Nid yw hyn yn gyngor buddsoddi. Mae'r wybodaeth a ddarperir at ddibenion addysgol ac at ddibenion gwybodaeth yn unig ac nid yw'n gyfystyr ag argymhelliad i brynu na gwerthu unrhyw gynnyrch ariannol.
Mae technoleg wedi ail-lunio'r diwydiant broceriaeth dros y ddau ddegawd diwethaf, ac mae'r dechnoleg yn parhau i yrru'r newid. Gall y masnachwr a oedd gynt yn galw brocer i osod masnach bellach osod y fasnach o ffôn mewn ychydig eiliadau. Mae'r dechnoleg wedi gostwng y gost, wedi cynyddu'r cyflymder, ac wedi ehangu'r mynediad.
Y newid i ar-lein a symudol
Y newid cyntaf yw'r symudiad o all-lein i ar-lein. Mae'r Broker a oedd yn gweithredu o rwydwaith canghennau bellach yn gweithredu o wefan ac ap symudol, ac mae'r Broker a oedd yn cyflogi cannoedd o froceriaid bellach yn cyflogi tîm bach o ddatblygwyr. Mae'r newid wedi gostwng y strwythur costau, ac mae'r gost is wedi cael ei throsglwyddo i'r masnachwr ar ffurf comisiynau is a lledaeniadau tynnach.
Mae masnachu symudol wedi dod yn brif sianel i lawer o fasnachwyr, ac mae'r ap symudol yn rhan bwysicaf o gynnig y Broker. Dylai'r masnachwr sy'n asesu Broker brofi'r ap symudol, a dylai'r masnachwr chwilio am Broker sydd â phrofiad symudol cryf. Dylai'r ap symudol fod yn gyflym, yn ddibynadwy, ac yn llawn nodweddion, a dylai'r ap symudol gefnogi'r mathau o orchmynion, y graffio, a'r rhybuddion sydd eu hangen ar y masnachwr.
Y cynnydd mewn comisiynau sero
Y newid nesaf yw cynnydd comisiynau sero. Mae sawl brocer mawr wedi gostwng y comisiwn ar fasnachau stoc ac ETF, ac mae'r broceriaid yn ennill refeniw o'r ymlediad, y taliad am lif archebion, a'r benthyca ar ymyl. Mae'r model comisiynau sero wedi rhoi pwysau ar y broceriaid traddodiadol, ac mae'r broceriaid traddodiadol wedi gorfod gostwng y comisiwn i aros yn gystadleuol.
Dylai'r masnachwr sy'n elwa o'r model comisiynau sero gymharu'r gost gyfan o hyd, a dylai edrych ar yr ymlediad, y ffi platfform, y ffi anweithgarwch, a'r ffi trosi arian. Gall y gost gyfan mewn brocer comisiwn sero fod yn uwch na'r gost gyfan mewn brocer comisiwn isel, ac ni ddylai'r masnachwr dybio bod sero bob amser y rhataf.
Rôl AI a dysgu peirianyddol
Y trydydd shifft yw rôl AI a dysgu peirianyddol. Mae'r Broker yn defnyddio AI i ganfod twyll, i ddarparu cymorth i gwsmeriaid, i argymell trafodion, ac i optimeiddio'r portffolio. Mae'r AI yn dod yn rhan graidd o gynnig y Broker, ac disgwylir i'r AI chwarae rhan fwy yn y dyfodol.
Gall y masnachwr sy'n defnyddio offer sy'n seiliedig ar AI arbed amser, a gall y masnachwr sy'n defnyddio offer sy'n seiliedig ar AI wneud penderfyniadau gwell. Dylai'r masnachwr chwilio am Broker sy'n defnyddio AI yn gyfrifol, a dylai'r masnachwr chwilio am Broker sy'n esbonio argymhellion yr AI.
Y cynnydd mewn cynghorwyr robo
Y pedwerydd newid yw cynnydd cynghorwyr robo. Mae'r cynghorydd robo wedi dod yn rhan sylweddol o'r diwydiant broceriaeth, ac mae'r cynghorydd robo yn boblogaidd ymhlith buddsoddwyr iau. Mae'r cynghorydd robo yn defnyddio algorithmau i adeiladu a rheoli portffolio, ac mae'r cynghorydd robo yn codi ffi reoli o 0.25 y cant i 0.75 y cant y flwyddyn.
Mae'r cynghorydd robo wedi rhoi pwysau ar y cynghorwyr traddodiadol, ac mae'r cynghorwyr traddodiadol wedi gorfod gostwng y ffioedd. Nid yw'r cynghorydd sy'n codi 1 y cant o'r asedau dan reolaeth bellach yn gystadleuol â'r cynghorydd robo sy'n codi 0.25 y cant.
