Dies ist keine Anlageberatung. Die bereitgestellten Informationen dienen ausschließlich Bildungs- und Informationszwecken und stellen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf eines Finanzprodukts dar.
Online-Aktienbroker haben sich von einfachen Ausführungsplattformen zu Full-Service-Plattformen entwickelt, und der moderne Broker bietet eine Vielzahl an Produkten, Tools und Dienstleistungen. Der Trader, der die einzelnen Komponenten versteht, kann einen Broker auswählen, der zu den Anforderungen des Traders passt.
Sicherheit: die Grundlage
Die erste Komponente ist die Sicherheit, und die Sicherheit ist das Fundament der Handelsbeziehung. Der Trader hinterlegt die Gelder beim Broker, und der Trader verlässt sich darauf, dass der Broker die Gelder sicher aufbewahrt. Die Sicherheit hat mehrere Ebenen, und der Trader sollte jede Ebene bewerten.
Die erste Ebene ist die Regulierung. Der Broker sollte in einer Tier-1-Jurisdiktion reguliert sein, und der Broker sollte die Kundengelder in einem getrennten Konto bei einer Tier-1-Bank verwahren. Die Regulierung stellt sicher, dass der Broker die Regeln einhält, und die Trennung stellt sicher, dass die Gelder des Traders nicht für die eigenen Geschäftsabläufe des Brokers verwendet werden.
Die zweite Ebene ist die Cybersicherheit. Der Broker sollte Verschlüsselung, Zwei-Faktor-Authentifizierung und andere Sicherheitsmaßnahmen einsetzen, um das Konto des Traders zu schützen. Der Trader sollte nach einem Broker mit einer starken Sicherheitsbilanz suchen und nach einem Broker, der keinen größeren Datenleck-Vorfall erlitten hat.
Die dritte Ebene ist die Versicherung. Das Entschädigungssystem für Anleger deckt Verluste bis zu einem bestimmten Betrag ab, falls der Broker insolvent geht, und die Deckung variiert je nach Jurisdiktion. Der Trader sollte die Deckung in der eigenen Jurisdiktion prüfen und die Deckung bei der Auswahl eines Brokers berücksichtigen.
Optionen: die Bandbreite der Produkte
Die zweite Komponente ist die Bandbreite der Produkte, und diese bestimmt, was der Trader auf der Plattform handeln kann. Wer einen bestimmten Produkttyp handeln möchte, sollte sich das Angebot des Brokers ansehen und nach einem Broker suchen, der die Produkte anbietet, die der Trader handeln möchte.
Die gängigsten Produkte sind Aktien, ETF, Optionen, Futures, Forex und CFDs. Der Broker, der alle sechs anbietet, ist ein Multi-Asset-Broker, und der Multi-Asset-Broker eignet sich für Trader, die mehrere Anlageklassen handeln möchten. Der Broker, der nur einen Teil davon anbietet, ist ein Spezialisten-Broker, und der Spezialisten-Broker eignet sich für Trader, die sich auf eine Anlageklasse spezialisieren.
Der Trader sollte außerdem die Märkte prüfen. Der Broker, der US-Aktien anbietet, eignet sich für Trader, die ein US-Exposure suchen, und der Broker, der internationale Aktien anbietet, eignet sich für Trader, die ein globales Exposure suchen. Der Trader sollte einen Broker auswählen, der die Märkte anbietet, auf die der Trader zugreifen möchte.
Forschung: die Analyse-Tools
Die dritte Komponente ist die Forschung, und die Forschung hilft dem Trader, bessere Entscheidungen zu treffen. Die Forschung kann Analystenberichte, Marktkommentare, Trading-Ideen oder Nachrichten umfassen. Die Forschung kann kostenlos sein, oder die Forschung kann ein kostenpflichtiges Add-on sein.
Der Trader, der Forschung schätzt, sollte sich einen Broker mit einem starken Forschungsangebot aussuchen, und der Trader, der keine Forschung benötigt, kann einen Broker mit einem grundlegenden Forschungsangebot wählen. Der Trader sollte die Forschung zwischen den Brokern vergleichen und nach einem Broker suchen, der Forschung zu den Märkten veröffentlicht, auf denen der Trader handeln möchte.
Die Forschung kann auch Trading-Tools einschließen, wie Screeners, Charting und Backtesting. Der Trader, der technische Analyse nutzt, sollte einen Broker mit fortgeschrittenem Charting wählen, und der Trader, der fundamentale Analyse nutzt, sollte einen Broker mit starken Fundamentaldaten wählen.
