See ei ole investeerimisalane nõuanne. Esitatud teave on üksnes hariduslikel ja informatiivsetel eesmärkidel ning ei kujuta endast soovitust osta või müüa ühtegi finantstoodet.
Veebipõhised aktsiabrokerid on lihtsatest tehingute teostamise kohtadest arenenud täisteenust pakkuvateks platvormideks ning tänapäevane broker pakub laia valikut tooteid, tööriistu ja teenuseid. Kaupleja, kes mõistab komponente, saab valida brokeri, mis vastab kaupleja vajadustele.
Turvalisus: vundament
Esimene komponent on turvalisus ning turvalisus on kauplemissuhte vundament. Kaupleja deponeerib vahendid Brokeri juures ja kaupleja loodab, et Broker hoiab vahendid turvaliselt. Turvalisusel on mitu kihti ning kaupleja peaks hindama iga kihti.
Esimene kiht on regulatsioon. Broker peaks olema reguleeritud 1. taseme jurisdiktsioonis ning Broker peaks hoidma kliendi vahendeid 1. taseme pangas eraldatud kontol. Regulatsioon tagab, et Broker järgib reegleid, ning eraldatus tagab, et kaupleja vahendeid ei kasutata Brokeri enda tegevuseks.
Teine kiht on küberturvalisus. Broker peaks kasutama krüpteerimist, kaheastmelist autentimist ja muid turvameetmeid, et kaitsta kaupleja kontot. Kaupleja peaks otsima Brokerit, millel on tugev turvaalane ajalugu, ning kaupleja peaks otsima Brokerit, kes ei ole kogenud suurt andmeleket.
Kolmas kiht on kindlustus. Investorite hüvitusskeem katab kahjud teatud summani, kui Broker läheb pankrotti, ning hüvitise ulatus sõltub jurisdiktsioonist. Kaupleja peaks kontrollima katvust oma jurisdiktsioonis ning kaupleja peaks Brokerit valides arvestama katvusega.
Valikud: toodete valik
Teine komponent on toodete valik ning valik määrab, mida kaupleja platvormil kaubelda saab. Kaupleja, kes soovib kaubelda konkreetse tootega, peaks kontrollima maakleri pakkumist ning otsima maaklerit, kes pakub kaupleja soovitud tooteid.
Kõige levinumad tooted on aktsiad, ETF-id, valikud, futuurid, valuutavahetus (forex) ja CFDs. Maakler, kes pakub kõiki kuut, on mitme varaklassi maakler ning mitme varaklassi maakler sobib kauplejatele, kes soovivad kaubelda mitme varaklassiga. Maakler, kes pakub ainult osa neist, on spetsialiseerunud maakler ning spetsialiseerunud maakler sobib kauplejatele, kes keskenduvad ühele varaklassile.
Kaupleja peaks kontrollima ka turge. Maakler, kes pakub US aktsiaid, sobib kauplejatele, kes soovivad kokkupuudet USA turuga, ning maakler, kes pakub rahvusvahelisi aktsiaid, sobib kauplejatele, kes soovivad ülemaailmset kokkupuudet. Kaupleja peaks valima maakleri, kes pakub turge, millele kaupleja soovib ligi pääseda.
Uurimus: analüüsitööriistad
Kolmas komponent on uurimus ja uurimus aitab kauplejal teha paremaid otsuseid. Uurimus võib olla analüütikute raportid, turu kommentaarid, kauplemisideed või uudised. Uurimus võib olla tasuta või võib olla tasuline lisand.
Kaupleja, kes väärtustab uurimust, peaks valima maakleri, millel on tugev uurimuse pakkumine, ja kaupleja, kes uurimust ei vaja, võib valida maakleri, millel on põhiline uurimuse pakkumine. Kaupleja peaks uurimust võrrelda eri maaklerite vahel ning otsima maaklerit, kes avaldab uurimust turgude kohta, mida kaupleja soovib kaubelda.
Uurimus võib hõlmata ka kauplemistööriistu, nagu sõelurid, graafikud ja backtesting. Kaupleja, kes kasutab tehnilist analüüsi, peaks valima arenenud graafikute võimalustega maakleri, ja kaupleja, kes kasutab fundamentaalanalüüsi, peaks valima tugeva fundamentaalandmestikuga maakleri.
