Masnachu alltraeth: sut i ddewis y Broker cywir

Mae broceriaid alltraeth wedi'u lleoli y tu allan i'ch gwlad gartref, yn aml mewn awdurdodaethau gyda rheolau llacach. Y cyfnewid yw palancâ a mynediad i gynnyrch yn erbyn diogelwch cronfeydd ac adferiad. I'r rhan fwyaf o fasnachwyr manwerthu, mae brocer wedi'i reoleiddio ar lefel-1 yn ateb cywir. I rai masnachwyr, mae brocer alltraeth yn cynnig mynediad i gynnyrch neu balancâ nad yw ar gael yn eu hawdurdodaeth gartref.

Mae'r erthygl hon yn olwg ymarferol ar froceriaid alltraeth: beth maen nhw'n ei gynnig, beth yw'r risgiau, a phryd maen nhw'n gwneud synnwyr.

Beth mae “offshore” yn ei olygu mewn gwirionedd

Nid oes gan “offshore” un diffiniad unigryw. Yn ymarferol, mae’n cyfeirio at froceriaid sy’n cael eu rheoleiddio mewn awdurdodaethau sy’n:

• Peidio â chyfyngu ar liferi manwerthu (Cayman Islands, Seychelles, Vanuatu, Marshall Islands, Belize)
• Caniatáu i froceriaid weithredu heb ofynion cyfalaf sylweddol
• Peidio â gofyn am wahanu arian cleientiaid
• Peidio â darparu cynlluniau iawndal i fuddsoddwyr
• Peidio â gorfodi rheolau llym ar KYC/AML

Mae’r awdurdodaethau hyn yn real — maen nhw’n bodoli, ac mae broceriaid sy’n cael eu rheoleiddio yno yn gwmnïau go iawn. Y cyfaddawd yw bod goruchwyliaeth reoleiddiol yn llawer gwannach na’r hyn mewn awdurdodaethau “tier-1” (FCA yn y DU, FINRA yn yr Unol Daleithiau, ASIC yn Awstralia, BaFin yn yr Almaen, ac ati.).

Pam mae masnachwyr yn defnyddio broceriaid alltraeth

Tri rheswm cyffredin:

1. Lefel uwch o liferi. Mae ESMA yn yr UE yn cyfyngu liferi manwerthu i 1:30 ar brif barau forex. Gall broceriaid alltraeth gynnig 1:500 neu 1:1000. Mae'r gwahaniaeth mewn liferi yn real ac yn sylweddol i fasnachwyr sydd am ei ddefnyddio.
2. Rhaglenni bonws a chyfyngiadau llai. Mae rhai broceriaid alltraeth yn cynnig bonws adneuo, dim isafswm, dim ffioedd anweithgarwch. Mae'r rhain wedi'u cyfyngu mewn awdurdodaethau tier-1.
3. Mynediad at rai cynhyrchion. Nid yw rhai cynhyrchion (CFDs penodol, rhai deilliadau crypto) ar gael mewn awdurdodaethau tier-1. Gall broceriaid alltraeth eu cynnig.

I fasnachwr na all gael yr hyn sydd ei angen arno gan frocer tier-1 (oherwydd cyfyngiadau awdurdodaeth), y brocer alltraeth yw'r dewis arall.

Beth yw'r risgiau

Tri prif risg:

1. Diogelwch cronfeydd

Mae angen i froceriaid Tier-1 gadw arian cleientiaid mewn cyfrifon ar wahân, wedi'u gwahanu oddi wrth arian gweithredu'r brocer. Os bydd y brocer yn mynd yn fethdalwr, mae arian y cleient yn cael ei ddiogelu (hyd at derfyn iawndal, e.e., £85,000 y pen i bob cleient yn y DU).

Efallai na fydd broceriaid alltraeth yn gwahanu arian cleientiaid. Os bydd y brocer yn mynd yn fethdalwr, mae arian y cleient yn rhan o ystad y brocer. Mae adferiad yn ansicr ac efallai na fydd yn digwydd o gwbl.