Support: die Lebensader
Die vierte Komponente ist der Support, und der Support ist die Lebensader des Traders, wenn etwas schiefgeht. Der Support kann E-Mail, Chat, Telefon oder vor Ort sein. Der Support sollte reaktionsschnell sein und der Support sollte fachkundig sein.
Der Trader sollte den Support testen, bevor er das Konto eröffnet, und der Trader sollte nach einem Broker mit einem starken Ruf im Bereich Support suchen. Der Trader kann den Support testen, indem er eine Frage stellt, und der Trader kann die Reaktionszeit, die Qualität der Antwort und die Höflichkeit des Support-Mitarbeiters bewerten.
Der Support kann auch Bildungsressourcen umfassen, wie Tutorials und Webinare. Der Trader, der neu im Trading ist, sollte einen Broker mit einem starken Bildungsangebot wählen.
Kosten: das Fazit
Die fuenfte Komponente sind die Kosten, und die Kosten sind das Fazit. Zu den Kosten gehoeren die Provision, die Spanne, die Plattformgebuehr, die Inaktivitaetsgebuehr und die Gebuehr fuer die Waehrungsumrechnung. Der Trader sollte die gesamten Kosten fuer ein reprasentatives Handelsmuster berechnen und die gesamten Kosten zwischen drei bis fuenf Brokern vergleichen.
Die Kosten sind nicht nur die Provision. Ein Broker mit niedriger Provision kann eine breite Spanne haben, und der Broker kann eine Plattformgebuehr erheben. Die gesamten Kosten sind die Summe aller Gebuehren, und die gesamten Kosten sind das genaueste Mass fuer die Kosten.
Der Trader sollte auch den Gegenwert beruecksichtigen. Ein Broker mit hohen Kosten kann einen Service anbieten, den der Trader schaetzt, wie etwa Research, Beratung oder eine Premium-Plattform. Der Gegenwert kann die hoeheren Kosten rechtfertigen, und der Gegenwert kann dazu fuehren, dass der Broker eine bessere Wahl ist als eine guenstigere Alternative.
Wie die Komponenten zusammenhängen
Die Komponenten sind nicht unabhängig. Der Broker, der starke Sicherheit bietet, kann eine hoehere Gebuehr verlangen, und der Broker, der eine breite Palette an Produkten anbietet, kann eine komplexere Plattform haben. Der Trader, der eine Komponente besonders schaetzt, muss moeglicherweise einen Kompromiss bei einer anderen Komponente akzeptieren.
Der Trader sollte die Komponenten nach persoenlicher Prioritaet einordnen und den Broker waehlen, der die beste Kombination bietet. Der Trader, der Sicherheit besonders schaetzt, sollte einen Broker waehlen, der in einer Tier-1-Jurisdiktion reguliert ist, und der Trader, der Kosten besonders schaetzt, sollte einen Discount-Broker mit niedrigen Gesamtkosten waehlen.
Haeufige Fragen zu Online-Aktienbrokern
Sind Online-Aktienbroker sicher? Ja, wenn der Broker reguliert ist, wenn der Broker die Kundengelder getrennt verwahrt und wenn der Broker eine starke Erfolgsbilanz in Sachen Cybersicherheit hat. Der Trader sollte die drei Punkte pruefen, bevor er das Konto eroeffnet.
Brauche ich einen Broker mit Research? Das haengt von der Erfahrung des Traders und von der Strategie des Traders ab. Der Trader, der technische Analysen nutzt, benoetigt moeglicherweise kein Research, und der Trader, der fundamentale Analysen nutzt, kann von Research profitieren.
Welcher Broker ist der beste fuer kostenbewusste Trader? Der beste Broker fuer kostenbewusste Trader ist ein Discount-Broker mit null Provision auf Aktien und ETF, und einer engen Spanne bei den anderen Produkten. Der Trader sollte die Gesamtkosten vergleichen und sich nicht nur auf die Provision verlassen.
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Wo anfangen
Wenn Sie Online-Aktienbroker bewerten, ist der hilfreichste erste Schritt, die fünf Komponenten nach persönlicher Priorität zu ordnen und drei bis fünf Broker auszuwählen, die zu den beiden wichtigsten Prioritäten passen. Unser Broker-Vergleich listet die Broker nach Regulierung, Kosten, Produktpalette und Plattform auf; zusammen zeigen sie Ihnen, was der Broker bietet, bevor Sie ein Konto eröffnen.