Nid yw hyn yn gyngor buddsoddi. Mae'r wybodaeth a ddarperir at ddibenion addysgol ac at ddibenion gwybodaeth yn unig ac nid yw'n gyfystyr ag argymhelliad i brynu na gwerthu unrhyw gynnyrch ariannol.
Mae dewis y brocer cywir yn benderfyniad sylfaenol ym mhob trefniant masnachu, ac mae’r penderfyniad yn anoddach nag y mae’r tudalennau marchnata’n ei awgrymu. Y brocer yw rhyngwyneb y masnachwr i’r farchnad, y gwarcheidwad ar gyfer arian y masnachwr, a’r parti arall ar gyfer pob masnach. Mae’r brocer cywir yn cyd-fynd â strategaeth y masnachwr, y awdurdodaeth, a maint y cyfrif; mae’r brocer anghywir yn ffynhonnell costau cudd, ffrithiant wrth weithredu, a risg reoleiddiol.
Y dull gonest yw diffinio’r hyn sydd ei angen ar y masnachwr yn gyntaf, yna dod o hyd i’r broceriaid sy’n bodloni’r anghenion hynny, ac yna cymharu’r broceriaid hynny ar y meini prawf sy’n bwysig ar gyfer strategaeth benodol y masnachwr.
Dechrau gyda phroffil y masnachwr
Y cam cyntaf yw diffinio proffil y masnachwr. Mae'r proffil yn cynnwys awdurdodaeth y masnachwr (sy'n pennu'r rheoleiddiwr a'r broceriaid sydd ar gael), maint y cyfrif (sy'n pennu'r adneuon lleiaf a'r haen ffioedd), y strategaeth (sy'n pennu'r cynhyrchion sydd eu hangen), a lefel y profiad (sy'n pennu cymhlethdod y platfform).
Mae masnachwr yn yr Unol Daleithiau gyda chyfrif o $50,000, strategaeth prynu-a-dal hirdymor, a dewis ar gyfer rhyngwyneb syml mewn sefyllfa hollol wahanol i fasnachwr yn yr Almaen gyda chyfrif o €10,000, strategaeth siglo tymor byr, a'r angen am opsiynau a dyfodolion. Mae'r masnachwr cyntaf eisiau platfform â ffioedd isel, wedi'i reoleiddio'n dda, ac yn hawdd i'w ddefnyddio; mae'r ail eisiau platfform gyda chwmpas eang o gynhyrchion, cyfraddau ymyl isel, a rhyngwyneb bwrdd gwaith pwerus.
Y meini prawf sy'n bwysig
Unwaith y bydd y proffil wedi'i ddiffinio, daw'r meini prawf i'r amlwg. I fuddsoddwr tymor hir, y meini prawf yw'r amserlen ffioedd (comisiynau, cymarebau treuliau ar gronfeydd, ffioedd cyfrif), yr ystod cynnyrch (stociau, ETF, cronfeydd cydfuddiannol, bondiau), y rheoleiddiwr, a rhwyddineb defnyddio'r platfform. I fasnachwr tymor byr, y meini prawf yw ansawdd y gweithredu, cyflymder a dibynadwyedd y platfform, y cyfraddau ymyl, a'r mathau o orchmynion sydd ar gael.
Y meini prawf sy'n bwysig i bron bob masnachwr yw'r rheoleiddiwr a'r amserlen ffioedd. Mae'r rheoleiddiwr yn pennu'r amddiffyniad i gleientiaid (gwahanu arian, cynllun iawndal i fuddsoddwyr, terfynau ar y palanc), ac mae'r amserlen ffioedd yn pennu cyfanswm cost y gweithgarwch masnachu. Dylai'r masnachwr ddileu unrhyw Broker nad yw'n cwrdd â safon y masnachwr naill ai.
Y meini prawf sy'n bwysio llai
Y meini prawf sy'n bwysio llai na'r hyn y mae'r marchnata'n ei awgrymu yw'r ychwanegion: adroddiadau ymchwil, signalau masnachu, cynnwys addysgol, manteision haen premiwm, a chyflymder gwasanaeth cwsmeriaid. Mae'r rhan fwyaf o ychwanegion yn cael eu safoni, ac nid ydynt fel arfer yn werth talu amdanynt oni bai bod y masnachwr yn eu defnyddio'n rheolaidd.
Nid oes angen ymchwil y Broker ar y masnachwr sy'n darllen ymchwil allanol. Nid oes angen signalau masnachu ar y masnachwr sydd â strategaeth brofedig. Nid oes angen cynnwys addysgol ar y masnachwr sy'n gyfforddus â gwneud ymchwil dan arweiniad ei hun. Mae'r ychwanegion yn ddefnyddiol i ddechreuwyr ac yn sŵn i fasnachwyr profiadol.
