Dies ist keine Anlageberatung. Die bereitgestellten Informationen dienen ausschließlich Bildungs- und Informationszwecken und stellen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf eines Finanzprodukts dar.
Eine Broker ist der Vertragspartner des Traders bei jedem Trade, und die Broker ist der Verwahrer der Gelder des Traders. Die Beziehung basiert auf Vertrauen, und dieses Vertrauen wird durch Regulierung, die Trennung der Gelder und den Ruf der Broker gestützt. Der Trader sollte die wichtigsten Risiken beim Einsatz einer Broker verstehen und Schritte unternehmen, um die Risiken zu mindern, bevor er das erste Konto eröffnet.
Die wichtigsten Risiken
Das erste Risiko ist das Gegenparteirisiko. Die Brokerfirma kann in Konkurs gehen, und der Trader kann die im Konto gehaltenen Gelder verlieren. Das Risiko wird durch die Trennung der Kundengelder gemindert, wodurch das Geld des Traders getrennt von den operativen Mitteln der Brokerfirma bleibt. Außerdem wird das Risiko durch das Entschädigungssystem gemindert, das Verluste bis zu einem bestimmten Betrag abdeckt, falls die Brokerfirma in Konkurs geht.
Das zweite Risiko ist das Plattformrisiko. Die Plattform der Brokerfirma kann einen technischen Ausfall haben, und der Ausfall kann den Trader daran hindern, Trades zu platzieren oder zu schließen. Der Ausfall ist selten, und der Ausfall kann durch ein Serverproblem, ein Netzwerkproblem oder einen Softwarefehler verursacht werden. Der Trader sollte einen Backup-Plan haben, und der Backup-Plan sollte eine Telefonnummer enthalten, unter der die Brokerfirma im Falle eines Ausfalls erreichbar ist.
Das dritte Risiko ist das Ausführungsrisiko. Die Brokerfirma kann den Auftrag zu einem schlechteren Preis ausführen als erwartet, und der schlechtere Preis wird als Slippage bezeichnet. Die Slippage kann positiv oder negativ sein, und die Slippage ist häufiger in Phasen hoher Volatilität oder geringer Liquidität. Der Trader sollte Limit Orders verwenden, wenn der Preis entscheidend ist, und der Trader sollte die Slippage bei Market Orders akzeptieren.
Das vierte Risiko ist das regulatorische Risiko. Der Regulator kann die Regeln ändern, und die Regeländerung kann das Konto des Traders beeinflussen. Die Regeländerung kann ein neues Leverage-Limit, eine neue Meldepflicht oder eine neue Produktbeschränkung sein. Der Trader sollte die regulatorischen Änderungen im Blick behalten und darauf vorbereitet sein, die Handelsstrategie anzupassen.
Das fünfte Risiko ist das Risiko versteckter Gebühren. Die Brokerfirma kann Gebühren erheben, die nicht offensichtlich aus dem Gebührenplan hervorgehen, und die Gebühr kann eine Inaktivitätsgebühr, eine Auszahlungsgebühr, eine Währungsumrechnungsgebühr oder eine Datengebühr sein. Der Trader sollte den Gebührenplan sorgfältig lesen und die Gesamtkosten für ein repräsentatives Handelsmuster berechnen.
Das sechste Risiko ist das Risiko der Datensicherheit. Die Brokerfirma speichert die persönlichen und finanziellen Daten des Traders, und die Daten können bei einem Cyberangriff offengelegt werden. Die Offenlegung der Daten kann zu Identitätsdiebstahl führen, und die Offenlegung der Daten kann zu einem unautorisierten Zugriff auf das Konto führen. Der Trader sollte eine Brokerfirma mit einer starken Sicherheitsbilanz wählen und der Trader sollte eine Zwei-Faktor-Authentifizierung verwenden.
So mindern Sie die Risiken
Die erste Maßnahme zur Risikominderung besteht darin, einen regulierten Broker zu wählen. Der Broker sollte in einer anerkannten Gerichtsbarkeit reguliert sein, und der Broker sollte die Kundengelder auf einem getrennten Konto verwahren. Der Trader sollte die Lizenz überprüfen und die Risikohinweise des Brokers lesen.
Die zweite Maßnahme besteht darin, einen kleinen Kontostand zu halten. Der Trader sollte nicht das gesamte Handelskapital bei einem einzigen Broker belassen und sollte einen Teil des Kapitals bei einem zweiten Broker oder bei einer Bank halten. Die Diversifizierung verringert die Auswirkungen eines einzelnen Broker-Ausfalls.
Die dritte Maßnahme besteht darin, einen Stop-Loss zu verwenden. Der Stop-Loss begrenzt den Verlust, und der Stop-Loss ist das wichtigste Werkzeug des Traders zur Steuerung des Ausführungsrisikos. Der Stop-Loss sollte auf einem Niveau platziert werden, mit dem der Trader sich wohlfühlt, und der Stop-Loss sollte nicht gegen den Trader verschoben werden.
Die vierte Maßnahme besteht darin, eine Zwei-Faktor-Authentifizierung zu verwenden. Die Zwei-Faktor-Authentifizierung fügt dem Konto eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzu, und die Zwei-Faktor-Authentifizierung reduziert das Risiko eines unbefugten Zugriffs. Der Trader sollte die Zwei-Faktor-Authentifizierung für alle Broker-Konten aktivieren und ein starkes Passwort verwenden.
Die fünfte Maßnahme besteht darin, das Konto regelmäßig zu überwachen. Der Trader sollte den Kontostand, die offenen Positionen und die Handelshistorie regelmäßig prüfen. Die Überwachung hilft dem Trader, unbefugte Aktivitäten frühzeitig zu erkennen, und die Überwachung hilft dem Trader, schnell auf jedes Problem zu reagieren.
Haeufige Fragen zu Brokerage-Risiken
Sind Broker sicher? Ja, wenn die Brokerage reguliert ist und wenn die Brokerage die Kundengelder trennt. Die Sicherheit haengt von der Regulierung und dem Ruf der Brokerage ab, nicht vom Rabattmodell selbst.
Was passiert, wenn die Brokerage pleitegeht? Die Gelder des Traders koennen verloren gehen, aber die Trennung der Gelder und das System zur Entschaedigung von Anlegern koennen einen Teil des Verlusts abdecken. Der Trader sollte die Richtlinie der Brokerage pruefen und sollte bei jeder einzelnen Brokerage ein kleines Guthaben halten.
Kann die Brokerage gegen mich handeln? Einige Broker agieren als Market Maker, und der Market Maker nimmt die andere Seite der Transaktion ein. Der Interessenkonflikt ist real, und der Interessenkonflikt ist einer der Gruende, warum der Trader eine Brokerage waehlen sollte, die Orders an eine externe Borse weiterleitet.
Verwandte Ressourcen
Wo anfangen
Wenn Sie die Risiken bei der Nutzung einer Brokerage bewerten, ist der hilfreichste erste Schritt, die Lizenz, die Trennung der Gelder und den Gebuehrentarif der Broker zu pruefen, die Sie in Betracht ziehen. Unsere Broker-Vergleichsseite listet die Broker nach Rechtsgebiet und nach Regulierung auf, was zusammen zeigt, was der Broker anbietet, bevor Sie das Konto eroeffnen.