Nid yw hyn yn gyngor buddsoddi. Mae'r wybodaeth a ddarperir at ddibenion addysgol ac at ddibenion gwybodaeth yn unig ac nid yw'n gyfystyr ag argymhelliad i brynu na gwerthu unrhyw gynnyrch ariannol.
Mae broceriaid disgownt yn sianel drechaf ar gyfer masnachu stociau manwerthu mewn'r rhan fwyaf o farchnadoedd datblygedig. Mae'r model yn syml: mae'r Broker yn gweithredu'r fasnach am gomisiwn isel (yn aml yn sero ar gyfer stociau ac ETF), ac mae'r masnachwr yn gwneud yr ymchwil a'r penderfyniadau. Mae'r arbedion ar gomisiynau yn real, ond mae'r model yn symud y gwaith i'r masnachwr.
Fel arfer, y llwyfannau disgownt gorau yw'r rhai sydd â'r comisiynau isaf, y rhyngwyneb mwyaf glân, yr ap symudol gorau, a'r ystod ehangaf o gynnyrch. Mae'r label “top” hefyd yn dibynnu ar yr hyn y mae'r masnachwr yn chwilio amdano: bydd buddsoddwr hirdymor, masnachwr aml, a masnachwr dyfodolion neu opsiynau yn graddio'r llwyfannau'n wahanol.
Beth sy'n diffinio brocer disgownt
Mae brocer disgownt yn frocer sy'n codi comisiynau is na brocer gwasanaeth llawn, yn gyfnewid am ddarparu llai o gyngor a llai o wasanaethau ychwanegol. Arloeswyd y model yn yr Unol Daleithiau yn y 1970au (Charles Schwab, adain ddisgownt Fidelity), ac ers hynny mae wedi lledaenu i'r rhan fwyaf o'r marchnadoedd mawr.
Y cyfaddawd yw rhwng cost a gwasanaeth. Mae brocer disgownt yn rhad oherwydd nad yw'r brocer yn darparu tîm ymchwil, cynghorydd ariannol, na chymorth llaw. Mae'r masnachwr ar ei ben ei hun ar gyfer yr ymchwil, y penderfyniadau gweithredu, a rheoli'r portffolio. Mae'r arbedion cost yn ystyrlon i fasnachwr hunangyfeiriedig ac yn ddiystyr i fasnachwr sydd angen cyngor.
Beth i chwilio amdano mewn platfform disgownt
Y maen prawf cyntaf yw’r comisiwn a’r amserlen ffioedd. Fel arfer mae’r comisiwn penawdol yn sero ar gyfer stociau ac ETF, ond gall y platfform godi tâl am opsiynau (fesul contract), am ddyfodolion, am forex, am anweithgarwch, am godiadau, neu am falans ymyl. Dylai’r masnachwr ddarllen yr amserlen ffioedd lawn a chymharu cyfanswm y gost o fis masnachu nodweddiadol.
Yr ail faen prawf yw’r ystod cynnyrch. Mae angen i fasnachwr sy’n dymuno stociau, ETF, opsiynau, dyfodolion, a forex ddefnyddio Broker sy’n cynnig y cyfan. Gall masnachwr sy’n dymuno stociau ac ETF yn unig ddefnyddio platfform symlach. Mae’r ystod cynnyrch yn gwahaniaethu Broker disgownt generig oddi wrth un arbenigol.
Y trydydd maen prawf yw ansawdd y platfform. Y platfform gwe, y platfform bwrdd gwaith, a’r app symudol yw rhyngwyneb y masnachwr i’r Broker. Dylai’r masnachwr profi’r platfform gyda chyfrif bach cyn ymrwymo i falans mwy, a dylai wirio’r offer graffio, y mathau o orchmynion, y rhybuddion, a’r offer ymchwil.
Y pedwerydd maen prawf yw’r rheoleiddiwr. Mae Broker disgownt yn yr Unol Daleithiau yn cael ei reoleiddio gan y SEC a FINRA. Mae Broker yn yr UE yn cael ei reoleiddio gan awdurdod cenedlaethol ac yn dilyn rheolau ESMA. Mae Broker yn y DU yn cael ei reoleiddio gan y FCA. Mae’r rheoleiddiwr yn pennu’r rheolau diogelu cleientiaid, y terfynau palans, a’r broses datrys anghydfodau.