Sut i gymharu broceriaid
Y dull onest yw gwneud rhestr fer o 3-5 o froceriaid sy'n bodloni'r meini prawf caled (rheoleiddiwr, amserlen ffioedd, ystod cynnyrch), ac yna profi pob brocer gyda chyfrif bach. Dylai'r prawf gynnwys rhyngwyneb y platfform, gosod archebion, ansawdd gweithredu, y broses ar gyfer tynnu arian yn ôl, a gwasanaeth cwsmeriaid. Dylai'r masnachwr ymrwymo i falans mwy dim ond ar ôl i'r prawf gael ei gwblhau.
Dylai'r prawf hefyd gynnwys gwirio hanes rheoleiddiol y brocer. Mae'r cofnod gorfodi fel arfer ar gael ar wefan y rheoleiddiwr, ac mae'n dweud wrth y masnachwr a oes gan y brocer batrwm o faterion cydymffurfio neu gwynion gan gleientiaid. Mae un mater mân yn normal; mae patrwm yn faner goch.
Y trapiau i'w hosgoi
Y trap cyntaf yw'r rhestr o'r broceriaid gorau. Mae'r tudalennau marchnata yn graddio broceriaid ar feini prawf nad ydynt yn aml yn cyd-fynd â phroffil y masnachwr, ac weithiau mae'r graddfeydd yn osodiadau â thâl. Mae'r masnachwr sy'n dewis brocer o restr top-10 yn dewis brocer sy'n cyd-fynd ag odfa'r rhestr, nid strategaeth y masnachwr.
Yr ail yw'r bonws. Yn aml mae brocer sy'n cynnig bonws arian parod am ariannu cyfrif yn gwneud iawn am y bonws gyda ffioedd uwch neu weithredu gwaeth mewn man arall. Aseswch y brocer ar y meini prawf safonol, nid ar y bonws.
Y trydydd yw'r brocer alltraeth. Gall brocer mewn awdurdodaeth rheoleiddio isel gynnig palanc uchel, ffioedd is, a KYC llacach, a bydd y masnachwr sy'n defnyddio'r brocer yn agored i risg yr awdurdodaeth (arian heb ei wahanu, dim iawndal i fuddsoddwyr, gall y brocer ddiflannu gyda'r balans). Defnyddiwch frocer mewn awdurdodaeth haen-1 (FCA, ASIC, BaFin, FINMA, SEC/FINRA), hyd yn oed os yw'r ffioedd yn uwch.
Cwestiynau cyffredin am ddewis brocer
A allaf ddefnyddio'r un Broker ar gyfer stociau a forex? Mae llawer o froceriaid yn cynnig masnachu stociau a masnachu forex o'r un cyfrif. Dylai'r masnachwr wirio a oes angen cyfrif forex ar wahân ar y brocer a ph'un a ellir defnyddio'r ymyl ar ochr y stociau fel gwarant ar gyfer safleoedd forex.
A ddylwn i ddefnyddio'r brocer rhataf? Nid y brocer rhataf yw'r brocer gorau bob amser. Gall brocer gyda chomisiwn ychydig yn uwch ond gweithredu gwell, platfform gwell, neu wasanaeth cwsmeriaid gwell fod yn fwy addas. Dylai'r masnachwr gymharu'r gost gyfan (all-in) a chadernid y platfform, nid dim ond y comisiwn amlwg.
Sut ydw i'n newid broceriaid? Y broses yw agor cyfrif gyda'r brocer newydd, ei ariannu, a throsglwyddo'r safleoedd neu eu cau yn y brocer hen. Mae rhai broceriaid yn cynnig trosglwyddiadau in-specie (symud y safleoedd heb eu gwerthu), ac mae rhai yn cynnig ad-daliadau ffioedd am newid. Dylai'r masnachwr wirio polisi'r brocer newydd cyn newid.
Adnoddau cysylltiedig
Ble i ddechrau
Os ydych yn dewis Broker, y cam cyntaf mwyaf defnyddiol yw diffinio eich proffil (awdurdodaeth, maint y cyfrif, strategaeth, profiad), i osod y meini prawf caled (rheoleiddiwr, amserlen ffioedd, ystod cynnyrch), a gwneud rhestr fer o 3-5 Broker sy'n bodloni'r meini prawf hynny. Mae ein broker comparison yn hidlo'r Broker yn ôl awdurdodaeth ac ystod cynnyrch, sy'n rhoi pwynt cychwyn i chi ar gyfer y rhestr fer cyn i chi brofi pob un.