Dies ist keine Anlageberatung. Die bereitgestellten Informationen dienen ausschließlich Bildungs- und Informationszwecken und stellen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf eines Finanzprodukts dar.
Eine Broker-Insolvenz ist zwar selten, kann jedoch erhebliche Auswirkungen auf das Geld des Traders und auf dessen Positionen haben. Der Trader sollte die bestehenden Schutzmaßnahmen verstehen, die Schritte nach der Insolvenz kennen und realistische Erwartungen an die Rückerstattung haben. Wer sich auf das Schlimmste vorbereitet, kann schnell reagieren, und wer schnell reagiert, kann den Schaden minimieren.
Was passiert mit den Geldern bei einer Insolvenz?
Das Wichtigste zuerst: Die Gelder des Traders sind von den operativen Geldern der Brokerage getrennt. Diese Trennung ist durch den Regulator vorgeschrieben, und sie bedeutet, dass die Gelder des Traders nicht Teil des Vermögens der Brokerage im Insolvenzverfahren sind. Die Gelder werden auf einem separaten Konto bei einer Verwahrstelle (Custodian Bank) gehalten, und die Gelder werden dem Trader nach Abschluss des Insolvenzverfahrens zurückgegeben.
Das Zweite, was du wissen solltest: Die Positionen des Traders können an eine andere Brokerage übertragen werden. Der Regulator organisiert die Übertragung in der Regel, und die Übertragung erfolgt innerhalb weniger Tage bis zu einigen Wochen. Die Positionen des Traders bleiben erhalten, und die Trader-Positionen werden nicht zum Insolvenzpreis liquidiert.
Das Dritte, was du wissen solltest: Das Anlegerschutzsystem kann die Verluste abdecken. Das System deckt Verluste bis zu einem bestimmten Betrag ab, falls die Brokerage die getrennten Gelder nicht zurückgeben kann. Die Deckung variiert je nach Rechtsraum und reicht von 20.000 € bis 500.000 € pro Kunde.
Die Schritte, die du unternehmen solltest
Der erste Schritt ist, ruhig zu bleiben und Informationen zu sammeln. Der Trader sollte nicht in Panik geraten und keine neuen Trades platzieren. Der Trader sollte die Mitteilungen der Brokerfirma, die Mitteilungen der Aufsichtsbehörde und die Nachrichtenberichte lesen. Der Trader sollte nach den offiziellen Ankündigungen suchen und sich nicht auf Gerüchte verlassen.
Der zweite Schritt ist, die Position und die Gelder zu überprüfen. Der Trader sollte den Kontostand, die offenen Positionen und die Handelshistorie prüfen. Der Trader sollte die Kontoauszüge herunterladen und die Unterlagen an einem sicheren Ort aufbewahren. Die Unterlagen werden für den Insolvenzprozess und für die Steuerberichterstattung benötigt.
Der dritte Schritt ist, den Anweisungen der Aufsichtsbehörde zu folgen. Die Aufsichtsbehörde wird Anweisungen dazu herausgeben, wie die Gelder geltend gemacht werden, wie die Positionen übertragen werden und wie eine Beschwerde einzureichen ist. Der Trader sollte die Anweisungen sorgfältig befolgen und die erforderlichen Unterlagen fristgerecht einreichen.
Der vierte Schritt ist, ein neues Konto bei einer anderen Brokerfirma zu eröffnen. Der Trader wird ein neues Konto benötigen, um weiter zu handeln, und sollte eine regulierte Brokerfirma mit einem starken Ruf auswählen. Der Trader sollte die Entscheidung nicht überstürzen und die Erfahrung nutzen, um eine Brokerfirma mit besseren Schutzmaßnahmen auszuwählen.
Der fünfte Schritt ist, die steuerlichen Auswirkungen zu berücksichtigen. Die Insolvenz kann steuerliche Folgen haben, und der Trader sollte einen Steuerberater konsultieren. Der Steuerberater kann dem Trader helfen, die Insolvenz in der Steuererklärung zu melden, und der Steuerberater kann dem Trader helfen, etwaige Verluste geltend zu machen.