Beth i'w hepgor
Y peth cyntaf i'w hepgor yw'r haen premiwm y mae rhai Broker yn ei gynnig. Mae'r haen premiwm yn ychwanegu ymchwil, gwasanaeth cwsmeriaid cyflymach, a chyfraddau ymyl is, ac fel arfer mae'r gost yn $50-$300 y mis. Anaml y mae'r haen yn werth chweil i fuddsoddwr hunan-gyfeiriedig.
Yr ail yw'r ffi anweithgarwch. Mae rhai Broker disgownt yn codi ffi anweithgarwch (fel arfer $50-$100 y flwyddyn) ar gyfer cyfrifon nad ydynt yn gwneud nifer lleiaf o fasnachau. Dylai'r masnachwr ddewis Broker nad yw'n codi'r ffi, neu sy'n ei hepgor ar gyfer cyfrifon dros drothwy bach.
Y trydydd yw'r bonws neu'r hyrwyddiad. Fel arfer mae Broker sy'n cynnig bonws arian am ariannu cyfrif yn gwrthbwyso'r bonws gyda ffioedd uwch neu weithredu gwaeth mewn man arall.
Sut i werthuso'r llwyfannau stociau disgownt gorau
Y dull gonest yw gwneud rhestr fer o 3-5 llwyfan yn seiliedig ar y rheoleiddiwr, yr ystod cynnyrch, a'r amserlen ffioedd. Yna, rhowch arian i gyfrif bach ym mhob un, profwch y llwyfan gyda rhai trafodion, a chymharwch y profiad. Mae'r masnachwr sy'n ymrwymo balans mawr heb brofi yn cymryd risg ynghylch ansawdd gweithredu, gwasanaeth cwsmeriaid, a dibynadwyedd dan straen.
Dylai'r masnachwr hefyd wirio polisi gweithredu'r llwyfan. Mae'r llwyfan yn llwybro archebion i gyfleusterau (cyfnewidfeydd, pyllau tywyll, gwneuthurwyr marchnad), a'r llwybro sy'n pennu ansawdd y gweithredu. Fel arfer, mae'r llwyfan sy'n datgelu'r cyfleusterau llwybro a'r taliadau am drefniadau llif archebion yn fwy cydnaws â buddiannau'r masnachwr.
Cwestiynau cyffredin am froceriaid disgownt
A yw broceriaid disgownt yn ddiogel? Mae diogelwch brocer disgownt yn dibynnu ar y rheoleiddiwr, nid ar y lefel comisiwn. Mae brocer sydd wedi'i reoleiddio gan y FCA, BaFin, ASIC, neu'r SEC/FINRA yn ddarostyngedig i'r un rheolau diogelu cleientiaid â brocer gwasanaeth llawn. Rhaid i'r brocer wahanu arian cleientiaid, dalu cyfalaf lleiaf, a chydymffurfio ag archwiliadau rheolaidd.
A yw broceriaid disgownt yn cynnig ymchwil? Mae llawer o froceriaid disgownt yn cynnig ymchwil sylfaenol (adroddiadau enillion, sgoriau dadansoddwyr, sgrinwyr), ond mae'r ansawdd fel arfer yn is na ymchwil brocer gwasanaeth llawn. Dylai'r masnachwr ystyried ymchwil y brocer fel pwynt cychwyn a gwneud dilysu annibynnol.
Beth yw'r blaendal lleiaf ar gyfer brocer disgownt? Nid oes gan y rhan fwyaf o froceriaid disgownt unrhyw flaendal lleiaf ar gyfer cyfrif arian parod. Yn nodweddiadol mae cyfrif ymyl yn gofyn am $2,000-$10,000, yn dibynnu ar y brocer a'r awdurdodaeth. Dylai'r masnachwr wirio telerau'r brocer cyn gwneud cais.
Adnoddau cysylltiedig
Ble i ddechrau
Os ydych chi'n gwerthuso llwyfannau disgownt, y cam cyntaf mwyaf defnyddiol yw cymharu'r amserlen ffioedd, yr ystod cynnyrch, ansawdd y platfform, a'r rheoleiddiwr. Mae ein cymhariaeth broker yn rhestru'r broceriaid disgownt yn y prif awdurdodaethau, gyda'r ffioedd a'r rheoleiddiwr ochr yn ochr, sy'n dweud wrthych sut mae'r platfform yn edrych cyn i chi ariannu'r cyfrif.