2. Dim adferiad rheoleiddiol

Os yw'r broker yn gwneud rhywbeth o'i le (yn gwrthod tynnu arian yn ôl, yn trin prisiau, ac ati), efallai na fydd gan y corff rheoleiddio yn y diriogaeth dramor y adnoddau na'r ewyllys i ymchwilio. Mae'r broses adfer yn araf neu'n amhosibl.

3. Oedi wrth dynnu arian yn ôl a ffioedd

Mae broceriaid alltraeth yn enwog am oedi wrth dynnu arian yn ôl, ffioedd ychwanegol, a symiau tynnu arian yn ôl lleiaf. Mae'r telerau fel arfer yn y print bach gan y broker.

Sut i werthuso brocer alltraeth

Os byddwch yn penderfynu bod angen brocer alltraeth, gofynnwch:

• ** A yw'r brocer wedi'i reoleiddio mewn unrhyw le gan sefydliad ag enw da?** Mae rhai broceriaid alltraeth hefyd wedi'u rheoleiddio mewn awdurdodaeth tier-1. Mae'r rheoleiddio dwbl yn ychwanegu haen o amddiffyniad. Os yw'r brocer wedi'i reoleiddio yn yr awdurdodaeth alltraeth yn unig, mae'r amddiffyniad yn fach iawn.
• ** Pa mor hir y mae'r brocer wedi bod yn gweithredu? Mae brocer sydd wedi gweithredu am 5+ mlynedd yn fwy tebygol o fod yn ddilys na brocer a ddechreuodd y llynedd. Mae cofnod profedig yn bwysig.
• ** Beth mae masnachwyr eraill yn ei ddweud? Adolygiadau annibynnol ar lwyfannau fel Trustpilot, Forex Peace Army, a gwefannau cymharu broceriaid. Darllenwch yr adolygiadau negyddol yn ofalus — maent yn aml yn datgelu ymddygiad gwirioneddol y brocer.
• ** Beth yw'r broses adneuo arian yn ôl? Profwch y broses adneuo arian yn ôl gyda swm bach cyn ymrwymo i falans mawr. Cyflymder yr adneuo a'r ffioedd yw'r dangosyddion mwyaf dibynadwy o ansawdd y brocer.
• ** Beth yw'r polisi gwahanu cronfeydd? Darllenwch y cytundeb cleient. Os nad yw'r brocer yn gwahanu cronfeydd, mae'r risg yn real.
• ** Pa gynllun iawndal sy'n berthnasol? Nid yw'r rhan fwyaf o froceriaid alltraeth yn cymryd rhan mewn cynlluniau iawndal i fuddsoddwyr. Os bydd y brocer yn methu, rydych yn gredydwr heb sicrwydd.

Pan fydd broceriaid alltraeth yn gwneud synnwyr

Tri senario:

1. Rhaid i chi gael mwy o liferage na'r hyn y mae eich awdurdodaeth gartref yn ei ganiatáu. Os ydych yn fasnachwr profiadol sy'n deall y risgiau ac eisiau defnyddio liferage uwchlaw'r cap rheoleiddiol, y brocer alltraeth yw'r unig opsiwn.
2. Rydych chi eisiau cynnyrch penodol nad yw ar gael mewn broceriaid tier-1. Nid yw rhai cynhyrchion (rhai CFDs, rhai deilliadau crypto) yn cael eu cynnig gan froceriaid tier-1. Efallai mai brocer alltraeth yw'r unig ffordd i gael mynediad atynt.
3. Rydych chi'n fasnachwr proffesiynol gyda llawn ymwybyddiaeth o risg. Gall masnachwr proffesiynol sy'n deall y risg diogelwch cronfeydd, y risg adfer, a'r risg tynnu'n ôl benderfynu bod y cyfnewid yn werth chweil am y liferage a'r mynediad at y cynnyrch.

