Nid yw hyn yn gyngor buddsoddi. Mae'r wybodaeth a ddarperir at ddibenion addysgol ac at ddibenion gwybodaeth yn unig ac nid yw'n gyfystyr ag argymhelliad i brynu na gwerthu unrhyw gynnyrch ariannol.
Mae agor cyfrif broceriaeth yn cymryd tua 10 munud ar-lein. Mae’r canllaw hwn yn mynd drwy’r cais, pa ddogfennau sydd eu hangen arnoch, a beth i’w ddisgwyl ar ôl i chi gyflwyno’r cais.
Cam 1: Dewiswch eich broker
Os nad ydych wedi dewis broker eto, dechreuwch gyda'r broceriaid gorau i ddechreuwyr neu'r cymhariaeth o froceriaid stoc gorau. Mae'r broses ymgeisio yn debyg ym mhob prif broker yn yr Unol Daleithiau.
Cam 2: Casglwch eich dogfennau
Mae angen i chi:
- ID llun a gyhoeddwyd gan y llywodraeth. Mae pasbort neu drwydded yrru yn safonol.
- Rhif Nawdd Cymdeithasol (SSN). Yn ofynnol ar gyfer adrodd treth yn yr Unol Daleithiau. Mae preswylwyr nad ydynt yn rhai o’r UD yn defnyddio ITIN neu TIN eu gwlad gartref.
- Gwybodaeth am gyflogaeth. Enw a chyfeiriad eich cyflogwr.
- Gwybodaeth cyfrif banc. Y rhif llwybro a’r rhif cyfrif ar gyfer ariannu eich cyfrif broceriaeth.
- Gwybodaeth ariannol. Eich incwm blynyddol, eich gwerth net, a’ch profiad buddsoddi. Mae hyn yn pennu eich lefel cymeradwyo ar gyfer masnachu opsiynau a’ch cymhwysedd ar gyfer mantais.
Cam 3: Cwblhewch y cais ar-lein
Ewch i wefan y Broker a ddewiswyd gennych a chliciwch ar "Open an Account." Mae'r cais yn gofyn:
- Gwybodaeth bersonol. Enw, cyfeiriad, dyddiad geni, SSN.
- Cyflogaeth. Enw'r cyflogwr, cyfeiriad, galwedigaeth.
- Proffil ariannol. Incwm blynyddol, ystod gwerth net, ffynhonnell y varant.
- Profiad buddsoddi. Blynyddoedd o brofiad, mathau o fuddsoddiadau rydych wedi'u masnachu, goddefgarwch risg.
- Math o gyfrif. Unigol, ar y cyd, IRA, ac ati. Gweler y canllaw mathau o gyfrifon.
- Nodweddion y cyfrif. Masnachu ar ymyl? Masnachu opsiynau? Gallwch ddweud na i'r rhain i ddechrau a'u hychwanegu yn ddiweddarach.
Cam 4: Derbyn y cytundebau
Bydd gofyn i chi dderbyn:
- Cytundeb Cwsmer. Telerau eich perthynas â’r Broker.
- Cytundeb Ymyl. Dim ond os ydych yn gwneud cais am ymyl.
- Cytundeb Opsiynau. Dim ond os ydych yn gwneud cais i fasnachu opsiynau.
- Cydsyniad danfon electronig. Ar gyfer cadarnhadau masnachu a dogfennau treth.
Darllenwch y rhain. Maent yn hir, ond mae’r adrannau allweddol yn cynnwys ffioedd, datrys anghydfodau (arbitration), a sut y gall y broker gyfyngu ar eich cyfrif.
Cam 5: Dilyswch eich hunaniaeth
Mae'r Broker yn gwirio eich hunaniaeth yn electronig. Os bydd y gwiriad awtomataidd yn methu, efallai y bydd angen i chi uwchlwytho llun o'ch ID a hunlun, neu anfon copi wedi'i notaru drwy'r post.
Cam 6: Rhoi arian i'ch cyfrif
Mae'r rhan fwyaf o froceriaid yn cynnig sawl dull ariannu:
- Trosglwyddiad ACH o'ch banc. Am ddim. Yn cymryd 1-3 diwrnod busnes ar gyfer y trosglwyddiad cyntaf, ac yna fel arfer 1 diwrnod.
- Trosglwyddiad gwifren. Yr un diwrnod. Gall gostio $15-$30. Yn gyflymach ar gyfer symiau mawr.
- Adneuo siec symudol. Defnyddiwch ap y brocer i dynnu llun o siec.
- Trosglwyddiad ACAT o frocer arall. Yn symud eich cyfrif cyfan. Yn cymryd 5-10 diwrnod busnes.
Dechreuwch gydag ychydig bach i brofi'r broses. Ychwanegwch fwy unwaith y bydd y trosglwyddiad cyntaf wedi clirio.
Beth sy'n digwydd ar ôl i chi agor y cyfrif
Mynediad ar unwaith. Mae'r rhan fwyaf o froceriaid yn caniatáu i chi weld y platfform ar unwaith, hyd yn oed cyn i'ch blaendaliad cyntaf glirio.
Masnachu papur. Os yw'r broker yn ei gynnig, dechreuwch gyda masnachu papur i ddysgu'r platfform heb beryglu arian go iawn. Mae thinkorswim a Webull yn cynnig hyn.
Ffurflenni treth. Bydd eich broker yn gofyn i chi lenwi ffurflen W-9 (preswylwyr yr UD) neu W-8BEN (nad ydynt yn breswylwyr yr UD) ar gyfer adroddiadau treth. Mae hyn yn pennu sut y trethir eich difidendau.
Cwestiynau cyffredin
A fydd agor cyfrif broceriaeth yn effeithio ar fy sgôr credyd? Na. Nid yw broceriaid yn gwneud tynnu credyd caled i agor cyfrif.
A allaf agor cyfrif gyda chredyd gwael? Ydw. Nid yw broceriaid yn gwirio eich sgôr credyd. Nid yw problemau credyd yn eich atal rhag agor cyfrif broceriaeth.
Pa mor hen y mae angen i mi fod? 18 mewn y rhan fwyaf o daleithiau. Gall plant dan oed fuddsoddi trwy gyfrif custodial a reolir gan riant neu warcheidwad. Gweler y canllaw ar gyfrifon ar y cyd a chustodial.
Pa mor hir mae'n ei gymryd i agor cyfrif? Mae'r cais ar-lein yn cymryd 10-15 munud. Mae dilysu hunaniaeth fel arfer yn syth. Mae'r trosglwyddiad banc cyntaf yn cymryd 1-3 diwrnod busnes.
Ble i ddechrau
Agorwch gyfrif yn Fidelity (dim isafswm ($0), cyfrannau ffracsiynol o $1) neu Charles Schwab (dim isafswm ($0), thinkorswim ar gyfer masnachu prawf). Darllenwch y canllaw sut i ddechrau buddsoddi unwaith y bydd eich cyfrif wedi'i ariannu.