Dies ist keine Anlageberatung. Die bereitgestellten Informationen dienen ausschließlich Bildungs- und Informationszwecken und stellen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf eines Finanzprodukts dar.
Ein Off-Shore Broker ist ein Broker, der in einer anderen Rechtsordnung reguliert ist als das Heimatland des Traders. Ein Trader in der Europaischen Union, der ein Konto bei einem Broker eroffnet, der auf den Seychellen, den Marshallinseln oder Saint Vincent und den Grenadines reguliert ist, nutzt einen Off-Shore Broker. Der Off-Shore Broker unterliegt nicht dem Regulator des Heimatlandes des Traders, und der Off-Shore Broker ist nicht an die Regeln des Heimatregulators gebunden.
Was ein off-shore Broker ist
Ein off-shore Broker ist ein Broker, der in einer Rechtsordnung reguliert ist, die sich von dem Heimatland des Traders unterscheidet. Ein Trader in der Europaischen Union, der ein Konto bei einem Broker eroffnet, der auf den Seychellen, in den Marshallinseln oder in Saint Vincent und den Grenadinen reguliert ist, nutzt einen off-shore Broker. Der off-shore Broker unterliegt nicht dem Regulierer des Traders im Heimatland, und der off-shore Broker ist nicht an die Regeln des Regulierers im Heimatland gebunden.
Der Reiz von off-shore Brokern liegt in den niedrigeren Kosten. Off-shore Broker konnen hoheres Leverage, niedrigere Spreads und weniger Einschrankungen bei Boni sowie beim Produktsortiment anbieten. Der Ausgleich ist ein niedrigeres Niveau an Anlegerschutz, und der Trader sollte die niedrigeren Kosten gegen den geringeren Schutz abwagen, bevor er ein Konto eroffnet.
Die Abwaegungen
Die erste Abwaegung ist der Leverage. Off-shore Broker koennen einen Leverage von bis zu 1:500 oder sogar 1:1000 anbieten, was weit ueber der von der European Securities and Markets Authority (ESMA) festgelegten Grenze von 1:30 liegt. Ein hoher Leverage verstärkt die Gewinne, und ein hoher Leverage verstärkt die Verluste. Der Trader, der einen hohen Leverage nutzt, kann bei einem einzigen Trade das gesamte eingezahlte Kapital verlieren.
Die zweite Abwaegung ist der regulatorische Schutz. Das Anlegerschutz- bzw. Entschaedigungssystem des Heimatregulators, das Verluste bis zu einem bestimmten Betrag abdeckt, falls der Broker pleitegeht, gilt nicht fuer Off-shore Broker. Der Trader, der Gelder bei einem Off-shore Broker haelt, ist nicht durch den Heimatregulator abgesichert, und der Trader hat im Streitfall nur eingeschraenzte Moeglichkeiten.
Die dritte Abwaegung ist die steuerliche Behandlung. Einige Off-shore Rechtsordnungen behalten keine Steuer auf Trading-Gewinne ein, und der Trader kann von einer niedrigeren Steuerrechnung profitieren. Die Abwaegung ist, dass die Steuerbehoerde im Heimatland den Trader moeglicherweise dennoch dazu verpflichtet, die Einkuenfte zu melden, und der Trader sollte die lokalen Steuerregeln pruefen, bevor er das Konto eroeffnet.
Warnsignale, auf die du achten solltest
Das erste Warnsignal ist ein nicht lizensierter Broker. Der Broker sollte von einer anerkannten Aufsichtsbehörde reguliert sein, und der Trader sollte in der Lage sein, die Lizenznummer auf der Website der Aufsichtsbehörde zu überprüfen. Die Aufsichtsbehörde kann klein oder groß sein, aber die Aufsichtsbehörde sollte eine nachweisbare Historie bei der Durchsetzung von Vorschriften haben.
Das zweite Warnsignal ist ein Bonus mit Auszahlungs-Sperre. Der Broker bietet einen Bonus an, und der Bonus ist gesperrt, bis der Trader ein hohes Handelsvolumen erreicht. Die Bonusstruktur kann so gestaltet sein, dass es schwierig wird, die Gelder abzuheben, und der Trader sollte die Allgemeinen Geschäftsbedingungen lesen, bevor er den Bonus annimmt.