Tugi: eluliin
Neljas komponent on tugi ja tugi on kaupleja eluliin, kui midagi läheb valesti. Tugi võib olla e-post, vestlus, telefon või kohapealne. Tugi peaks olema kiire reageerimisega ning teadlik.
Kaupleja peaks enne konto avamist tuge testima ning otsima maaklerit, kellel on tugev tugiteenuse maine. Kaupleja saab tuge testida, saates küsimuse, ning hinnata saab vastuse kiirust, vastuse kvaliteeti ja tugiteenindaja viisakust.
Tugi võib hõlmata ka hariduslikke ressursse, nagu õpetused ja veebiseminarid. Algaja kaupleja peaks valima maakleri, kellel on tugev hariduslik pakkumine.
Kulu: lõppsumma
Viies komponent on kulu ja kulu on lõppsumma. Kulu hõlmab komisjonitasu, hinnavahet (spread), platvormitasu, tegevusetuse tasu ja valuutavahetuse tasu. Kaupleja peaks arvutama kogu kulu tüüpilise kauplemismustri korral ning võrdlema kogu kulu kolme kuni viie Brokeriga.
Kulu ei ole ainult komisjonitasu. Brokeril, mille komisjonitasu on madal, võib olla lai spread ning Broker võib võtta platvormitasu. Kogukulu on kõigi tasude summa ning kogukulu on kõige täpsem mõõdik kulu hindamiseks.
Kaupleja peaks arvestama ka väärtusega. Kõrge kuluga Broker võib pakkuda teenust, mida kaupleja hindab, näiteks analüüse, nõustamist või premium-platvormi. Väärtus võib õigustada kõrgemat kulu ning muuta Brokeri paremaks valikuks kui odavam alternatiiv.
Kuidas komponendid omavahel seostuvad
Komponendid ei ole sõltumatud. Broker, kes pakub tugevat turvalisust, võib võtta kõrgemat tasu ning broker, kes pakub laia valikut tooteid, võib omada keerukamat platvormi. Kaupleja, kes seab ühe komponendi esikohale, võib pidada leppima kompromissiga mõnes teises komponendis.
Kaupleja peaks järjestama komponendid isiklike prioriteetide järgi ning valima brokeri, mis pakub parimat kombinatsiooni. Kaupleja, kes väärtustab turvalisust, peaks valima brokeri, mida reguleeritakse tier-1 jurisdiktsioonis, ning kaupleja, kes väärtustab kulusid, peaks valima sooduskaupleja (discount broker) madalate kogukuludega.
Levinud küsimused online-aktsiabrookerite kohta
Kas online-aktsiabrokerid on turvalised? Jah, kui maakler on reguleeritud, kui maakler eraldab kliendi vahendid ning kui maakleril on tugev küberturvalisuse taust. Kaupleja peaks enne konto avamist kontrollima need kolm punkti.
Kas mul on vaja maaklerit koos uurimistööga? See sõltub kaupleja kogemusest ja kaupleja strateegiast. Kaupleja, kes kasutab tehnilist analüüsi, ei pruugi uurimistööd vajada, ning kaupleja, kes kasutab fundamentaalset analüüsi, võib uurimistööst kasu saada.
Mis on parim maakler kuluteadlikele kauplejatele? Parim maakler kuluteadlikele kauplejatele on sooduskaupleja, kellel on aktsiate ja ETF-ide pealt nullkomisjon ning teiste toodete puhul tihe hinnavahe. Kaupleja peaks võrdlema kogukulu ning kaupleja ei peaks lootma ainult komisjonitasule.
Seotud ressursid
Kust alustada
Kui hindad online-aktsiabrokereid, on kõige kasulikum esimene samm järjestada viis komponenti isiklike prioriteetide järgi ning koostada nimekiri kolmest kuni viiest maaklerist, mis vastavad kahele kõige olulisemale prioriteedile. Meie Brokerite võrdlus loetleb maaklerid vastavalt regulatsioonile, kuludele, tootevalikule ja platvormile—need koos näitavad, mida maakler pakub, enne kui avad konto.