Pan nad yw broceriaid alltraeth yn gwneud synnwyr

Tri senario lle mae tier-1 yn ateb clir:

1. Rydych chi'n ddechreuwr. Mae manteision y liferage a'r mynediad at gynhyrchion gan froceriaid alltraeth yn beryglus i fasnachwyr newydd. Mae'r risg o fethdaliad yn uchel. Dechreuwch gyda broker tier-1.
2. Rydych chi'n masnachu'ch cynilion ymddeoliad. Mae'r risg i ddiogelwch y cronfeydd yn annerbyniol. Defnyddiwch broker tier-1 gyda chronfeydd wedi'u gwahanu ac iawndal i fuddsoddwyr.
3. Mae gennych chi gyfrif bach. Nid oes angen liferage alltraeth ar gyfrif o $1,000-5,000. Mae'r liferage tier-1 yn ddigon. Nid yw cost risg y broker alltraeth yn werth y budd ymylol.

Sut i ddechrau'n fach

Os byddwch yn penderfynu rhoi cynnig ar broker alltraeth:

1. Dechreuwch gyda'r adneuad lleiaf. Peidiwch â ymrwymo mwy nag yr ydych yn barod i'w golli.
2. Profwch y broses adneuo. Adneuwch swm bach, gwnewch ychydig o fasnachau, a thynnwch y cronfeydd yn ôl. Y broses adneuo yw'r prawf pwysicaf.
3. Peidiwch â chadw balansau mawr. Unwaith y bydd gennych elw ystyrlon, tynnwch ef yn ôl. Mae risg y broker ar ei uchaf pan fydd gennych falans mawr a bod y broker yn cael anhawster.
4. Cadwch gofnodion. Cadwch bob cadarnhad masnach, cadarnhad tynnu arian yn ôl, a datganiadau cyfrif. Mae'r cofnodion yn hanfodol os bydd anghydfod.

Cwestiynau Cyffredin

A yw masnachu gyda brocer alltraeth yn gyfreithlon?

Mewn y rhan fwyaf o awdurdodaethau, ie. Mae'r masnachwr yn gyfrifol am ddatgan yr incwm a thalu'r dreth. Mae gan rai awdurdodaethau reolau penodol ynghylch pa froceriaid sy'n cael eu caniatáu (UDA, Japan); gall defnyddio brocer nad yw'n cael ei ganiatáu fod yn anghyfreithlon neu'n eich rhoi mewn perygl o dalu treth ychwanegol.

Beth yw'r brocer alltraeth mwyaf diogel?

Nid oes unrhyw beth fel brocer alltraeth “diogel”. Y risg yw'r awdurdodaeth alltraeth. Mae rhai broceriaid alltraeth hefyd wedi'u rheoleiddio mewn awdurdodaethau tier-1 (FCA, ASIC, etc.), sy'n ychwanegu haen o amddiffyniad. Chwiliwch am reoleiddio dwbl.

A allaf gael fy arian yn ôl os bydd y brocer alltraeth yn diflannu?

Yn debygol na fydd. Heb wahaniaethu cronfeydd a heb gynllun iawndal i fuddsoddwyr, mae eich arian yn rhan o ystad y brocer. Mae adferiad yn dibynnu ar y broses fethdaliad yn y awdurdodaeth alltraeth, a all gymryd blynyddoedd ac efallai na fydd yn arwain at adferiad llawn.

A yw broceriaid alltraeth yn rhatach na broceriaid tier-1?

Yn aml, na. Mae broceriaid alltraeth yn codi ymlediadau ehangach, comisiynau uwch, a mwy o ffioedd. Mae’r pennawd “0 pip spread” fel arfer yn cael ei baru â chomisiwn neu ffi gudd sy’n gwneud y gost gyfanredol yn debyg i neu’n uwch na brocer tier-1.

Adnoddau cysylltiedig

• Diogelwch y Broker
• Diogelwch y Broker → Sut i Wirio Rheoleiddio'r Broker
• Mathau o Gyfrifon → Adneuon Isafswm

Ble i ddechrau

Os ydych yn asesu broceriaid alltraeth, y cam cyntaf ymarferol yw gwirio statws rheoleiddio, polisi gwahanu cronfeydd, a thelerau tynnu’n ôl cyn agor cyfrif. Gweler ein bwrdd broceriaid am y rhestr gyfredol o froceriaid rheoledig tier-1 gyda phrisio tryloyw.