Das dritte Warnsignal ist ein schlechter Kundenservice. Der Broker braucht Tage, um auf eine Frage zu antworten, und der Broker geht nicht ans Telefon. Der Kundenservice ist ein Zeichen für die Professionalität des Brokers, und der Trader sollte den Support testen, bevor er die Gelder einzahlt.
Fragen, die du stellen solltest, bevor du ein Konto eröffnest
Die erste Frage ist die Regulierung. Der Trader fragt nach der Lizenznummer, dem Namen der Aufsichtsbehörde und der Website der Aufsichtsbehörde. Der Trader überprüft die Lizenz und liest den Durchsetzungsbericht der Aufsichtsbehörde. Der Trader sollte kein Konto bei einem Broker eröffnen, der nicht reguliert ist.
Die zweite Frage ist die Trennung der Kundengelder. Der Broker sollte die Kundengelder in einem getrennten Konto bei einer Tier-1-Bank verwahren, und der Broker sollte die Kundengelder nicht für die eigenen Geschäftstätigkeiten des Brokers verwenden. Der Trader sollte nach dem Namen der Bank fragen und die Trennungspolitik in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen des Brokers prüfen.
Die dritte Frage ist der Auszahlungsprozess. Der Broker sollte Auszahlungen innerhalb weniger Geschäftstage bearbeiten, und der Broker sollte keine Auszahlungsgebühr erheben. Der Trader sollte den Auszahlungsprozess mit einem kleinen Betrag testen, bevor er einen großen Betrag einzahlt.
Wann ein Off-Shore-Broker sinnvoll ist
Ein Off-Shore-Broker ist sinnvoll für erfahrene Trader, die die Risiken verstehen, die eine höhere Hebelwirkung anstreben und bereit sind, ein niedrigeres Schutzniveau in Kauf zu nehmen. Ein Off-Shore-Broker ist außerdem sinnvoll für Trader in Ländern mit strengen Kapitalverkehrskontrollen, in denen der lokale Broker die einzige Option ist und der Off-Shore-Broker eine Alternative bietet.
Ein Off-Shore-Broker ist nicht sinnvoll für Einsteiger, für Trader mit einem kleinen Konto oder für Trader, die sich nicht leisten können, die gesamte Einzahlung zu verlieren. Ein Einsteiger sollte mit einem regulierten Broker in der Heimatgerichtsbarkeit des Traders beginnen, und der Einsteiger sollte die Grundlagen lernen, bevor er einen Off-Shore-Broker in Betracht zieht.
Haeufige Fragen zu Off-Shore-Brokern
Sind Off-Shore-Broker legal? In den meisten Rechtsordnungen ja. Der Trader darf ein Konto bei einem Off-Shore-Broker eroeffnen, obwohl die zustaendige Heimaufsicht moeglicherweise nicht denselben Schutz bietet. Der Trader sollte die lokalen Regeln pruefen, bevor er das Konto eroeffnet.
Kann ich einem Off-Shore-Broker vertrauen? Das Vertrauen haengt vom Broker ab. Einige Off-Shore-Broker sind gut gefuehrt und gut reguliert, und einige Off-Shore-Broker sind es nicht. Der Trader sollte die Lizenz, die Trennung der Gelder und den Auszahlungsprozess ueberpruefen, bevor er dem Broker vertraut.
Was passiert, wenn der Off-Shore-Broker pleitegeht? Die Gelder des Traders koennen verloren gehen, weil das Anlegerschutz- bzw. Entschaedigungssystem der Heimaufsicht den Off-Shore-Broker nicht abdeckt. Der Trader kann moeglicherweise ueber die Off-Shore-Aufsicht Rechtsmittel einlegen, aber die Moeglichkeiten sind oft begrenzt und langsam.
Verwandte Ressourcen
Wo anfangen
Wenn Sie Off-Shore-Broker prüfen, ist der sinnvollste erste Schritt, eine Shortlist aus drei bis fünf Brokern zu erstellen und für jeden Broker die Lizenz sowie die zuständige Aufsichtsbehörde zu verifizieren. Unser Broker-Vergleich listet die Broker nach Rechtsraum auf und zeigt Ihnen damit, was der Broker anbietet, bevor Sie das Konto eröffnen.