Yr effaith ar y strategaeth fasnachu
Y dylanwad cyntaf yw’r cyflymder. Roedd y masnachwr a oedd yn arfer aros am alwad ffôn i gadarnhau’r gweithrediad bellach yn gweld y gweithrediad mewn amser real, a gall y masnachwr addasu’r safle ar unwaith. Mae’r cyflymder wedi newid y strategaeth fasnachu, ac mae’r cyflymder wedi galluogi masnachu amledd uchel a masnachu algorithmig.
Yr ail ddylanwad yw’r data. Roedd y masnachwr a oedd yn arfer derbyn diweddariad prisiau dyddiol bellach yn derbyn porthiant prisiau mewn amser real, ac mae’r data amser real ar gael ar y siart, yn y dangosyddion, ac yn y rhybuddion. Mae’r data wedi newid y strategaeth fasnachu, ac mae’r data wedi galluogi dadansoddiad technegol mwy soffistigedig.
Y trydydd dylanwad yw’r mynediad. Roedd y masnachwr a oedd yn arfer bod angen cyfrif lleiaf o €10,000 bellach yn gallu agor cyfrif gyda €100, ac mae’r cyfrif bach yn ddigon i ddechrau. Mae’r mynediad wedi agor y farchnad i grŵp mwy o fasnachwyr, ac mae’r mynediad wedi cynyddu’r gystadleuaeth.
Heriau'r dechnoleg
Y her gyntaf yw diogelwch. Mae'r Broker yn storio data personol a data ariannol y masnachwr, a gall y data gael ei ddatgelu mewn ymosodiad seiber. Dylai'r masnachwr ddewis Broker sydd â hanes cryf o ran diogelwch, a dylai'r masnachwr ddefnyddio dilysu dau ffactor.
Yr ail her yw rheoleiddio. Mae'r dechnoleg wedi mynd ymhellach na'r rheoleiddio, ac mae'r rheoleiddiwr yn cael trafferth i gadw i fyny. Dylai'r masnachwr sy'n defnyddio technoleg newydd wirio statws y rheoliadau, a dylai'r masnachwr chwilio am Broker sydd wedi'i reoleiddio ar gyfer y cynhyrchion y mae'r masnachwr am eu masnachu.
Y drydedd her yw cymhlethdod. Mae'r dechnoleg wedi ychwanegu cymhlethdod at y platfform, a gall y platfform fod yn anoddach i'w ddysgu i ddechreuwyr. Dylai'r masnachwr gymryd amser i ddysgu'r platfform, a dylai'r masnachwr ddefnyddio cyfrif demo cyn mynd yn fyw.
Cwestiynau cyffredin am dechnoleg a broceria
A fydd technoleg yn disodli broceriaid dynol? Na, ni fydd y dechnoleg yn disodli broceriaid dynol, ond bydd y dechnoleg yn newid rôl y brocer dynol. Bydd y brocer dynol yn canolbwyntio ar y sefyllfaoedd cymhleth, a bydd y brocer dynol yn darparu cyngor personol.
A yw’r model dim comisiwn yn gynaliadwy? Mae’r model dim comisiwn yn gynaliadwy cyhyd â gall y brocer ennill refeniw o ffynonellau eraill. Dylai’r masnachwr gymharu’r gost gyfan, a dylai’r masnachwr beidio â chymryd bod dim bob amser y rhataf.
A fydd yr AI yn disodli’r masnachwr? Na, ni fydd yr AI yn disodli’r masnachwr, ond bydd yr AI yn dod yn offeryn i’r masnachwr. Gall y masnachwr sy’n defnyddio’r AI arbed amser, a gall y masnachwr sy’n defnyddio’r AI wneud penderfyniadau gwell. Dylai’r masnachwr chwilio am frocer sy’n defnyddio’r AI yn gyfrifol.
Adnoddau cysylltiedig
Ble i ddechrau
Os ydych yn asesu effaith technoleg ar froceriaid, y cam cyntaf mwyaf defnyddiol yw nodi'r tueddiadau sy'n berthnasol i'ch arddull fasnachu fwyaf, a dewis broker sydd wedi'i leoli'n dda ar gyfer y dyfodol. Mae ein cymhariaeth broker yn rhestru'r broceriaid a'r tueddiadau y maent yn eu dilyn, sy'n rhoi darlun i chi o'r hyn y mae'r broker yn ei gynnig cyn i chi agor y cyfrif.