ac mae'r masnachwr yn darllen cofnod gorfodi'r rheoleiddiwr. Ni ddylai'r masnachwr agor cyfrif gyda Broker nad yw'n cael ei reoleiddio.
Yr ail gwestiwn yw gwahanu arian cleientiaid. Dylai'r Broker gadw'r arian cleientiaid mewn cyfrif ar wahân mewn banc tier-1, ac ni ddylai'r Broker ddefnyddio'r arian cleientiaid ar gyfer gweithrediadau ei hun. Dylai'r masnachwr ofyn am enw'r banc, a dylai'r masnachwr wirio'r polisi gwahanu yn nhelerau ac amodau'r Broker.
Y trydydd cwestiwn yw'r broses adneuo. Dylai'r Broker brosesu tynnu arian yn ôl o fewn ychydig o ddyddiau busnes, ac ni ddylai'r Broker godi ffi am dynnu arian yn ôl. Dylai'r masnachwr profi'r broses tynnu arian yn ôl gyda swm bach cyn adneuo swm mawr.
Pan fo brocer oddi ar y lan yn gwneud synnwyr
Mae brocer oddi ar y lan yn gwneud synnwyr i fasnachwyr profiadol sy'n deall y risgiau, sy'n dymuno cael mwy o liferage, ac sy'n barod i dderbyn lefel is o amddiffyniad. Mae'r brocer oddi ar y lan hefyd yn gwneud synnwyr i fasnachwyr mewn gwledydd sydd â rheolaethau cyfalaf llym, lle mai'r brocer lleol yw'r unig opsiwn a lle mae'r brocer oddi ar y lan yn darparu dewis arall.
Nid yw brocer oddi ar y lan yn gwneud synnwyr i ddechreuwyr, i fasnachwyr sydd â chyfrif bach, na i fasnachwyr na allant fforddio colli'r blaendal cyfan. Dylai'r dechreuwr ddechrau gyda brocer sydd wedi'i reoleiddio yn awdurdodaeth gartref y masnachwr, a dylai'r dechreuwr ddysgu'r hanfodion cyn ystyried brocer oddi ar y lan.
Cwestiynau cyffredin am froceriaid oddi ar y lan
A yw broceriaid oddi ar y lan yn gyfreithlon? Mewn mwyafrif o awdurdodaethau, ie. Mae'r masnachwr yn cael agor cyfrif gyda brocer oddi ar y lan, er efallai na fydd y rheolydd cartref yn cynnig yr un lefel o amddiffyniad. Dylai'r masnachwr wirio'r rheolau lleol cyn agor y cyfrif.
A allaf ymddiried mewn brocer oddi ar y lan? Mae'r ymddiriedaeth yn dibynnu ar y brocer. Mae rhai broceriaid oddi ar y lan yn cael eu rhedeg yn dda ac yn cael eu rheoleiddio'n dda, ac nid yw rhai broceriaid oddi ar y lan. Dylai'r masnachwr wirio'r drwydded, gwahanu'r cronfeydd, a'r broses tynnu'n ôl cyn ymddiried yn y brocer.
Beth sy'n digwydd os yw'r brocer oddi ar y lan yn mynd yn fethdalwr? Efallai y bydd cronfeydd y masnachwr yn cael eu colli, oherwydd nad yw cynllun iawndal buddsoddwyr y rheolydd cartref yn cynnwys y brocer oddi ar y lan. Efallai y bydd gan y masnachwr adferiad drwy'r rheolydd oddi ar y lan, ond mae'r adferiad yn aml yn gyfyngedig ac yn araf.
Adnoddau cysylltiedig
Ble i ddechrau
Os ydych yn gwerthuso broceriaid oddi ar y lan, y cam cyntaf mwyaf defnyddiol yw gwneud rhestr fer o dri i bum o froceriaid, a gwirio’r drwydded a’r rheoleiddiwr ar gyfer pob broker. Mae ein cymhariaeth broker yn rhestru’r broceriaid yn ôl awdurdodaeth, sy’n rhoi darlun i chi o’r hyn y mae’r broker yn ei gynnig cyn i chi agor y cyfrif.