Realistische Erwartungen an die Erholung
Die erste Erwartung betrifft den Zeitrahmen. Das Insolvenzverfahren kann Monate bis Jahre dauern, und der Trader erhält die Gelder möglicherweise erst, wenn das Verfahren abgeschlossen ist. Der Trader sollte die Verzögerung einplanen und über ausreichend Liquidität verfügen, um die Handelskosten während der Verzögerung zu decken.
Die zweite Erwartung betrifft die Höhe. Der Trader wird wahrscheinlich die getrennten Gelder zurückerhalten, und der Trader wird wahrscheinlich die Positionen zurückerhalten. Der Trader erhält möglicherweise nicht die Gewinne, die während der Insolvenz entstanden wären, und der Trader erhält möglicherweise nicht die Kosten für die Unannehmlichkeiten zurück.
Die dritte Erwartung betrifft die Entschädigung für Anleger. Die Entschädigung deckt einen Teil der Verluste ab, und die Entschädigung deckt möglicherweise nicht den vollen Betrag. Der Trader sollte die Deckung in der eigenen Jurisdiktion prüfen und einen Antrag einreichen, sobald das Verfahren eröffnet wird.
So schutzen Sie sich
Der erste Schutz ist die Wahl eines regulierten Broker. Der Broker sollte in einer Tier-1-Gebietskorperschaft reguliert sein, und der Broker sollte die Kundengelder getrennt verwahren. Der Trader sollte die Lizenz uberprufen, und der Trader sollte die Risikobekanntmachung des Brokers lesen.
Der zweite Schutz ist, ein kleines Guthaben zu behalten. Der Trader sollte nicht das gesamte Handelskapital bei einem einzigen Broker aufbewahren, und der Trader sollte einen Teil des Kapitals bei einem zweiten Broker oder bei einer Bank halten. Die Diversifizierung verringert die Auswirkungen eines einzelnen Broker-Ausfalls.
Der dritte Schutz ist die Nutzung von Zwei-Faktor-Authentifizierung. Die Zwei-Faktor-Authentifizierung fugt dem Konto eine zusatzliche Sicherheitsschicht hinzu, und die Zwei-Faktor-Authentifizierung reduziert das Risiko eines unbefugten Zugriffs wahrend des Insolvenzprozesses.
Der vierte Schutz ist, die Unterlagen aufzubewahren. Der Trader sollte die Kontoauszuge, die Handelsbestatigungen und die Steuerunterlagen aufbewahren. Die Unterlagen werden fur den Insolvenzprozess benotigt, und die Unterlagen werden fur die Steuerberichterstattung benotigt.
Häufige Fragen zur Insolvenz eines Brokers
Sind meine Gelder sicher, wenn der Broker pleitegeht? Die getrennten Gelder sind sicher, und die Gelder werden dem Trader nach dem Insolvenzverfahren zurückgegeben. Das Entschädigungssystem für Anleger kann einen Teil der Verluste abdecken, und die Deckung variiert je nach Rechtsgebiet.
Kann ich während des Insolvenzverfahrens handeln? Nein. Der Handel wird während des Insolvenzverfahrens ausgesetzt, und der Trader kann keine neuen Trades platzieren. Die Positionen des Traders können an einen anderen Broker übertragen werden, und die Positionen des Traders werden nicht zum Insolvenzpreis liquidiert.
Was, wenn der Broker nicht reguliert war? Der nicht regulierte Broker hat keine Trennung der Gelder, und der Broker hat kein Entschädigungssystem für Anleger. Der Trader kann die gesamte Einzahlung verlieren, und der Trader hat nur begrenzte Möglichkeiten zur Durchsetzung von Ansprüchen. Der Trader sollte immer einen regulierten Broker wählen.
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Wo anfangen
Wenn Sie sich Sorgen wegen einer Insolvenz Ihres Broker-Unternehmens machen, ist der hilfreichste erste Schritt, die Lizenz, die Trennung der Gelder und das Anlegerschutzsystem für die Broker zu prüfen, die Sie in Betracht ziehen. Unsere Broker-Vergleichsseite listet die Broker nach Rechtsgebiet und nach Regulierung auf; zusammen zeigen sie Ihnen, was der Broker anbietet, bevor Sie das Konto eröffnen.